Perhatian Terhadap Mata Uang Digital dan Penipuan
Berbagai jenis mata uang digital dan konsep terkait, seperti “stablecoin”, telah menarik perhatian pasar. Namun, beberapa lembaga dan individu yang beroperasi secara ilegal memanfaatkan istilah-istilah seperti “inovasi keuangan”, “teknologi blockchain”, “ekonomi digital”, dan “aset digital” untuk menipu masyarakat yang memiliki pemahaman terbatas tentang konsep keuangan baru. Mereka menerbitkan atau mempromosikan yang disebut “mata uang virtual”, “aset digital”, dan “proyek investasi stablecoin” dengan janji imbal hasil tinggi, mendorong publik untuk menginvestasikan dana dalam perdagangan dan spekulasi.
Karakteristik Penggalangan Dana Ilegal
Aktivitas semacam ini memiliki karakteristik signifikan dari penggalangan dana ilegal, antara lain:
- Kurangnya Kualifikasi: Lembaga atau individu ini belum disetujui atau terdaftar oleh departemen pengelolaan keuangan Dewan Negara sesuai dengan hukum, dan tidak memiliki kualifikasi hukum untuk menerima simpanan publik, menjual produk keuangan, atau menerbitkan sekuritas.
- Pengemasan Konseptual: Mereka menggunakan istilah baru dan kompleks seperti “stablecoin”, “Keuangan Terdesentralisasi (DeFi)”, dan “Web 3.0” untuk menarik perhatian, menciptakan asimetri informasi yang dapat menyesatkan investor.
- Janji Palsu: Banyak pernyataan yang berlebihan dan janji palsu, seperti “keuntungan terjamin”, “imbal hasil tetap tinggi”, dan “bunga pokok terjamin”, yang mengeksploitasi keinginan publik untuk mendapatkan imbal hasil tinggi.
- Operasi Kolam Dana: Model operasi mereka sering kali bergantung pada menarik dana dari investor baru untuk membayar imbal hasil kepada investor awal. Ketika rantai dana putus atau pihak proyek melarikan diri, investor akan menghadapi risiko besar kehilangan pokok investasi mereka.
- Penularan Risiko: Aktivitas ini rentan berkembang menjadi penggalangan dana ilegal, penipuan keuangan, skema piramida, pencucian uang, dan aktivitas kriminal lainnya, yang dapat mengganggu tatanan ekonomi dan keuangan, melanggar keamanan properti masyarakat, serta merusak kredibilitas sosial.
Peringatan untuk Konsumen
Asosiasi Industri Keuangan Internet Kota Beijing dengan tegas mengingatkan dan mendesak konsumen untuk: mengenali esensi dari proyek investasi yang menjanjikan imbal hasil tinggi dan jaminan pokok. Ingatlah bahwa “imbal hasil tinggi selalu disertai dengan risiko tinggi”.
Sebelum berinvestasi, pastikan untuk memverifikasi kualifikasi hukum lembaga dan produk terkait melalui saluran resmi dari departemen pengelolaan keuangan nasional. Pilihlah lembaga keuangan yang berlisensi dan teratur. Pahami sepenuhnya kompleksitas dan volatilitas “stablecoin” serta mata uang digital lainnya, dan bangunlah filosofi investasi yang rasional. Secara sadar menolak dan menjauh dari segala bentuk spekulasi mata uang virtual, penerbitan token ilegal, dan proyek investasi “aset digital” yang tidak sah, untuk melindungi keamanan properti pribadi secara efektif.
Jika Anda menemukan indikasi penggalangan dana ilegal, segera laporkan kepada otoritas pengatur keuangan, departemen keamanan publik, atau asosiasi ini.
