AUSTRAC Mengarahkan Binance Australia untuk Menunjuk Auditor Eksternal
AUSTRAC telah mengarahkan Binance Australia untuk menunjuk auditor eksternal setelah mengidentifikasi “kekhawatiran serius” terkait kontrol anti-pencucian uang (AML) dan pendanaan terorisme dari bursa kripto terbesar di dunia tersebut. Investbybit Pty Ltd, cabang Binance di Australia, memiliki waktu 28 hari untuk menominasikan auditor eksternal untuk pertimbangan dan pemilihan AUSTRAC setelah keterlibatan regulasi di sektor prioritas.
Persyaratan audit wajib ini muncul dari berbagai masalah kepatuhan, termasuk ruang lingkup tinjauan independen Binance yang terbatas relatif terhadap ukuran dan penawaran bisnisnya, tingkat pergantian staf yang tinggi, serta kurangnya sumber daya lokal dan pengawasan manajemen senior. CEO AUSTRAC, Brendan Thomas, menekankan bahwa operator global harus memahami risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme lokal, bukan menerapkan sistem generik di berbagai yurisdiksi. “Bisnis dapat memiliki sistem dan proses yang berlaku untuk beberapa yurisdiksi, tetapi mereka perlu mencerminkan persyaratan regulasi lokal. Sistem harus beradaptasi dengan persyaratan regulasi, bukan sebaliknya,” katanya.
Tindakan terhadap Binance mengikuti kampanye penegakan kripto yang lebih luas dari AUSTRAC, dengan pihak berwenang menargetkan 13 penyedia remitansi dan bursa mata uang digital atas masalah kepatuhan sambil menyelidiki 50 penyedia tambahan. Badan tersebut telah membatalkan, menangguhkan, dan menolak perpanjangan untuk sembilan penyedia yang gagal memenuhi kewajiban Undang-Undang Anti-Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme.
AUSTRAC Meningkatkan Kampanye Penegakan Kripto Nasional
Regulator Australia telah secara dramatis memperluas pengawasan kripto melalui tindakan penegakan sistematis yang menargetkan bursa yang tidak patuh dan jaringan pencucian uang. AUSTRAC membentuk tim tugas kripto pada bulan Desember untuk menangani pelanggaran oleh operator ATM kripto, mengidentifikasi tren yang mengkhawatirkan dalam aktivitas dan transaksi mencurigakan yang terkait dengan penipuan.
Badan tersebut menghubungi 427 penyedia bursa mata uang digital terdaftar yang tampaknya tidak aktif, memperingatkan bahwa mereka berisiko dicabut pendaftarannya jika gagal menarik diri secara sukarela. Banyak platform terdaftar telah menghentikan operasi tetapi tetap terdaftar, berpotensi mengekspos sistem kepada eksploitasi kriminal oleh pelaku jahat yang mencari legitimasi.
AUSTRAC berencana untuk meluncurkan daftar yang dapat dicari publik yang memungkinkan konsumen untuk memverifikasi apakah bursa kripto terdaftar secara resmi dan berada di bawah pengawasan regulasi. Inisiatif ini menangani kekhawatiran yang semakin meningkat tentang penjahat yang mengeksploitasi pendaftaran yang sah untuk mengoperasikan platform penipuan.
Selain itu, ASIC telah meningkatkan penegakan dengan menutup rata-rata 130 situs web penipuan setiap minggu, menonaktifkan lebih dari 10.000 platform berbahaya, termasuk 7.200 situs investasi palsu dan 1.500 penipuan phishing. Regulator baru-baru ini mendapatkan persetujuan Pengadilan Federal untuk membubarkan 95 perusahaan yang terkait dengan skema “pig butchering” internasional setelah menerima hampir 1.500 klaim korban dengan total kerugian sebesar $35,8 juta.
Dalam prosesnya, bursa yang berbasis di Melbourne, Cointree, menerima denda sebesar $75.120 karena mengajukan laporan materi mencurigakan setelah batas waktu hukum, dengan AUSTRAC menekankan bahwa pengajuan yang tertunda memperlambat upaya polisi untuk melacak dana kriminal.
Jaringan Pencucian Uang yang Kompleks Menargetkan Konversi Kripto
Badan penegak hukum Australia telah mengungkap operasi pencucian uang yang canggih yang mengeksploitasi platform kripto untuk mengonversi uang tunai ilegal menjadi aset digital. Pada bulan Juni, Queensland Joint Organised Crime Taskforce menuntut empat orang atas skema yang diduga memindahkan $190 juta melalui perusahaan keamanan di Gold Coast, mencampurkan hasil kriminal dengan pendapatan bisnis yang sah sebelum konversi kripto.
Operasi tersebut menggunakan layanan kurir, pengaturan perbankan yang kompleks, dan tempat penyimpanan di berbagai kota Australia untuk mengumpulkan dan mengangkut uang tunai ke Queensland. Pihak berwenang membekukan aset senilai $21 juta, termasuk 17 properti dan beberapa kendaraan, saat melaksanakan 14 surat perintah pencarian di Brisbane dan Gold Coast.
Faktanya, awal bulan ini, ASIC menuntut mantan pengacara Dimitrios Podaridis bersama tiga pria lainnya karena memfasilitasi penipuan investasi yang mengonversi dana korban menjadi cryptocurrency antara Januari dan Juli 2021. Skema tersebut memanfaatkan situs web perbandingan investasi palsu dan dokumentasi profesional yang meniru penyedia layanan keuangan besar untuk meyakinkan korban agar menyetor dana sebelum mentransfer uang ke luar negeri.
Demikian pula, regulator Eropa juga mempertimbangkan sanksi terhadap OKX setelah peretas diduga mencuci $100 juta dalam dana Bybit yang dicuri melalui platform Web3-nya. Pihak berwenang memperdebatkan apakah layanan terintegrasi OKX termasuk dalam regulasi EU Markets in Crypto-Assets, dengan beberapa merekomendasikan pencabutan izin dan pembatasan operasional.
Pola penegakan ini meluas secara internasional, dengan Binance juga menghadapi penyelidikan pencucian uang di Prancis atas dugaan pelanggaran undang-undang anti-pencucian uang dan pendanaan terorisme. Jaksa Prancis mengklaim bahwa bursa tersebut membantu pencucian uang yang habitual terkait dengan perdagangan narkoba dan penipuan pajak di seluruh Uni Eropa, meskipun Binance membantah tuduhan tersebut.
