Penipuan Cryptocurrency: Tantangan dan Solusi
Sementara industri cryptocurrency merevolusi dunia keuangan, terdapat kenyataan mendasar yang muncul di balik permukaan. Pada tahun 2024, penipuan cryptocurrency dilaporkan mencapai angka rekor sebesar $9,9 miliar, dengan proyeksi yang lebih suram untuk tahun 2025. Penipuan ini muncul dalam berbagai bentuk, mulai dari skema Ponzi dan pump-and-dump hingga tipologi penipuan baru yang spesifik untuk crypto, seperti address poisoning. Epidemi penipuan global ini telah menghantam industri dengan keras dan merusak kepercayaan konsumen.
Para penjahat semakin menyalahgunakan sektor ini untuk mencuci hasil penipuan yang dihasilkan di sektor keuangan tradisional (TradFi), menciptakan tantangan kepatuhan bagi perusahaan yang berusaha mengikuti perkembangan aturan Anti-Pencucian Uang (AML) yang terus berubah. Di Inggris, hampir 90% aplikasi pendaftaran crypto gagal karena lemahnya kontrol AML dan penipuan.
Upaya Regulasi dan Berbagi Data
Penyalahgunaan sektor crypto ini tidak luput dari perhatian industri yang bekerja keras untuk membersihkan citranya di mata regulator global. Banyak regulator mulai mempertimbangkan untuk mengatur sektor ini di luar perimeter AML. Upaya oleh perusahaan-perusahaan individu, seperti alat penandaan penipuan dan operasi gangguan, meskipun terpuji, akan memiliki efek terbatas jika dilakukan secara terpisah. Oleh karena itu, industri ini membutuhkan pendekatan yang jauh lebih berani terhadap berbagi data anti-kejahatan keuangan.
Berbagi data publik-swasta lintas sektor untuk menangani penipuan dengan cepat telah menjadi norma di sektor TradFi. Baik melalui berbagi data anti-penipuan yang wajib antara layanan keuangan dan telekomunikasi di Singapura, maupun skema sukarela yang dipimpin industri di Australia dan Inggris, berbagi data diterima secara global sebagai salah satu pertahanan utama terhadap penipuan. Kita hanya dapat memberikan dampak pada gelombang kejahatan global ini dengan menghubungkan titik-titik di sepanjang rantai nilai penipuan.
Saat penipuan beradaptasi dengan lanskap keuangan baru secara internasional, yang hilang dalam rantai ini adalah komunitas aset digital. Mengikutsertakan komunitas dalam upaya berbagi data yang ada tidak hanya akan membantu membangun ekosistem yang kuat, tetapi juga akan menguntungkan industri itu sendiri.
Tiga Langkah untuk Mengatasi Penipuan
Ada tiga langkah yang harus diambil oleh industri:
- Penggunaan crypto yang terbatas saat ini sebagai media pembayaran utama berarti bahkan penjahat crypto yang paling berkomitmen tidak dapat eksis secara terpisah. Proses on-ramping dan off-ramping antara crypto dan mata uang fiat adalah titik intervensi kunci dalam perjuangan melawan penipuan yang terkait dengan crypto.
- Penggunaan crypto dalam rantai pencucian penipuan menciptakan tantangan AML. Dengan regulator yang menindak bursa dan aturan baru yang mulai berlaku, industri perlu membangun pertahanan terhadap pencucian hasil penipuan.
- Kepatuhan sebagai profesi dalam sektor ini masih merupakan disiplin yang baru. Industri ini akan mendapatkan manfaat dari data yang kuat dan pengalaman spesialis pencegahan penipuan yang sudah mapan di sektor lain.
Kolaborasi dan Kebijakan di Inggris
Meskipun argumen yang mendukung berbagi data lintas industri untuk mencegah penipuan yang terkait dengan crypto jelas, apa yang perlu dilakukan untuk menerapkan teori ini? Mempercepat kolaborasi di Inggris menawarkan lingkungan kebijakan yang berpotensi ramah untuk upaya pertama industri dalam berbagi data lintas sektor.
“Perlindungan data bukanlah alasan ketika menangani penipuan dan skema penipuan.” – Kantor Komisioner Informasi, Inggris
Dipadukan dengan perubahan legislatif terbaru pada rezim privasi data dalam bentuk Undang-Undang Data (Penggunaan dan Akses) 2025 — yang menetapkan pencegahan kejahatan sebagai “kepentingan sah yang diakui” — argumen hukum untuk berbagi data tidak bisa lebih jelas.
Selanjutnya, cakrawala regulasi untuk regulasi aset digital di Inggris memberikan insentif dan sanksi untuk pencegahan penipuan dan berbagi data. Pengumuman Kanselir Inggris tentang regulasi masa depan sangat menyarankan bahwa industri aset digital akan terikat oleh aturan perlindungan konsumen yang sama seperti sektor TradFi.
Kesimpulan
Komunitas crypto dan aset digital sangat menyadari risiko reputasi dan regulasi yang ditimbulkan oleh keadaan darurat penipuan. Namun, pengakuan saja tidak cukup, dan upaya tidak boleh tetap terpisah. Berbagi data lintas industri adalah kunci untuk pencegahan penipuan yang efektif di seluruh dunia. Mengingat lingkungan yang kondusif di Inggris, negara ini berada dalam posisi unik untuk memimpin dengan contoh.
Artikel ini hanya untuk tujuan informasi umum dan tidak dimaksudkan sebagai nasihat hukum atau investasi. Pandangan, pemikiran, dan opini yang diungkapkan di sini adalah milik penulis semata dan tidak mencerminkan atau mewakili pandangan dan opini Cointelegraph.
