Pembayaran Penyelesaian oleh Huynh Tran Quang Duy
Pencipta platform pinjaman yang kini tidak berfungsi, Huynh Tran Quang Duy, yang juga dikenal sebagai Duy Huynh, telah setuju untuk membayar lebih dari $10,5 juta guna menyelesaikan klaim dari Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC). SEC menuduh Huynh menggunakan dana investor untuk membeli jutaan dolar dalam bentuk stablecoin TerraUSD sebelum jatuh.
Pernyataan dan Tuduhan SEC
Dalam pernyataannya kepada pelanggan perusahaannya, MyConstant, Huynh menyebutkan bahwa uang tersebut akan digunakan dalam layanan pencocokan pinjaman yang didukung oleh cryptocurrency, yang menawarkan imbal hasil sebesar 10%.
SEC mengklaim bahwa Huynh menggunakan $11,9 juta dari dana pelanggan untuk membeli TerraUSD (UST), sebuah stablecoin yang terikat pada blockchain Terra, yang mengalami keruntuhan pada pertengahan 2022 dan menghapus miliaran dolar dari pasar. MyConstant adalah salah satu dari beberapa bisnis terkait cryptocurrency yang terdampak oleh keruntuhan Terra, yang diperkirakan telah menguras setengah triliun dolar dari pasar crypto.
Tindakan Regulasi dan Restitusi
Sejak akhir 2022, perusahaan ini telah menghadapi tindakan regulasi setelah regulator keuangan California menuduhnya melanggar undang-undang sekuritas negara dan memerintahkan penghentian operasinya. Namun, ini tampaknya menjadi pertama kalinya pelanggan MyConstant dapat melihat restitusi.
Huynh setuju untuk membayar lebih dari $8,3 juta sebagai pengembalian dana kepada pelanggan MyConstant, ditambah bunga pra-putusan sebesar $1,5 juta. Ia juga diwajibkan membayar denda sipil sebesar $750.000 dalam waktu 14 hari, tanpa mengakui atau membantah temuan SEC. SEC mencatat bahwa MyConstant kehilangan hampir $8 juta akibat investasi pada Terra.
Operasi MyConstant dan Kerugian
MyConstant, yang didirikan pada tahun 2018, mengklaim menawarkan imbal hasil antara 6% hingga 10% dengan mengumpulkan dan meminjamkan dana pelanggan, semuanya didukung oleh cryptocurrency. Perusahaan ini mengiklankan investasi tersebut sebagai “risiko rendah” dan antara September 2020 hingga November 2022, berhasil mengumpulkan lebih dari $20 juta dari lebih dari 4.000 investor.
Huynh diduga menghabiskan $11,9 juta untuk membeli TerraUSD dan menyalahgunakan sekitar $415.000 dari dana investor untuk kepentingan pribadinya. Namun, ia kemudian kehilangan lebih dari $7,9 juta ketika harga token tersebut mengalami penurunan drastis pada Mei 2022.
Penipuan dan Penutupan MyConstant
SEC mengklaim bahwa Huynh berusaha menipu investor dengan meyakinkan mereka tentang keamanan dana mereka dan mendorong mereka untuk menginvestasikan kembali di MyConstant, termasuk mengirimkan ringkasan pinjaman palsu yang dibuat oleh perusahaan.
MyConstant menghentikan operasinya pada pertengahan November 2022, mengutip keruntuhan beberapa perusahaan crypto tahun itu.
Sejak saat itu, perusahaan telah mengembalikan $1,8 juta kepada investor dan menempatkan semua aset perusahaan dalam sebuah trust untuk investor. Pada saat skema yang diduga terjadi, blockchain Terra menawarkan imbal hasil tahunan hingga 20% pada UST melalui layanan peminjaman Anchor Protocol. Namun, Terra akhirnya runtuh akibat lesunya pasar crypto dan penarikan besar-besaran dari pengguna.
TerraUSD terikat pada token blockchain Terra (LUNA) melalui algoritma yang dimaksudkan untuk menjaga nilainya di $1, tetapi harga LUNA yang jatuh menyebabkan stablecoin tersebut terlepas, yang kemudian memicu spiral kematian bagi kedua token. Salah satu pendiri Terra, Do Kwon, saat ini sedang menunggu persidangan di AS atas berbagai tuduhan penipuan terkait blockchain.
