Penutupan Situs Web Yepbit oleh ASIC
Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) telah menutup beberapa situs web yang terkait dengan Yepbit setelah menerima laporan dari investor yang tidak dapat menarik dana dari platform perdagangan aset digital dan berjangka tersebut. ASIC menyatakan bahwa mereka telah menerima banyak laporan dari investor yang mengklaim tidak dapat mengambil uang yang disimpan melalui Yepbit, yang mengklaim sebagai platform perdagangan global dan menawarkan layanan kepada pengguna di Australia.
Peringatan untuk Konsumen
Regulator kini telah memperingatkan konsumen untuk tidak berurusan dengan perusahaan tersebut dan menambahkan peringatan ke dalam Daftar Peringatan Investor-nya.
Yepbit juga memberitahu investor bahwa dana mereka tidak tersedia karena ASIC telah membekukan uang tersebut sementara platform menjalani pemeriksaan atau audit regulasi, menurut pengawas.
Namun, ASIC menolak penjelasan itu dan menyatakan bahwa tidak ada tindakan yang diambil untuk mencegah Yepbit mengembalikan dana investor. Regulator menegaskan bahwa pernyataan tersebut tidak benar dan digunakan untuk mengalihkan perhatian dari permintaan penarikan dan pengembalian dana dari pelanggan.
Kepatuhan Terhadap Regulasi
Pada saat yang sama, ASIC menemukan bahwa Yepbit tidak memiliki Lisensi Layanan Keuangan Australia (AFSL) yang diperlukan untuk menyediakan layanan keuangan di negara tersebut. Yepbit juga tidak terdaftar sebagai penyedia layanan aset virtual dengan Pusat Laporan dan Analisis Transaksi Australia (AUSTRAC).
Di bawah kerangka kerja saat ini di Australia, AUSTRAC mengharuskan bisnis yang menyediakan layanan aset virtual untuk mendaftar sebelum beroperasi di negara tersebut. Badan intelijen keuangan ini membuat daftar VASP-nya tersedia untuk umum pada 30 Juni, memungkinkan konsumen untuk memeriksa apakah penyedia terdaftar dan diatur di Australia.
Risiko dan Penipuan
AUSTRAC dapat menolak, menangguhkan, atau membatalkan pendaftaran jika penyedia menimbulkan risiko pencucian uang, pendanaan terorisme, atau kejahatan serius lainnya yang tidak dapat diterima. ASIC mendesak konsumen untuk memeriksa secara independen apakah bisnis investasi yang mengklaim menyediakan layanan keuangan yang diatur memegang lisensi yang diperlukan.
Pendaftaran perusahaan atau Nomor Perusahaan Australia saja tidak berarti bahwa bisnis tersebut memiliki AFSL, kata regulator.
Konsumen dapat memverifikasi informasi lisensi melalui daftar profesional ASIC dan memeriksa Daftar Peringatan Investor-nya untuk bisnis yang telah menimbulkan kekhawatiran.
Perhatian Terhadap Tawaran Investasi
Pengawas juga mengingatkan bahwa tawaran investasi yang tidak dapat diverifikasi melalui sumber tepercaya, atau yang mendorong pelanggan untuk menghindari profesional berlisensi, harus diperlakukan dengan sangat hati-hati. Penjelasan yang dilaporkan oleh Yepbit untuk penundaan penarikan telah menjadi bagian penting dari peringatan ASIC, karena platform tersebut diduga mengacu pada regulator itu sendiri saat menanggapi pelanggan yang mencari uang mereka.
Menurut ASIC, Yepbit memberitahu investor bahwa pengawas telah membekukan dana sementara persyaratan regulasi atau audit diselesaikan. Regulator menegaskan bahwa tidak ada pembekuan semacam itu yang diterapkan.
Tindakan ASIC Terhadap Penipuan
ASIC juga menjelaskan bahwa ketika ia mengambil tindakan formal untuk membekukan dana, ia mengumumkan langkah tersebut melalui siaran pers. Pengawas memperingatkan bahwa entitas dapat menggunakan klaim yang melibatkan regulator atau badan resmi lainnya untuk mengalihkan tanggung jawab atas masalah penarikan sambil terus mencari uang dari investor.
Taktik semacam itu sesuai dengan pola yang diidentifikasi ASIC dalam operasi investasi penipuan lainnya yang menargetkan konsumen Australia. Pada bulan Mei, crypto.news melaporkan bahwa ASIC telah memperingatkan tentang platform perdagangan crypto palsu yang dipromosikan melalui WhatsApp dan grup pesan lainnya.
