Gugatan Terhadap Citibank
Citibank telah digugat oleh seorang individu yang mengaku sebagai korban penipuan romansa crypto, yang menuduh bank tersebut mengabaikan tanda-tanda peringatan yang memungkinkan para penipu melarikan diri dengan dana sebesar $20 juta. Dalam gugatan yang diajukan di pengadilan federal Manhattan pada hari Selasa, penggugat Michael Zidell mengklaim bahwa Citibank “menutup mata terhadap kewajiban dan tanggung jawab hukumnya” ketika bank tersebut membiarkannya menyetor jutaan dolar kepada penipu yang memiliki akun di bank tersebut.
Detail Penipuan Romansa
Zidell menyatakan bahwa ia mengirim total $20 juta kepada penipu melalui puluhan transaksi di berbagai bank, termasuk hampir $4 juta ke akun yang mereka miliki di Citibank. Pengaduan tersebut menyebutkan bahwa transaksi-transaksi tersebut merupakan bagian dari penipuan romansa yang rumit, yang dikenal dengan istilah “pig butchering“, di mana para penipu menggunakan identitas palsu untuk membangun hubungan romantis secara online dengan korban, dan memanfaatkan hubungan tersebut untuk menarik mereka ke dalam skema investasi yang curang.
Penipuan Melalui Media Sosial
Zidell menjelaskan bahwa penipuan tersebut dimulai pada awal tahun 2023 ketika ia dihubungi di Facebook oleh seorang wanita bernama “Carolyn Parker“, yang mengaku sebagai pemilik bisnis. Ia mengaku memiliki “hubungan sosial yang bersahabat, tetapi kemudian merasakan hubungan romantis yang berkembang”. Sebulan setelah hubungan tersebut terjalin, Parker memberi tahu Zidell bahwa ia harus berinvestasi dalam token non-fungible (NFT), mengklaim bahwa ia telah menghasilkan jutaan dolar dengan cara itu dan mengarahkannya ke platform perdagangan.
Zidell memutuskan untuk berinvestasi dalam NFT dan melakukan transfer ke berbagai rekening bank yang diberikan kepadanya oleh platform perdagangan. Ia diberitahu bahwa beberapa bank diperlukan karena volume setoran pelanggan yang besar. Selama beberapa bulan berikutnya, ia mengirim 43 transfer dengan total lebih dari $20 juta ke berbagai rekening bank. Namun, pada akhir April, situs web untuk platform tersebut “tiba-tiba hilang” bersama dengan jutaan dolar miliknya.
Citibank Diduga Mengabaikan Tanda Peringatan
Pengaduan tersebut menuduh Citibank memproses 12 transfer dengan total sekitar $4 juta yang dikirim ke sebuah perusahaan bernama Guju Inc. Gugatan itu juga menuduh bank tersebut mengabaikan “tanda-tanda peringatan” di akun Guju dan mengklaim bahwa “jumlah besar dan bulat dari dana, di antara hal-hal lainnya, seharusnya telah memicu penyelidikan bank terhadap aktivitas mencurigakan.”
“[Citibank] gagal menerapkan langkah-langkah keamanan yang memadai, gagal mendeteksi transaksi yang jelas mencurigakan, dan gagal memantau akun meskipun jumlah besar dan bulat ditransfer masuk dan keluar dari akun dari trust dan individu lain dengan cara yang mencurigakan,” bunyi pengaduan tersebut.
Zidell menuduh bahwa Citibank membantu dan bersekongkol dalam penipuan yang diduga tersebut, serta mengklaim bahwa mereka memiliki “kewajiban untuk melakukan kehati-hatian dalam memantau transaksi yang mencurigakan.” Cointelegraph telah menghubungi Citibank untuk memberikan komentar.
Statistik Penipuan Romansa
Tahun lalu, penipu romansa mencuri lebih dari $5,5 miliar dari 200.000 kasus yang teridentifikasi, menurut perusahaan keamanan Cyvers yang dilaporkan oleh Cointelegraph pada bulan Februari. Chainalysis memperkirakan bahwa semua jenis penipuan crypto mencuri sekitar $9,9 miliar pada tahun 2024, tetapi jumlah tersebut bisa meningkat menjadi $12,4 miliar seiring dengan perusahaan analitik tersebut mengidentifikasi lebih banyak dompet crypto yang terkait dengan penipu. Awal bulan ini, otoritas AS mengumumkan bahwa mereka telah menyita $225 juta yang terkait dengan penipuan pig butchering tahun ini dalam operasi yang dipimpin oleh Secret Service, yang merupakan penyitaan crypto terbesar yang pernah dilakukan oleh agensi tersebut.
