Pemberitahuan FinCEN tentang Kios Mata Uang Virtual
WASHINGTON—Hari ini, Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan AS (FinCEN) mengeluarkan Pemberitahuan yang mendesak lembaga keuangan untuk lebih waspada dalam mengidentifikasi dan melaporkan aktivitas mencurigakan yang melibatkan kios mata uang virtual yang dapat dipertukarkan (CVC). Meskipun kios CVC menawarkan cara yang sederhana dan nyaman bagi konsumen untuk mengakses CVC, mereka juga sering dieksploitasi oleh pelaku kejahatan, termasuk penipu.
Risiko Aktivitas Ilegal
Risiko aktivitas ilegal semakin meningkat jika operator kios CVC tidak memenuhi kewajiban mereka di bawah Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA). “Para penjahat terus berusaha mencuri uang dari korban, dan mereka telah belajar untuk memanfaatkan teknologi inovatif seperti kios CVC,” kata Direktur FinCEN, Andrea Gacki. “Amerika Serikat berkomitmen untuk melindungi ekosistem aset digital bagi bisnis dan konsumen yang sah, dan lembaga keuangan merupakan mitra penting dalam upaya tersebut. Pemberitahuan ini mendukung misi berkelanjutan Departemen Keuangan untuk melawan penipuan dan aktivitas ilegal lainnya.”
Aktivitas Ilegal Terkait Kios CVC
Aktivitas ilegal yang melibatkan kios CVC mencakup penipuan, berbagai jenis kejahatan siber, dan aktivitas organisasi perdagangan narkoba, yang merupakan tiga dari Prioritas Nasional FinCEN dalam Pemberantasan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme. Pemberitahuan hari ini memberikan gambaran mengenai tipologi yang terkait dengan aktivitas ilegal yang melibatkan kios CVC.
Secara khusus, ini menyoroti peningkatan pembayaran penipuan yang difasilitasi oleh kios CVC, termasuk penipuan dukungan teknologi dan pelanggan serta penipuan penyamar bank. Beberapa dari penipuan ini berdampak secara tidak proporsional pada orang dewasa yang lebih tua.
Indikator dan Kewajiban Pelaporan
Pemberitahuan ini juga menyoroti indikator bendera merah dan mengingatkan lembaga keuangan tentang kewajiban pelaporan mereka di bawah BSA. Pertanyaan mengenai isi penasihat ini dapat diajukan ke Bagian Dukungan Regulasi FinCEN melalui www.fincen.gov/contact. Pemberitahuan lengkap dapat diakses secara online di FIN-2025-NTC1.
