Poin Penting
Pada 14 Juni 2025, Majelis Nasional Vietnam menyetujui Undang-Undang tentang Industri Teknologi Digital, yang akan mulai berlaku pada 1 Januari 2026. Regulasi cryptocurrency di Vietnam merupakan bagian dari upaya yang lebih luas untuk memenuhi standar Financial Action Task Force (FATF) setelah negara ini terdaftar dalam daftar abu-abu pada tahun 2023 akibat kekurangan dalam penerapan Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme (CFT).
Undang-undang ini membedakan antara aset cryptocurrency (seperti Bitcoin dan Ether) dan aset virtual (barang digital non-finansial), serta mengecualikan Central Bank Digital Currency (CBDC) dan sekuritas. Undang-undang ini mewajibkan pemeriksaan identitas, pemantauan transaksi, dan kewajiban pelaporan untuk mendeteksi dan mencegah penipuan aset digital, serta mengatasi celah dalam penegakan hukum.
Dengan undang-undang ini, Vietnam telah menerapkan kerangka hukum yang komprehensif untuk aset digital, termasuk pengklasifikasian aset digital, persyaratan lisensi, dan mekanisme kepatuhan yang kuat sesuai dengan standar internasional. Melalui regulasi sektor cryptocurrency, Vietnam bertujuan untuk mengatasi kekhawatiran FATF, meningkatkan kepercayaan investor, dan memposisikan dirinya sebagai pusat ekonomi digital di Asia Tenggara. Artikel ini akan mengeksplorasi bagaimana reformasi cryptocurrency mendukung strategi pemulihan FATF Vietnam.
Apa itu FATF?
Didirikan pada tahun 1989 oleh G7, FATF adalah organisasi global yang menetapkan standar untuk mencegah pencucian uang, pendanaan terorisme, dan ancaman lain terhadap sistem keuangan. FATF membuat kebijakan dan mengawasi penerapannya di negara-negara anggotanya. G7 adalah organisasi antar pemerintah yang terdiri dari tujuh ekonomi maju terkemuka: Kanada, Prancis, Jerman, Italia, Jepang, Inggris, dan Amerika Serikat. FATF memberikan rekomendasi untuk membentuk undang-undang nasional dan menilai kepatuhan melalui tinjauan sejawat. Negara-negara yang tidak memenuhi standar FATF dapat ditempatkan dalam “daftar abu-abu” atau “daftar hitam,” yang dapat merugikan reputasi keuangan global dan lingkungan investasi mereka.
Status Daftar Abu-Abu FATF Vietnam dan Langkah-Langkah Menuju Reformasi Keuangan
Pada bulan Juni 2023, Vietnam ditempatkan dalam daftar abu-abu FATF, secara resmi disebut “yurisdiksi di bawah pengawasan yang meningkat,” setelah setuju untuk mengatasi kekurangan signifikan dalam langkah-langkah AML dan CFT. FATF menyebutkan masalah seperti pengawasan yang tidak memadai terhadap lembaga keuangan, Due Diligence Pelanggan (CDD) yang lemah, dan regulasi yang tidak memadai terhadap penyedia layanan aset virtual. FATF juga mengangkat kekhawatiran tentang upaya Vietnam untuk memerangi pendanaan ilegal yang terkait dengan proliferasi senjata.
Untuk dihapus dari daftar abu-abu, Vietnam harus sepenuhnya melaksanakan rencana aksi FATF, termasuk memperkuat undang-undang AML, meningkatkan pengawasan regulasi, meningkatkan CDD, dan memastikan penuntutan yang efektif terhadap kejahatan keuangan. FATF memantau kemajuan melalui pembaruan dan kunjungan langsung. Setelah kepatuhan ditunjukkan, negara anggota memberikan suara dalam sesi pleno untuk memutuskan penghapusan, menandakan kepercayaan yang diperbarui terhadap integritas keuangan negara tersebut.
Undang-Undang tentang Industri Teknologi Digital Vietnam
Vietnam menjadi negara pertama di dunia yang mengesahkan undang-undang terpisah yang didedikasikan untuk industri teknologi digital. Undang-undang ini disahkan pada bulan Juni 2025 dan akan mulai berlaku pada Januari 2026. Berikut adalah sorotan utama dari Undang-Undang tentang Industri Teknologi Digital Vietnam:
- Pertumbuhan Ambisius: Bertujuan untuk menciptakan 150.000 perusahaan teknologi digital pada tahun 2035 di bawah inisiatif “Make in Vietnam”.
- Kategori yang Ditentukan: Undang-undang ini memisahkan aset cryptocurrency (seperti Bitcoin dan Ether) dari aset virtual (barang digital non-finansial), memungkinkan regulasi berbasis risiko yang lebih tepat sesuai dengan panduan FATF.
