Luxembourg dan Penyedia Layanan Aset Virtual
Luxembourg telah mengklasifikasikan penyedia layanan aset virtual (VASPs) sebagai entitas yang berisiko tinggi terhadap pencucian uang dalam Penilaian Risiko Nasional (NRA) 2025. Penilaian ini mencerminkan kekhawatiran tentang keterpaparan industri cryptocurrency terhadap kejahatan keuangan.
Menurut laporan tersebut, tingkat risiko bawaan VASPs dianggap “tinggi” disebabkan oleh berbagai faktor, seperti volume transaksi, jangkauan pelanggan, saluran distribusi, struktur hukum, dan cakupan internasional dari operasi mereka. NRA sebelumnya mengidentifikasi VASPs sebagai risiko yang muncul dalam laporan tahun 2020 setelah melakukan “penilaian mendalam terhadap risiko bawaan pencucian uang yang berasal dari aset virtual.” Penilaian tersebut diikuti oleh laporan NRA 2022 yang menganggap “risiko yang terkait dengan aset kripto dan mata uang virtual” sebagai sangat tinggi, terutama karena karakteristik internet dan lintas batas dari aset tersebut.
Regulasi Kripto di Uni Eropa
Di sisi lain, regulator di Uni Eropa (UE), di mana Luxembourg merupakan anggota pendirinya, berusaha mengatur industri cryptocurrency dengan lebih ketat. Salah satu upaya utama adalah penerapan Kerangka Kerjasama dalam Aset Kripto (MiCA), yang dirancang untuk menyatukan regulasi kripto di 27 negara anggota UE.
Sejak Januari, penyedia layanan aset kripto telah mulai memperoleh lisensi agar dapat beroperasi secara legal di UE. Contohnya, bursa cryptocurrency Kraken baru-baru ini meluncurkan perdagangan derivatif yang diatur, sementara pesaingnya, Crypto.com, juga memperoleh lisensi yang memungkinkan mereka untuk melakukan trading serupa.
MiCA juga memperkenalkan seperangkat persyaratan baru untuk stablecoin. Namun, pemimpin pasar stablecoin yang mendukung USDt (USDT), Tether, menolak untuk mematuhi aturan baru dan telah dihapus dari daftar bursa Crypto.com, Coinbase, dan Binance di platform UE.
Pencucian Uang Terkait Cryptocurrency
Dengan meningkatnya peran cryptocurrency dalam ekosistem keuangan global, muncul juga popularitasnya sebagai sarana pencucian uang. Awal bulan ini, polisi Hong Kong menangkap 12 orang yang terlibat dalam skema pencucian uang lintas batas menggunakan cryptocurrency, melibatkan lebih dari 500 rekening bank yang digunakan untuk mencuci 118 juta dolar Hong Kong (setara dengan 15 juta dolar AS).
Di Eropa, penegak hukum menangkap 17 tersangka dari apa yang disebut “bank kripto mafia” yang diduga mencuci lebih dari 21 juta euro (sekitar 23,5 juta dolar AS) dalam cryptocurrency untuk entitas kriminal yang beroperasi di Timur Tengah dan China. Dari operasi ini, barang-barang senilai 4,5 juta euro (sekitar 5 juta dolar AS) disita, termasuk uang tunai, aset kripto, 18 kendaraan, empat senapan angin, dan sejumlah perangkat elektronik.