Penghapusan Situs Web Penipuan
Sebagai bagian dari tanggapannya terhadap Yepbit, ASIC mengatakan telah menggunakan kemampuan gangguan situs webnya untuk menghapus beberapa situs web yang diduga dioperasikan oleh platform tersebut. Regulator juga telah menempatkan peringatan tentang Yepbit di Daftar Peringatan Investor-nya dan mengatakan terus bekerja dengan lembaga pemerintah lainnya untuk menghapus situs web yang berbahaya.
Penghapusan situs web telah menjadi salah satu alat berulang ASIC melawan dugaan penipuan investasi. Pada bulan April 2025, liputan sebelumnya merinci perintah Pengadilan Federal yang membubarkan 95 perusahaan yang dicurigai ASIC terhubung dengan investasi terkoordinasi dan skema “pig butchering” terkait crypto.
Kerugian yang Diderita oleh Investor
Likuidator yang menangani 95 perusahaan tersebut telah menerima hampir 1.500 klaim dari korban yang diduga di 14 negara, dengan kerugian yang dilaporkan melebihi $35,8 juta. ASIC menyatakan bahwa banyak situs web dan aplikasi yang terhubung dengan perusahaan-perusahaan tersebut dirancang untuk menyerupai layanan perdagangan yang sah, sementara dana sebenarnya diarahkan ke akun yang dikendalikan oleh operator.
Pada saat itu, ASIC mengatakan sedang menghapus sekitar 130 situs web penipuan setiap minggu dan telah menghapus lebih dari 10.000 situs berbahaya, termasuk lebih dari 7.200 platform investasi palsu dan 1.500 situs phishing. Regulator telah menggunakan sistem gangguan yang sama untuk penipuan crypto sebelum tindakan penegakan tersebut.
Perubahan Regulasi di Australia
Ketidakadaan AFSL dari Yepbit juga terjadi saat regulator Australia mengubah cara bisnis crypto berada di bawah layanan keuangan dan aturan anti-pencucian uang. Pada bulan Juni, crypto.news meliput keputusan ASIC untuk memperpanjang keringanan lisensi sementara untuk bisnis crypto tertentu hingga 30 September.
Langkah tersebut memberikan waktu tambahan bagi perusahaan yang memenuhi syarat untuk mencari lisensi Layanan Keuangan Australia dan otorisasi lain yang diperlukan di bawah pendekatan terbaru ASIC terhadap bisnis aset digital. Keringanan sementara tersebut berlaku untuk bisnis yang sedang melalui proses lisensi dan tidak berarti pengecualian bagi platform yang secara salah mengklaim status regulasi.
Peringatan Terhadap Tawaran Investasi
Peringatan ASIC tentang Yepbit secara khusus menyatakan bahwa platform tersebut tidak memiliki AFSL. Australia juga telah memperluas kerangka kerja anti-pencucian uangnya untuk bisnis aset virtual.
AUSTRAC mengatakan undang-undang AML dan pendanaan terorisme yang diperbarui mulai berlaku pada 31 Maret, dengan kewajiban tambahan untuk layanan aset virtual yang baru diatur mulai 1 Juli. Penyedia layanan aset virtual yang baru diatur diharuskan untuk mengajukan pendaftaran dan pendaftaran sebelum 29 Juli, sementara bisnis yang sudah terdaftar sebagai penyedia pertukaran mata uang digital secara otomatis dipindahkan ke kerangka VASP dan diharuskan untuk memperbarui informasi mereka.
AUSTRAC menyatakan bahwa bisnis yang menyediakan layanan aset virtual di Australia harus terdaftar, dan daftar publiknya memungkinkan pengguna untuk mencari penyedia berdasarkan nama hukum, nama perdagangan, Nomor Perusahaan Australia, atau Nomor Bisnis Australia.
Sementara itu, ASIC menyarankan investor yang berurusan dengan tawaran seperti Yepbit untuk memverifikasi AFSL melalui daftar miliknya sendiri daripada mengandalkan sertifikat, detail pendaftaran perusahaan, atau klaim yang dibuat oleh platform itu sendiri. Regulator menegaskan bahwa sertifikat pendirian atau Nomor Perusahaan Australia tidak membuktikan bahwa sebuah perusahaan memiliki lisensi untuk menyediakan layanan keuangan.
