ACAMS dan Chainalysis Perluas Program Pelatihan Kejahatan Keuangan Kripto
ACAMS dan Chainalysis telah memperluas program pelatihan mereka terkait kejahatan keuangan kripto setelah Chainalysis memperkirakan bahwa penipuan dan kecurangan telah mencuri $17 miliar dalam cryptocurrency selama tahun 2025. Dalam pengumuman yang dirilis pada 8 Oktober, ACAMS menyatakan bahwa sertifikasi Certified Cryptoasset AFC Specialist (CCAS) yang telah diperbarui akan mencakup konten dari Chainalysis, menjadikannya sebagai sertifikasi utama pertama yang mengintegrasikan materi dari mitra global. Program ini dirancang untuk melatih para profesional dalam menyelidiki transaksi, memantau aktivitas, dan menilai risiko kejahatan keuangan yang terkait dengan kripto.
Pra-Penjualan dan Kurikulum Baru
ACAMS telah membuka pra-penjualan menjelang peluncuran program sertifikasi baru pada 19 November. Dalam kurikulum yang telah direvisi, ACAMS memperbarui kursus Cryptoassets dan Blockchain serta menambahkan tiga kursus baru yang mencakup risiko kejahatan keuangan, kerangka regulasi, program kepatuhan kripto, dan studi kasus investigasi. Dengan dukungan konten dari Chainalysis, kursus blockchain yang diperbarui merupakan bagian dari program yang mengintegrasikan perkembangan regulasi terbaru, metode kriminal yang muncul, dan tren industri.
Untuk memberikan pengalaman praktis, ACAMS menyatakan bahwa peserta akan menyelesaikan studi kasus dan latihan yang melibatkan penyelidikan blockchain. Pengumuman tersebut juga mencakup pembelajaran online yang berfokus pada praktik dan ujian praktik yang diperluas dengan 300 pertanyaan untuk membantu kandidat mempersiapkan sertifikasi. ACAMS mengidentifikasi adanya kesenjangan pelatihan yang signifikan di antara peserta konferensinya. Di The Assembly Las Vegas 2026, 79% profesional anti-kejahatan keuangan yang disurvei menganggap kripto dan aset digital sebagai kesenjangan pelatihan atau pengetahuan terbesar mereka.
Tanggung Jawab dan Keterampilan Baru
Pengumuman ini menyajikan kurikulum sebagai pelatihan bagi para profesional yang bekerja di bidang pencegahan pencucian uang, sanksi, dan penipuan. ACAMS menekankan bahwa tanggung jawab mereka semakin mencakup interpretasi aktivitas blockchain, pelacakan dana ilegal, dan penilaian paparan terhadap transaksi kriminal.
“Untuk tetap di depan kejahatan keuangan, praktisi perlu terus membangun keterampilan baru seiring dengan berkembangnya ancaman dan teknologi,”
kata CEO ACAMS, Neil Sternthal. Dalam menjelaskan kemitraan ini, Sternthal menyatakan bahwa kedua organisasi berkomitmen untuk melatih praktisi agar dapat “menghadapi ancaman blockchain saat ini dan mengantisipasi apa yang akan datang selanjutnya.”
Kerugian dan Ancaman Kripto
Selain kerugian akibat penipuan, pengumuman tersebut juga mengutip perkiraan Chainalysis yang menunjukkan bahwa alamat cryptocurrency ilegal menerima setidaknya $154 miliar selama tahun 2025. Perusahaan tersebut mengaitkan kerugian sebesar $17 miliar pada tahun itu dengan penipuan dan kecurangan kripto. Dalam deskripsi ancaman tersebut, ACAMS menyoroti penipuan yang canggih, jaringan pencucian uang internasional, dan penghindaran sanksi yang didukung negara. Organisasi ini menekankan pentingnya praktisi memiliki pengetahuan tentang blockchain dan alat yang mampu memproses aktivitas dengan kecepatan yang sama seperti yang dilakukan oleh para penjahat.
Serangan Fisik dan Penggunaan AI oleh Penjahat
Seperti yang dilaporkan oleh crypto.news pada 7 Agustus, Chainalysis juga mendokumentasikan serangan fisik terhadap pemegang cryptocurrency, memperkirakan bahwa penculikan yang berhasil, situasi sandera, dan invasi rumah menghasilkan lebih dari $30 juta selama paruh pertama tahun 2026. Menurut laporan perusahaan tersebut, perkiraan ini mencakup insiden yang dilaporkan secara publik dan kemungkinan meremehkan totalnya. Dalam penelitian yang sama, Chainalysis menyatakan bahwa transfer paksa yang berhasil meninggalkan jejak di blockchain yang dapat diperiksa oleh penyelidik. Analis menggambarkan pelanggar yang mengirimkan aset yang dicuri langsung ke bursa terpusat, serta operator yang lebih berpengalaman yang menggunakan jembatan, bursa terdesentralisasi, dan dompet perantara sebelum mencairkan.
