Bitcoin Depot Memperkenalkan Verifikasi Identitas untuk Pengguna ATM
Bitcoin Depot akan mulai memverifikasi identitas pelanggan setiap kali mereka menggunakan ATM-nya, sebagai langkah sukarela untuk memperbaiki prosedur kepatuhan di tengah tekanan yang meningkat dari jaksa negara bagian. Langkah ini menandai “kemajuan signifikan” dalam upaya Bitcoin Depot untuk mencegah penipuan dan aktivitas ilegal lainnya, menurut pernyataan perusahaan yang berbasis di Atlanta.
Kebijakan ini mulai diterapkan secara bertahap awal bulan ini. Dengan menjadikan verifikasi identitas wajib untuk setiap transaksi, perusahaan berusaha mengurangi berbagi akun, pencurian identitas, dan upaya pengambilalihan akun.
Langkah-Langkah Keamanan yang Diterapkan
Pada bulan Oktober, Bitcoin Depot mulai meminta pelanggan untuk memberikan ID saat mereka pertama kali menggunakan layanannya. “Memverifikasi identitas di setiap transaksi membantu kami menangkap pola yang mungkin tidak muncul selama proses pendaftaran,” kata CEO Scott Buchanan kepada Decrypt. “Bitcoin Depot menganggap masalah ini sangat serius karena kami terus memprioritaskan kepercayaan dan keamanan pelanggan.”
Perusahaan yang mengoperasikan 8.800 ATM di Amerika Utara melihat harga sahamnya turun 6,7% pada hari Selasa menjadi $5,37, menurut Yahoo Finance. Sahamnya telah anjlok 80% selama enam bulan terakhir.
Penipuan dan Tindakan Hukum
Bitcoin Depot menyatakan bahwa mereka memungkinkan akses yang lebih luas ke aset digital dengan membiarkan pelanggan membeli Bitcoin dengan uang tunai melalui mesin mereka. Namun, jaksa negara bagian di Massachusetts dan Iowa termasuk di antara mereka yang menuduh perusahaan tersebut secara sadar mendapatkan keuntungan dari penipuan terhadap orang tua.
Pada tahun 2025, orang Amerika diperkirakan kehilangan $333 juta akibat penipuan terkait crypto ATM, menurut FBI. Tahun lalu, sebuah laporan dari AARP menemukan bahwa 14 negara bagian mengesahkan undang-undang yang menargetkan crypto ATM, dengan negara bagian seperti California dan Texas memberlakukan batasan transaksi yang ketat.
Penipu semakin menargetkan lansia yang menggunakan Bitcoin ATM karena sifat transaksi yang tidak dapat dibatalkan di jaringan aset tersebut. Mereka sering mengarahkan korban untuk mengirimkan dana di bawah kedok “pembayaran pemerintah” atau “dukungan teknis” sebelum menghilang.
Dalam gugatan yang diajukan awal bulan ini, Jaksa Agung Massachusetts Andrea Campbell menuduh bahwa Bitcoin Depot secara sadar memfasilitasi penipuan crypto, “sambil menghapus perlindungan terhadap penipuan dan menyesatkan investor untuk mengisi kantong mereka sendiri.” Pengaduan tersebut mencatat bahwa pelanggan hanya diminta untuk memberikan nomor telepon saat membeli jumlah kecil Bitcoin sebelum Bitcoin Depot memperbaiki kebijakannya pada bulan Oktober.
Seperti gugatan yang diajukan oleh jaksa agung Iowa terhadap Bitcoin Depot tahun lalu, Campbell menuduh bahwa pelanggan Bitcoin Depot dikenakan markup tersembunyi. Namun, gugatan di Massachusetts berbeda karena meminta pengadilan untuk memaksa Bitcoin Depot menyesuaikan bisnisnya.
Permintaan Pengadilan dan Tindakan Perusahaan
Dalam gugatan tersebut, Campbell meminta agar Bitcoin Depot dilarang menerima transaksi yang bernilai lebih dari $10.000 “tanpa mengambil langkah tambahan untuk mencegah penipuan,” seperti mengajukan serangkaian pertanyaan untuk mengidentifikasi risiko penipuan dan menetapkan proses pengembalian dana untuk korban.
Tahun lalu, Mahkamah Agung Iowa memutuskan bahwa Bitcoin Depot diizinkan untuk menyimpan uang tunai yang disetorkan ke ATM-nya yang berasal dari penipuan. Penentuan tersebut didasarkan pada fakta bahwa pelanggan harus mengesahkan bahwa mereka memiliki dompet yang menerima Bitcoin untuk menyelesaikan transaksi.
Meski demikian, perusahaan setuju untuk mengembalikan dana kepada korban penipuan di Maine bulan lalu, setelah mencapai kesepakatan penyelesaian sebesar $1,9 juta dengan biro perlindungan kredit konsumen negara bagian tersebut.
Meskipun Bitcoin Depot bekerja sama dengan penegak hukum untuk membantu mereka mengidentifikasi penipu, kebingungan kadang-kadang dapat muncul. Salah satu contohnya adalah kasus tahun lalu di mana pihak berwenang di Texas membongkar salah satu ATM perusahaan dengan alat listrik dalam upaya untuk mengambil kembali dana.
