Penuntutan Pria Asal New York oleh FBI
FBI telah menuntut seorang pria asal Negara Bagian New York yang diduga menghasilkan $1,7 juta melalui cek palsu dan penipuan kompromi email bisnis, serta mengonversi sebagian besar keuntungan ilegalnya menjadi Bitcoin. Tushal Rathod, yang berasal dari Baldwinsville, NY, dituduh melakukan penipuan melalui kabel, konspirasi untuk melakukan penipuan melalui kabel, pencucian uang, dan konspirasi untuk melakukan pencucian uang. Kejahatan ini diduga terjadi antara November 2021 dan Juni 2024.
Kompromi Email Bisnis
Kompromi email bisnis melibatkan penipu yang mencuri kredensial login, terutama melalui kampanye siber spear phishing. Informasi tentang pembayaran mendatang perusahaan disadap, dan vendor kemudian ditipu untuk menyelesaikan transaksi melalui domain palsu. Dalam dokumen pengadilan yang ditulis oleh agen khusus FBI, Samuel Morgan, pria berusia 44 tahun ini dituduh menerima dana melalui tujuh rekening bank di enam lembaga keuangan yang berbeda, dengan $1,2 juta dalam bentuk Bitcoin (BTC) dikirim ke alamat eksternal.
Peringatan dari Bank
FBI mengklaim bahwa setidaknya tiga dari bank tersebut memperingatkan Rathod bahwa dana yang masuk ke rekeningnya berasal dari sumber yang curang. Terdakwa juga dituduh memalsukan faktur untuk menciptakan ilusi pendapatan yang sah. Salah satu lembaga, M&T Bank, menunjukkan faktur ini kepada seorang korban, yang kemudian mengonfirmasi bahwa faktur tersebut adalah palsu. Laporan polisi telah diajukan, namun Rathod bersikeras bahwa dia adalah korban penipuan. Dia kemudian gagal memberikan dokumen tambahan yang diminta.
“Berdasarkan pelatihan dan pengalaman saya, saya tahu individu yang terlibat dalam skema penipuan sering membuka beberapa rekening bank atas nama entitas bisnis untuk menerima dana dari korban, mencampurkan dana korban dengan dana lain yang tampak sah, dan kemudian memindahkannya ke rekening lain,” tulis Morgan dalam dokumen tersebut.
Rekrutmen Anggota Keluarga
Di bagian lain dokumen pengadilan, diklaim bahwa Rathod “merekrut” pacarnya dan beberapa anggota keluarganya untuk membantu dalam skema tersebut. “Lebih dari $1 juta tambahan telah disetorkan ke rekening yang dikuasai oleh pacar dan keluarga Rathod, meskipun Citibank berhasil memulihkan $800.000 dari dana curang tersebut,” tambah agen FBI.
Transaksi Cryptocurrency
Pada Februari 2023, Rathod diduga membeli 20,18 BTC dan 20,16 BTC dalam dua transaksi—senilai total $900.000—dan mengirimkannya ke penerima yang tidak teridentifikasi pada hari yang sama. Rekaman yang diperoleh oleh Google juga menunjukkan bahwa dia mengeluh kepada seorang rekan bahwa rekening banknya terus ditutup. Salah satu saksi yang datang ke depan kepada FBI adalah mantan pasangan yang merupakan ibu dari anaknya yang berusia enam tahun. Dia mengklaim bahwa dia curiga terjadi pencucian uang karena tangkapan layar mencurigakan di perangkat tersebut, yang termasuk bukti transaksi cryptocurrency dan percakapan dalam bahasa lain.
Potensi Hukuman
Jika terbukti bersalah, Rathod menghadapi hukuman penjara hingga 20 tahun.