Untuk ancaman online, salah satu pendiri dan CEO Chainalysis, Jonathan Levin, mengatakan bahwa para penjahat menggunakan kecerdasan buatan untuk mengotomatiskan penipuan, menciptakan identitas sintetis, dan memindahkan uang antar blockchain dalam hitungan detik.
“Keuntungan yang diberikan oleh transparansi blockchain hanya berarti jika praktisi memiliki data, keterampilan, dan alat untuk menggunakannya,”
kata Levin. Menurutnya, tim kepatuhan memerlukan alat yang dapat mengidentifikasi dan menghentikan aktivitas kriminal dengan skala dan kecepatan yang sama dengan serangan otomatis.
Contoh Pekerjaan Investigasi dan Regulasi
Laporan terbaru memberikan contoh pekerjaan investigasi yang dicakup oleh kemitraan ini. Pada 3 Oktober, laporan tentang penyelidikan peretasan Bitget menggambarkan bagaimana Chainalysis menggunakan AI untuk mengurangi waktu pencocokan transaksi dari lebih dari 20 jam menjadi kurang dari 10 menit. Perusahaan tersebut menyatakan bahwa tugas itu melibatkan pencocokan setoran jembatan dengan pembayaran di blockchain lain setelah pelanggaran pada 24 September. Menurut laporannya, penyelidik menciptakan otomatisasi khusus sambil tetap mempertahankan kontrol atas aturan pencocokan, meninjau hasil, dan memutuskan petunjuk mana yang akan diikuti. Penghematan waktu diterapkan pada bagian penyelidikan tersebut, bukan pada seluruh proses pelacakan.
Dalam mengikuti XRP yang dicuri, Chainalysis menyatakan bahwa penyelidik mengidentifikasi transfer melalui protokol likuiditas lintas rantai yang membayar Bitcoin. Perusahaan kemudian melacak transaksi berikutnya ke alamat Bitcoin yang dikendalikan oleh para penyerang. Melalui platform datanya, Chainalysis menyatakan bahwa alamat yang baru diidentifikasi menerima label dana yang dicuri dalam hitungan menit, sehingga temuan tersebut dapat segera diakses oleh tim kepatuhan yang bekerja dengan intelijen blockchain.
Regulasi Stablecoin dan Pelatihan Kripto FBI
Bagi para profesional kepatuhan di Amerika, Departemen Keuangan telah mengusulkan persyaratan pencucian uang dan sanksi terpisah untuk penerbit stablecoin pembayaran yang diizinkan di bawah Undang-Undang GENIUS. Dalam pengumuman pada 8 April, Departemen Keuangan menyatakan bahwa FinCEN dan Kantor Pengendalian Aset Asing telah bersama-sama mengusulkan aturan yang menerapkan ketentuan keuangan ilegal dari undang-undang tersebut. Departemen Keuangan menjelaskan bahwa undang-undang tersebut mengarahkan mereka untuk memperlakukan penerbit yang diizinkan sebagai lembaga keuangan di bawah Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan memberlakukan kewajiban pencucian uang. Di bawah proposal tersebut, OFAC menyatakan bahwa penerbit stablecoin pembayaran yang diizinkan juga harus mengadopsi dan mempertahankan program kepatuhan sanksi yang efektif.
Pada 24 September, laporan tentang forum pelatihan kripto FBI merinci pertemuan di San Antonio antara penyelidik, mitra penegak hukum asing, dan spesialis kripto. Pengungkapan dan akun peserta yang dikutip dalam laporan tersebut menggambarkan diskusi tentang pelacakan dana ilegal, penipuan, sanksi, dan aktivitas yang terkait dengan Korea Utara. Menurut angka FBI yang dikutip dalam laporan tersebut, Pusat Pengaduan Kejahatan Internetnya menerima 181.565 pengaduan terkait cryptocurrency selama tahun 2025, dengan kerugian yang dilaporkan melebihi $11 miliar. Biro tersebut mencatat lebih dari $7,2 miliar dalam kerugian akibat penipuan investasi cryptocurrency dalam total tersebut. Angka-angka FBI ini mengukur pengaduan yang diajukan ke IC3 dan tidak mencakup setiap kejahatan terkait cryptocurrency yang terjadi selama tahun tersebut.