- Insentif yang Kuat: Menawarkan pemotongan pajak, hibah, dan pengecualian bea masuk untuk startup, UKM, dan investor teknologi asing.
- Dukungan Tenaga Kerja: Para ahli digital Vietnam mendapatkan pengecualian pajak selama lima tahun; ahli asing menerima visa lima tahun dan tidak memerlukan izin kerja.
- Regulasi AI dan Aset Digital: Memperkenalkan kerangka kerja AI berbasis risiko dan aturan hukum untuk cryptocurrency dan aset virtual.
- Sandbox Regulasi: Memungkinkan pengujian terkontrol teknologi blockchain, DeFi, dan aset virtual untuk mendorong inovasi.
Tinjauan Lebih Dekat terhadap Undang-Undang Cryptocurrency Vietnam
Undang-undang ini membagi aset digital menjadi dua kategori:
- Aset Virtual: Barang digital non-finansial yang digunakan untuk pertukaran atau investasi. Ini tidak termasuk sekuritas, CBDC, mata uang fiat, dan instrumen keuangan tradisional.
- Aset Cryptocurrency: Aset digital yang menggunakan teknologi enkripsi atau blockchain untuk mengelola penerbitan, transfer, dan penyimpanan. Seperti aset virtual, mereka tidak termasuk sekuritas atau CBDC.
Klasifikasi aset digital ini memfasilitasi kerangka hukum yang terstruktur yang memungkinkan penggunaan aset ini secara teratur sambil membedakan kategori ini dari produk keuangan arus utama. Ini menugaskan pemerintah untuk memberikan lisensi, pengawasan, dan pedoman operasional untuk setiap kategori, menandakan langkah menuju transparansi dan kepatuhan. Undang-undang ini mengecualikan sekuritas, CBDC, dan instrumen keuangan tradisional dari kategori ini. Perubahan utama untuk startup cryptocurrency termasuk pengakuan hukum, kerangka untuk regulasi, dan insentif pajak. Undang-undang ini juga mencakup ketentuan untuk mekanisme pilot sandbox untuk produk dan layanan aset virtual. Pengecualian pajak, subsidi, dan program pelatihan tenaga kerja tersedia untuk startup blockchain.
Bagaimana Vietnam Mengatasi Kekhawatiran FATF
Lebih dari sekadar tonggak domestik, Undang-Undang tentang Industri Teknologi Digital Vietnam merupakan langkah penting menuju penyelarasan sektor aset digital Vietnam dengan standar FATF tentang AML dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme. Sorotan utama termasuk:
- Crypto Secara Resmi Dilegalkan: Undang-undang Vietnam tahun 2025 mengakhiri ambiguitas hukum dengan mengakui kepemilikan dan penggunaan cryptocurrency, sejalan dengan dorongan FATF untuk regulasi nasional yang jelas terhadap aset digital.
- Kategori yang Ditentukan: Undang-undang ini memisahkan aset cryptocurrency (seperti Bitcoin dan Ether) dari aset virtual (barang digital non-finansial), memungkinkan regulasi berbasis risiko yang lebih tepat sesuai dengan panduan FATF.
- Integrasi AML dan CFT: Bursa cryptocurrency dan penyedia dompet akan berada di bawah pengawasan negara, membantu Vietnam mengatasi kekhawatiran FATF tentang Due Diligence pelanggan yang lemah dan pendanaan ilegal.
- Stablecoin Dikecualikan: Stablecoin yang didukung fiat diatur secara terpisah di bawah undang-undang keuangan, memastikan pengawasan yang konsisten dan mengurangi risiko sistemik sesuai dengan pendekatan berbasis risiko FATF.
- Kejelasan Regulasi untuk Bisnis: Aturan yang jelas menarik startup cryptocurrency dan membantu memformalkan sektor ini, memudahkan pemantauan transaksi, penegakan KYC, dan mengurangi pelarian modal.
Reformasi ini secara langsung mendukung tujuan Vietnam untuk keluar dari daftar abu-abu FATF dengan membangun lingkungan cryptocurrency yang transparan dan terkontrol yang mematuhi standar global. Legislatif ini juga memberdayakan pemerintah untuk mendefinisikan aturan lisensi, klasifikasi aset, dan mekanisme pengawasan, memastikan penyedia layanan cryptocurrency dan lembaga keuangan beroperasi dalam lingkungan yang diatur. Melalui langkah-langkah ini, Vietnam menunjukkan komitmennya untuk memenuhi standar FATF dan mendapatkan kembali kepercayaan internasional dalam ekosistem keuangannya.
