Penipuan Cryptocurrency Menjadi Sorotan Departemen Kehakiman AS
Departemen Kehakiman Amerika Serikat (DOJ) menyoroti tiga kasus penipuan besar di mana cryptocurrency berperan penting dalam Tinjauan Tahun 2025 yang dirilis pada hari Kamis. Laporan tersebut mencatat adanya peningkatan penegakan hukum seiring dengan semakin terintegrasinya aset digital dalam skema penipuan tradisional. Kasus-kasus ini muncul dari tahun yang mencatat rekor, di mana jaksa menuntut 265 terdakwa dengan total kerugian akibat penipuan yang diperkirakan melebihi $16 miliar, lebih dari dua kali lipat total kerugian tahun lalu, menurut laporan dari Bagian Penipuan Departemen Kehakiman.
Unit Khusus dan Kasus Penipuan
Bagian Penipuan beroperasi melalui empat unit khusus: Unit Undang-Undang Praktik Korup Luar Negeri, Unit Penipuan Pasar, Pemerintah, dan Konsumen, Unit Kesehatan dan Keselamatan, serta Unit Penipuan Perawatan Kesehatan, yang mengawasi kasus penipuan di sektor kesehatan, termasuk penyitaan aset cryptocurrency. Laporan tersebut menyoroti peran yang semakin besar dari cryptocurrency dalam operasi penipuan berskala besar.
Dalam salah satu kasus, Tyler Kontos, Joel “Max” Kupetz, dan Jorge Kinds dituntut atas skema penipuan amniotic wound allograft senilai lebih dari $1 miliar, yang diduga menyebabkan lebih dari $600 juta dalam pembayaran Medicare yang tidak tepat. Jaksa menyatakan bahwa para terdakwa menargetkan pasien lanjut usia dan yang menderita penyakit terminal dengan graft yang tidak diperlukan secara medis, dan pihak berwenang kemudian menyita lebih dari $7,2 juta dalam bentuk aset, termasuk rekening bank dan cryptocurrency.
Tindakan Penegakan Hukum dan Tindak Lanjut
Departemen Kehakiman juga mencatat Takedown Penipuan Perawatan Kesehatan Nasional tahun lalu, yang merupakan yang terbesar dalam sejarah Departemen, di mana 324 individu dituntut dalam skema yang melibatkan lebih dari $14,6 miliar dalam kerugian yang dimaksudkan. Selama operasi tersebut, pihak berwenang menyita lebih dari $245 juta dalam bentuk tunai, kendaraan mewah, cryptocurrency, dan aset lainnya.
Pada bulan November lalu, Travis Ford, mantan CEO Wolf Capital, dijatuhi hukuman 60 bulan penjara atas penipuan investasi cryptocurrency senilai $9,4 juta yang menargetkan sekitar 2.800 investor, setelah menjanjikan “pengembalian 1–2% per hari” dan mengalihkan dana untuk keuntungan pribadi, menurut DOJ.
Langkah-Langkah Regulasi dan Peringatan
Tindakan penegakan hukum ini muncul saat Kongres bergerak untuk menangani penipuan cryptocurrency. Bulan lalu, Senator Elissa Slotkin (D-MI) dan Jerry Moran (R-KS) memperkenalkan SAFE Crypto Act bipartisan, yang akan membentuk tim tugas federal dalam waktu 180 hari untuk mengurangi penipuan cryptocurrency melalui koordinasi lintas sektor. Jaksa Wilayah Manhattan, Alvin Bragg, juga mendesak pembuat undang-undang negara bagian bulan ini untuk mengkriminalisasi operasi cryptocurrency tanpa lisensi, memperingatkan bahwa ekonomi kriminal senilai $51 miliar berkembang di titik buta regulasi.
“Perubahan terpenting saat ini adalah kecepatan. Kami telah melihat peningkatan sekitar 500% dalam penipuan yang didukung AI, dan peningkatan itu bukan hanya tentang volume—ini tentang seberapa cepat operasi kriminal sekarang dapat bergerak,” kata Ari Redbord, Wakil Presiden dan Kepala Kebijakan Global di TRM Labs, kepada Decrypt.
Redbord memperingatkan bahwa kelompok kriminal “tidak lagi berimprovisasi” tetapi sebaliknya “menjalankan operasi industri yang sangat teroptimasi yang dapat mencuri dan mencuci dana dalam hitungan jam daripada minggu.” Kecepatan tersebut telah mendorong apa yang disebut Redbord sebagai “industrialisasi pencucian uang,” di mana jaringan pencucian profesional sekarang beroperasi sebagai “infrastruktur bersama untuk jaringan penipuan, kelompok ransomware, organisasi perdagangan narkoba, aktor siber Korea Utara, dan penghindar sanksi.” “Melihat ke depan, penipuan yang didukung AI akan terus menjadi prioritas penegakan hukum, dari penipuan yang dibangun di sekitar narasi perdagangan AI hingga skema investasi sintetis dan tokenisasi yang dirancang untuk menciptakan kepercayaan,” tambahnya.
