Castle Luncurkan Platform Keuangan Otomatis untuk Konversi Dividen ke Bitcoin
Castle telah meluncurkan platform keuangan otomatis yang memungkinkan pengguna individu untuk mengonversi sebagian dari dividen tahunan sebesar 12% yang dibayarkan oleh saham preferen STRC milik Strategy menjadi Bitcoin. Dalam pernyataan yang dirilis pada hari Selasa, Castle menyatakan bahwa pemegang akun pribadi dapat memilih berapa banyak dari setiap pembayaran dividen STRC yang ingin mereka terima dalam bentuk tunai dan berapa banyak yang akan dikonversi menjadi Bitcoin.
Fleksibilitas dalam Alokasi Dividen
Dengan struktur akun baru ini, pelanggan memiliki fleksibilitas untuk menyimpan seluruh pembayaran dalam bentuk tunai, mengonversi semuanya menjadi Bitcoin, atau menetapkan persentase antara kedua opsi tersebut. Setelah pilihan dibuat, alokasi akan berjalan secara otomatis pada setiap pembayaran dividen, kecuali pengguna mengubah instruksi. Strategy membayar dividen STRC dalam bentuk tunai, sementara Castle menangani pembelian Bitcoin berdasarkan persentase yang ditetapkan oleh pemegang akun.
Pengaturan ini tidak mengubah syarat dari saham preferen yang mendasarinya atau mengubah STRC itu sendiri menjadi sekuritas yang membayar Bitcoin. Castle mencatat bahwa banyak pelanggan memilih alokasi campuran. Tunai dapat digunakan untuk menutupi pengeluaran atau tetap tersedia untuk keperluan lain, sementara bagian yang tersisa akan membeli Bitcoin tanpa memerlukan transfer terpisah ke bursa atau akun pialang.
Pernyataan Co-founder dan CTO
Co-founder dan CTO João Almeida menjelaskan bahwa fitur ini dirancang untuk investor yang ingin mendapatkan pendapatan reguler sambil terus membangun posisi Bitcoin. “Investor sering dihadapkan pada pilihan antara mendapatkan hasil yang stabil dan memegang Bitcoin. Castle menghilangkan trade-off tersebut,” kata Almeida.
Menurutnya, pelanggan dapat mengarahkan sebagian dari pendapatan dividen mereka ke Bitcoin sambil menyimpan sisanya sebagai arus kas. Automasi Castle mengeksekusi alokasi dengan setiap pembayaran yang memenuhi syarat, sehingga pengguna tidak perlu melakukan pesanan Bitcoin secara individu.
Informasi tentang STRC
STRC, yang secara resmi disebut Saham Preferen Perpetual Stretch Seri A dengan Tingkat Variabel milik Strategy, adalah sekuritas yang terdaftar di Nasdaq dengan nilai nominal sebesar $100. Berbeda dengan saham biasa, saham preferen ini dirancang terutama untuk memberikan pendapatan tunai dan tidak memiliki tanggal jatuh tempo tetap. Castle menambahkan STRC ke platformnya lebih awal pada tahun 2026.
Menurut informasi STRC milik Strategy, tingkat dividen tahunan untuk tanggal pencatatan yang dimulai pada September 2026 adalah 12%, berdasarkan nilai nominal sebesar $100. Angka 12% ini adalah tingkat tahunan variabel dan bukan pengembalian yang dijamin untuk setiap investor. Strategy menyatakan bahwa tingkat tersebut dapat disesuaikan setiap bulan, dengan hasil efektif tergantung pada harga pasar yang dibayarkan untuk STRC, dan dewan harus menyatakan setiap dividen tunai.
Risiko dan Peringatan
Strategy memperingatkan investor bahwa tingkat saat ini tidak menunjukkan apa yang akan terjadi pada tingkat di masa depan dan dapat turun di bawah level saat ini. Pada bulan Juni, pemegang saham Strategy menyetujui pembayaran semi-bulanan untuk STRC. Tanggal pencatatan jatuh pada tanggal 15 dan hari terakhir setiap bulan, dengan pembayaran dijadwalkan untuk tanggal pencatatan berikutnya, tergantung pada persetujuan dewan.
STRC juga membawa risiko yang berbeda dari memegang Bitcoin secara langsung. Harganya dapat diperdagangkan di atas atau di bawah nilai nominal sebesar $100, sementara tingkat dividen, posisi keuangan Strategy, dan permintaan pasar untuk saham preferen dapat mempengaruhi total pengembalian investor. Bitcoin yang dibeli melalui konversi dividen membawa sumber volatilitas yang terpisah.
Ekspansi Layanan Castle
Sebelum ekspansi pada hari Selasa, Castle melayani entitas bisnis yang ingin mengotomatiskan manajemen kas dan akumulasi Bitcoin. Kliennya termasuk restoran, gym, gereja, firma akuntansi, pengecer online, dealer mobil, perusahaan perangkat lunak, bisnis real estat, dan organisasi nirlaba.
Castle menyatakan bahwa permintaan dari pelanggan bisnis yang ada mendorongnya untuk mengembangkan akun pribadi. Umpan balik yang kami terima dari pemilik bisnis adalah: ‘Saya suka tumpukan ini – kapan saya bisa menggunakannya secara pribadi?’
Informasi Tambahan
Castle belum mengungkapkan berapa banyak pelanggan bisnis yang menggunakan platformnya, berapa banyak akun pribadi yang diharapkan dibuka, atau total nilai aset yang dikelolanya. Perusahaan juga tidak memberikan rincian dalam pernyataan tentang minimum akun, biaya perdagangan, atau harga yang digunakan saat mengonversi tunai dividen menjadi Bitcoin.
Untuk pelanggan AS, akun ini menggabungkan eksposur terhadap saham preferen yang terdaftar di Nasdaq dengan pembelian aset digital. Pemegang STRC memiliki sekuritas yang diterbitkan oleh Strategy, sementara Bitcoin yang diperoleh dari hasil dividen tetap menjadi aset terpisah.
Perbedaan semacam itu mungkin penting untuk catatan akun karena pengguna memiliki transaksi yang melibatkan baik pendapatan dividen maupun pembelian Bitcoin. Pernyataan Castle tidak menjelaskan bagaimana platformnya melaporkan konversi untuk tujuan pajak AS atau apakah ia menyediakan informasi dasar biaya untuk Bitcoin yang diperoleh.
Castle didirikan oleh Cole dan Almeida. Boost VC dan Winklevoss Capital mendukung perusahaan ini, yang mengumumkan putaran pendanaan sebesar $1 juta pada tahun 2025 untuk mengembangkan alat perbendaharaan Bitcoin otomatisnya untuk usaha kecil dan menengah.