Undang-Undang Cryptocurrency Baru Vietnam Memperkuat Otoritas Melawan Penipuan Aset Digital
Undang-undang ini memberikan otoritas Vietnam kerangka hukum yang jelas untuk menyelidiki, menuntut, dan mencegah penipuan aset digital. Sebelumnya, ketidakadaan alat hukum menghambat upaya penegakan hukum. Undang-undang ini memperkenalkan kewajiban kepatuhan seperti pemeriksaan identitas, pemantauan transaksi, dan kewajiban pelaporan. Dua kasus penipuan terbaru menyoroti urgensi reformasi ini:
- Pada Februari 2025, otoritas menangkap empat individu di balik BitMiner, skema penambangan cryptocurrency palsu yang menipu 200 korban lebih dari 4 miliar dong Vietnam (~$157,300).
- Pada Desember 2024, polisi Hanoi menggagalkan penipuan yang melibatkan Million Smiles, yang menggunakan iklan menipu untuk mempromosikan cryptocurrency bernama QFS, yang mengakibatkan kerugian sekitar $1,17 juta.
Undang-undang yang disahkan oleh Majelis Nasional Vietnam mencakup langkah-langkah AML dan CFT, yang mengharuskan penyedia layanan cryptocurrency untuk menerapkan prosedur kepatuhan seperti pemeriksaan identitas, pemantauan transaksi, dan kewajiban pelaporan. Ketentuan undang-undang ini memfasilitasi kerja sama yang lebih besar dengan regulator internasional. Vietnam memfasilitasi kolaborasi dengan otoritas asing dalam penyelidikan lintas batas dengan menyelaraskan regulasi cryptocurrency-nya dengan standar global. Undang-undang ini sangat penting untuk menangani kejahatan cryptocurrency transnasional, di mana aset dan tersangka sering melintasi yurisdiksi. Dengan mengatasi celah hukum dan meningkatkan koordinasi regulasi, Vietnam telah memperkuat upaya penegakan nasional dan reputasinya di komunitas keuangan global.
Membuka Pintu untuk Inovasi Digital
Undang-undang cryptocurrency baru Vietnam adalah bagian dari ambisinya untuk menjadi pusat teknologi digital di Asia Tenggara. Dengan secara resmi mengakui aset cryptocurrency, pemerintah menyambut inovasi dan menarik startup serta investor global. Undang-undang ini menawarkan insentif signifikan bagi perusahaan teknologi, termasuk:
- Pengurangan pajak untuk perusahaan blockchain, AI, dan desain chip.
- Akses bersubsidi ke kampus digital dan taman inovasi.
- Hibah dan dukungan infrastruktur untuk R&D dalam semikonduktor dan teknologi cloud.
Untuk mendukung ekosistem ini, pemerintah juga berinvestasi dalam pendidikan digital melalui program vokasi, kolaborasi universitas-industri, dan magang teknologi, memastikan tenaga kerja yang terampil untuk masa depan. Upaya gabungan ini bertujuan untuk menjadikan Vietnam sebagai pemimpin regional dalam inovasi digital.
Citra Global Vietnam dan Tinjauan FATF di Masa Depan
Undang-undang cryptocurrency Vietnam adalah pusat strategi kepatuhan FATF-nya. Dengan mendefinisikan aset virtual dan cryptocurrency serta menegakkan aturan tentang lisensi, AML/KYC, keamanan siber, dan pengawasan transaksi, negara ini telah menyelaraskan dirinya dengan Rekomendasi FATF 15, salah satu isu kunci yang disebutkan selama daftar abu-abunya. Secara paralel, Bank Negara Vietnam telah memperketat aturan AML, memperbarui penilaian risiko, menstandarkan praktik pelaporan, dan memperkuat CDD di bawah Peraturan 09 yang direvisi. Jika sepenuhnya dilaksanakan pada Januari 2026, reformasi ini dapat membuka jalan bagi penghapusan Vietnam dari daftar abu-abu. Lingkungan regulasi yang jelas juga meningkatkan kepercayaan investor. Operasi bursa yang dilegalkan dan standar kepatuhan yang kuat meyakinkan bisnis cryptocurrency internasional, pemodal ventura, dan perusahaan teknologi. Selain itu, integrasi yang mulus antara cryptocurrency dan perbankan tradisional meningkatkan akses ke pasar modal dan keuangan institusional. Pada akhirnya, regulasi cryptocurrency Vietnam tidak hanya mengatasi kekhawatiran FATF tetapi juga meningkatkan citranya secara global sebagai ekonomi yang transparan dan ramah inovasi.
