Regulator Negara Bagian Washington Memerintahkan Coinme untuk Menghentikan Operasional
Regulator negara bagian Washington telah memerintahkan operator ATM Bitcoin, Coinme, untuk menghentikan operasionalnya dan mengembalikan lebih dari $8 juta dalam dana pelanggan yang tidak diklaim. Perusahaan kios tersebut dituduh memperlakukan voucher yang tidak ditebus sebagai pendapatan, yang melanggar aturan pengiriman uang.
Dalam perintah penghentian sementara dan Pernyataan Tuduhan yang dikeluarkan pada hari Selasa lalu, Departemen Lembaga Keuangan Negara Bagian Washington (DFI) menuduh sistem voucher Coinme untuk pembelian cryptocurrency melanggar Undang-Undang Layanan Uang Seragam negara bagian.
Detail Tuduhan dan Pengembalian Dana
Antara Januari 2023 dan Desember 2024, Coinme dilaporkan mengklaim $8,37 juta dari voucher pelanggan yang tidak ditebus sebagai pendapatan perusahaan. Dari jumlah tersebut, $2,2 juta berasal dari pelanggan di Washington pada akhir tahun 2023, dan $6,17 juta dari pelanggan di Washington dan luar Washington pada akhir tahun 2024, menurut dokumen yang diajukan.
Perusahaan yang berbasis di Seattle ini menjual cryptocurrency melalui voucher kertas yang dibeli pengguna di kios dan kemudian ditebus secara online. Namun, ketika banyak pengguna gagal menebus voucher tersebut tepat waktu, perusahaan diduga memperlakukan dana pelanggan yang masih terutang sebagai pendapatan Coinme sendiri dan tidak mengungkapkan praktik tersebut atau menyerahkan properti yang ditinggalkan kepada negara, menurut DFI.
Konsekuensi dan Tindakan Selanjutnya
Platform ini memiliki waktu 20 hari sejak tanggal perintah disampaikan untuk meminta sidang adjudikatif; jika tidak, penghentian sementara akan menjadi permanen pada hari ke-21, menurut DFI. Dari tahun 2020 hingga 2025, Coinme “tidak selalu mempertahankan nilai bersih yang nyata dalam jumlah yang diperlukan oleh Direktur,” menyimpan catatan investasi yang tidak konsisten, serta mengajukan “laporan yang tidak akurat” dan pengajuan tahunan yang terlambat kepada DFI, catat regulator tersebut.
Berdasarkan perintah tersebut, Coinme harus segera menghentikan layanan kepada pelanggan di Washington, kecuali untuk mengembalikan dana, memisahkan semua aset pelanggan negara bagian ke dalam akun individu, dan membayar restitusi yang setara dengan yang dibayarkan setiap pengguna atau nilai cryptocurrency pada tanggal perintah.
Pernyataan tuduhan juga mengungkapkan niat Departemen untuk mencabut lisensi pengirim uang Coinme dan mengenakan denda sebesar $300.000 ditambah biaya penyelidikan sebesar $375 kepada perusahaan tersebut.
Pernyataan dari CEO dan Denda Sebelumnya
Tuduhan tersebut juga menargetkan Neil Bergquist, salah satu pendiri dan CEO Coinme, dengan upaya untuk melarang dia dan perusahaan berpartisipasi dalam bisnis pengiriman uang selama sepuluh tahun. Decrypt telah menghubungi Coinme untuk mendapatkan komentar lebih lanjut.
Daniel Liu, CEO Republic Technologies, menyatakan kepada Decrypt bahwa situasi ini tampaknya lebih disebabkan oleh “manajemen operasional yang buruk daripada kehilangan atau pencurian dana pelanggan.” Dia mencatat bahwa jika perlakuan Coinme terhadap voucher yang tidak ditebus mencerminkan cara pengecer menangani kartu hadiah yang tidak terpakai, “maka praktik yang mendasarinya sendiri tidak secara inheren tidak masuk akal, tetapi pelaksanaannya jelas tidak memenuhi harapan.” Liu menambahkan, “Penghentian produk memperkenalkan masalah yang dapat dicegah, termasuk apa yang tampaknya menjadi saluran dukungan pelanggan yang tidak berfungsi. Itu adalah tanggung jawab yang harus dimiliki perusahaan.”
Bulan lalu, Departemen Perlindungan dan Inovasi Keuangan California juga mengenakan denda sebesar $675.000 kepada operator ATM Bitcoin Coinhub karena membebankan biaya berlebih kepada pelanggan, dengan $105.000 dialokasikan sebagai restitusi untuk konsumen yang dikenakan biaya di atas batas maksimum yang diizinkan. Regulator California yang sama sebelumnya telah mengenakan denda $300.000 kepada Coinme pada bulan Juni karena mengenakan biaya markup yang berlebihan, menerima transaksi tunai di atas batas harian $1.000, dan menghilangkan informasi penting pada kwitansi, dengan $51.700 ditetapkan sebagai restitusi pelanggan.
