Penyalahgunaan Cryptocurrency di Balkan Barat
Para penjahat semakin memanfaatkan cryptocurrency di negara-negara Balkan Barat, termasuk Albania dan Serbia, sesuai dengan penelitian yang dilakukan oleh Global Initiative Against Transnational Organized Crime (GI-TOC). Dalam dua buletin risiko terbaru untuk bulan ini, NGO yang berbasis di Jenewa ini menemukan bahwa penyitaan crypto yang diperoleh secara ilegal tetap menjadi tantangan besar di kawasan Balkan. Albania, Bosnia dan Herzegovina, Kosovo, Montenegro, Makedonia Utara, dan Serbia mencatat “hanya tiga kasus penyitaan aset crypto yang terdokumentasi” hingga saat ini.
Peningkatan Penyalahgunaan Crypto untuk Kegiatan Ilegal
Buletin tersebut menjelaskan bahwa penyalahgunaan crypto untuk kegiatan ilegal telah meningkat seiring dengan penggunaan yang sah, dengan volume transaksi di kawasan ini diperkirakan antara $25 miliar hingga $30 miliar. Dalam konteks ini, Montenegro telah menjadi salah satu pusat di Eropa untuk penggunaan crypto dalam pasar darknet. Penggunaan crypto untuk mencuci uang hasil perdagangan narkoba, terutama di Albania dan Serbia, juga dilaporkan meningkat dalam beberapa tahun terakhir, seperti yang disampaikan dalam buletin sebelumnya dari GI-TOC pada bulan Desember.
Sasa Djordjevic, analis senior GI-TOC untuk Balkan Barat, menyatakan kepada Decrypt bahwa cryptocurrency “memainkan peran yang semakin besar dalam aktivitas kriminal di Balkan Barat”.
Dia juga menyoroti bahwa kawasan ini mengalami peningkatan dalam penggunaan crypto untuk penipuan dan penambangan ilegal. “Kelompok perdagangan narkoba semakin menggunakan crypto untuk mentransfer dan menyembunyikan keuntungan mereka,” ujarnya. “Beberapa transaksi mencurigakan yang terkait dengan jaringan kriminal di Balkan Barat bernilai puluhan juta euro, sering kali dilalui melalui dompet crypto sebelum diinvestasikan kembali ke dalam bisnis yang sah.”
Konektivitas dengan Pasar Darknet
Djordjevic mencatat bahwa pola ini cenderung mencerminkan jalur perdagangan kokain yang telah dikenal menghubungkan Amerika Latin ke Eropa. GI-TOC juga mengamati bahwa terdapat koneksi antara pelaku kriminal di kawasan ini dengan pasar darknet, termasuk Hydra, sebelum penutupannya pada tahun 2022. Buletin terbaru GI-TOC menunjukkan bahwa penggunaan cryptocurrency secara ilegal kemungkinan akan terus meningkat di kawasan tersebut, terutama karena
otoritas lokal kesulitan dalam mengatur dan mengendalikan penggunaannya dalam aspek regulasi, keahlian teknis, serta kerja sama lintas batas.
Regulasi dan Tantangan yang Dihadapi
"Saat ini, hanya tiga dari enam negara di Balkan Barat yang telah menerapkan undang-undang terkait aset digital, dan implementasi belum dimulai di negara-negara tersebut," jelas Djordjevic.
Tiga negara yang dimaksud adalah Albania, Serbia, dan Kosovo. Kosovo baru memperkenalkan legislasi cryptocurrency pada bulan November, namun peraturan pelaksana yang diperlukan untuk implementasi belum diterapkan.
"Meskipun regulasi MiCA Uni Eropa menawarkan solusi untuk pengawasan yang lebih ketat, penerapan yang sepenuhnya konsisten di seluruh kawasan akan tetap menjadi tantangan, karena Balkan Barat belum menjadi bagian dari Uni Eropa," tambahnya.
“Hingga kapasitas regulasi dan penegakan hukum diperkuat, daerah ini akan terus rentan terhadap aktivitas crypto ilegal.”
Contoh Pengenalan dan Penegakan Hukum
Sesuai dengan informasi di atas, Balkan Barat hanya mencatat tiga kasus penyitaan crypto yang terdokumentasi, dan semua peristiwa tersebut terjadi dalam dua tahun terakhir. Kasus terbaru melibatkan penyitaan aset milik sindikat kejahatan Albania yang menjadi target operasi bersama antara November 2024 dan Januari 2025. Dalam bekerja sama dengan operator stablecoin yang tidak diungkapkan serta bursa crypto besar, pihak berwenang dari Albania, Belgia, Belanda, Spanyol, dan Europol berhasil menyita uang tunai, rekening bank, dan aset lainnya dari geng tersebut, termasuk dompet perangkat keras berisi $10 juta dalam cryptocurrency.
Meskipun demikian, contoh-contoh seperti ini masih sangat jarang. Menurut Djordjevic dan GI-TOC, situasi tersebut tidak mungkin membaik kecuali pihak berwenang di kawasan ini mengejar perubahan. Ini berarti bahwa pemerintah perlu “mengadopsi dan menegakkan regulasi yang jelas” untuk melacak dan menyita crypto ilegal, dengan penegak hukum juga harus “berinvestasi dalam alat blockchain yang canggih” serta pelatihan khusus.
"Mengimplementasikan rekomendasi FATF dan aturan UE tentang cryptocurrency tetap menjadi kunci, terutama untuk negara-negara yang sebelumnya ada dalam daftar abu-abu FATF," kata Djordjevic, menambahkan bahwa kerja sama yang lebih erat dengan Europol, Interpol, dan lembaga nasional lainnya juga sangat diperlukan.
