Risiko Cryptocurrency Menurut Bank of Russia
Bank of Russia telah mengidentifikasi penggunaan cryptocurrency sebagai risiko bagi pasar keuangan. Regulator ini memperingatkan bahwa stablecoin dan aset digital lainnya dapat semakin digunakan oleh warga Rusia sebagai pengganti mata uang nasional. Dalam tinjauan yang berjudul “Arah Utama untuk Pengembangan Pasar Keuangan Federasi Rusia untuk 2027 dan Periode 2028 dan 2029,” bank sentral menguraikan kekhawatiran ini dan memperingatkan tentang potensi kerugian bagi investor serta risiko yang terkait dengan aktivitas cryptocurrency di luar yurisdiksi nasional.
Peningkatan Penggunaan Mata Uang Digital
Bank sentral menyatakan bahwa peningkatan penggunaan mata uang digital, terutama stablecoin, dapat menyebabkan rumah tangga beralih menggunakan aset yang diterbitkan secara pribadi sebagai pengganti rubel. Investasi dalam cryptocurrency membawa risiko kehilangan total dana yang diinvestasikan, menurut pernyataan bank sentral. Berbeda dengan instrumen keuangan tradisional, apa yang dijelaskan oleh regulator sebagai “surrogate uang” mungkin tidak memiliki pihak yang berkewajiban atau jaminan yang mendasarinya. Oleh karena itu, investor mungkin tidak memiliki pihak yang dapat mereka ajukan klaim jika nilai suatu aset jatuh.
Kekhawatiran Transaksi Anonim
Beberapa cryptocurrency juga menimbulkan kekhawatiran lain karena transaksi dapat dilakukan melalui jaringan terdesentralisasi dengan tingkat anonimitas yang bervariasi. Bank sentral mengaitkan karakteristik ini dengan meningkatnya risiko penggunaan mata uang digital untuk aktivitas ilegal. Pasar cryptocurrency yang beroperasi lintas batas dapat membatasi efektivitas pembatasan yang diberlakukan oleh pemerintah masing-masing negara, menurut tinjauan tersebut.
Regulasi yang Berbeda di Berbagai Negara
Negara-negara telah mengambil pendekatan yang berbeda dalam mengatur sektor ini, dengan beberapa sudah menerapkan persyaratan ketat, sementara yang lain masih mengembangkan aturan mereka. Bank of Russia menyatakan bahwa kurangnya pendekatan internasional yang seragam dapat menciptakan kondisi bagi segmen pasar yang tidak diatur untuk berkembang, sehingga langkah-langkah yang diperkenalkan oleh negara-negara individu menjadi tidak memadai untuk mengatasi beberapa risiko yang telah diidentifikasinya.
Pembukaan Pasar Cryptocurrency di Rusia
Peringatan ini muncul tak lama setelah Rusia membuka pasar cryptocurrency domestik yang diatur di bawah pengawasan bank sentral. Kerangka kerja komprehensif pertama Rusia untuk perdagangan cryptocurrency, penitipan, dan penyelesaian lintas batas mulai berlaku pada 1 September, memungkinkan investor mengakses aset digital yang disetujui melalui perantara yang diatur. Sebelumnya, crypto.news melaporkan bahwa investor yang tidak memenuhi syarat dapat membeli hingga 300.000 rubel cryptocurrency yang memenuhi syarat setiap tahun melalui setiap perantara setelah menyelesaikan tes yang diperlukan.
Regulasi dan Tanggung Jawab Operator
Bank of Russia ingin aktivitas cryptocurrency tetap berada dalam pasar berlisensi yang ditetapkan di bawah kerangka kerja baru. Regulator telah menyerukan tanggung jawab pidana bagi operator yang mengorganisir peredaran mata uang digital tanpa otorisasi regulasi. Peserta pasar berlisensi yang melanggar aturan yang berlaku harus menghadapi tanggung jawab administratif, menurut bank sentral.
Struktur Perizinan dan Pengawasan
Rusia telah menetapkan struktur perizinan untuk perantara cryptocurrency sebelum peringatan terbaru ini. Rancangan peraturan yang diterbitkan pada bulan Juli menetapkan persyaratan untuk bursa cryptocurrency dan penyimpanan digital, serta menempatkan peserta pasar terdaftar di bawah pengawasan bank sentral. Aturan operasional rancangan tersebut mencakup persyaratan modal untuk penyimpanan digital dan ketentuan yang memungkinkan bursa untuk menetapkan prosedur perdagangan mereka sendiri dalam kerangka regulasi.
Legislasi Aset Digital
Presiden Vladimir Putin menandatangani undang-undang aset digital yang mendasari pada 4 Agustus setelah Duma Negara menyetujui legislasi tersebut pada bulan Juli. Undang-undang ini menetapkan akses yang diatur untuk investor ritel dan yang memenuhi syarat, sambil menjaga pembayaran cryptocurrency untuk barang dan jasa dilarang di dalam Rusia.
Kontrol Anti-Pencucian Uang
Rusia menjadikan INN wajib untuk akun penyimpanan digital saat otoritas memperluas kontrol anti-pencucian uang di sekitar pasar yang baru diatur. Transaksi yang melebihi 60.000 rubel dikenakan persyaratan untuk informasi rinci tentang pembayar dan penerima. Regulator telah membangun sistem pemantauan seiring dengan kerangka perizinan.
“Lebih dari 74% skema piramida yang diidentifikasi oleh bank sentral menggunakan cryptocurrency untuk menarik dana.”
Otoritas merespons dengan memblokir situs web yang terkait dengan beberapa operasi tersebut, sementara informasi tentang dompet cryptocurrency yang dicurigai telah tersedia untuk digunakan oleh bank dan lembaga penegak hukum.
