Pengakuan Bersalah Ramil Ventura Palafox
Ramil Ventura Palafox, CEO Praetorian Group International, mengaku bersalah di Virginia minggu ini atas tuduhan penipuan melalui sarana komunikasi dan pencucian uang. Palafox, yang berusia 60 tahun dan merupakan warga negara ganda AS dan Filipina, memimpin perusahaan sebagai ketua, CEO, dan promotor utama.
Skema Ponzi Bitcoin
Ia mengawasi skema Ponzi Bitcoin senilai $200 juta yang, menurut jaksa penuntut, telah menipu lebih dari 90.000 investor dengan total kerugian setidaknya $62 juta, seperti yang dinyatakan oleh Departemen Kehakiman. Skema ini menjanjikan imbal hasil harian sebesar 0,5% hingga 3% melalui program perdagangan Bitcoin yang tidak pernah beroperasi secara besar-besaran.
Sebaliknya, dana dari peserta baru didaur ulang untuk membayar investor sebelumnya atau dibelanjakan untuk barang-barang mewah pribadi. Dari Desember 2019 hingga Oktober 2021, investor menginvestasikan setidaknya $201 juta, termasuk lebih dari $30 juta dalam mata uang fiat dan lebih dari 8.100 Bitcoin yang bernilai $171 juta pada saat itu.
Pembelanjaan Mewah Palafox
Palafox juga menghabiskan sekitar $3 juta untuk 20 mobil mewah, lebih dari $6 juta untuk empat rumah di Las Vegas dan Los Angeles, serta ratusan ribu untuk suite penthouse dan barang-barang desainer dari merek seperti Rolex, Cartier, dan Gucci.
Ilusi Keamanan dan Penipuan
Portal online PGI menunjukkan saldo akun yang menipu dan keuntungan fiktif kepada investor, memperkuat kesan keamanan. Jaksa penuntut menyatakan bahwa platform tersebut sangat penting untuk mempertahankan ilusi hingga penarikan meningkat dan skema tersebut runtuh.
“Praetorian adalah skema Ponzi MLM yang sesuai dengan buku teks, dengan janji imbal hasil yang tidak realistis melalui ‘arbitrase Bitcoin AI’, dan pembayaran yang didanai oleh investor baru,” kata Dan Dadybayo, pemimpin riset dan strategi di Unstoppable Wallet, kepada Decrypt.
Dadybayo merujuk pada pemasaran multi-level (MLM), model penjualan di mana peserta menghasilkan uang baik dengan menjual produk atau layanan maupun dengan merekrut anggota baru ke dalam skema. Skema Praetorian “sesuai dengan pola yang sama seperti BitConnect, PlusToken, dan OneCoin,” catatnya.
Dampak dan Hukuman
Namun, tidak seperti kasus berskala lebih besar seperti FTX dan Mt. Gox, kasus Praetorian “tidak akan meninggalkan jejak yang bertahan lama,” tambahnya. “Ini mungkin menciptakan lebih banyak skeptisisme terhadap istilah ‘arbitrase’, tetapi bagi pemain yang diatur, ini hampir menjadi kemenangan pemasaran: mereka dapat menunjukkan pengeluaran kepatuhan mereka sebagai langkah pengaman.”
Skema semacam ini terus muncul “karena keserakahan adalah universal, dan regulator tidak memiliki sumber daya untuk mengejar semua orang,” tambahnya. Palafox dijadwalkan untuk dijatuhi hukuman pada 3 Februari 2026 dan menghadapi hukuman hingga 40 tahun penjara. Ia telah setuju untuk membayar restitusi sebesar $62,7 juta, meskipun hukuman sebenarnya biasanya kurang dari maksimum yang ditetapkan oleh undang-undang.
“Pelajaran bagi regulator adalah bahwa masalah sebenarnya adalah perilaku penipuan, bukan teknologi yang mendasarinya,” kata Dadybayo. “Alih-alih KYC/AML yang terus berkembang, pendekatan yang lebih baik adalah literasi keuangan, kesadaran tanda bahaya, dan koordinasi internasional yang lebih kuat.”
