Penegakan Hukum Cryptocurrency di Kazakhstan
Otoritas keuangan Kazakhstan telah menghentikan operasi di 130 platform cryptocurrency tanpa lisensi dan menyita aset digital senilai $16,7 juta selama kampanye penegakan hukum nasional yang menargetkan praktik pencucian uang. Kairat Bizhanov, Wakil Ketua Badan Pemantauan Keuangan negara tersebut, mengungkapkan hasil penegakan hukum ini dalam sebuah konferensi pers pemerintah. Ia mencatat bahwa hukum domestik membatasi perdagangan cryptocurrency hanya pada platform yang memiliki lisensi dari Otoritas Jasa Keuangan Astana, serta menjaga integrasi dengan sistem perbankan tradisional, menurut laporan dari The Times of Central Asia.
Jaringan Rahasia dan Kerentanan Sistem Keuangan
Pemantau keuangan juga mengungkapkan adanya 81 jaringan rahasia yang mengkhususkan diri dalam mengonversi cryptocurrency menjadi uang tunai, dengan volume transaksi agregat melebihi $43 juta. Bizhanov menyoroti kerentanan yang terus-menerus dalam sistem keuangan berbasis tunai, mengatakan bahwa para penjahat memanfaatkan kartu bank yang terdaftar dengan identitas palsu untuk memfasilitasi transfer dana yang tidak dapat dilacak antara pihak-pihak anonim.
Peningkatan Penarikan Tunai dan Tindakan Otoritas
Penarikan tunai melalui ATM secara nasional mencapai $24,1 miliar selama periode pengukuran, mewakili peningkatan sebesar $1,8 miliar dibandingkan tahun sebelumnya, dengan ATM tetap menjadi titik lemah yang kritis dalam sistem. Otoritas merespons dengan menerapkan mekanisme kontrol yang ketat, termasuk memuat lebih dari $913 ke dalam kartu pembayaran, yang kini memicu verifikasi identitas wajib melalui basis data pemerintah dan otentikasi seluler.
Lembaga keuangan diwajibkan untuk menyimpan rekaman pengawasan dari ATM selama enam bulan, sementara regulator bersiap untuk mewajibkan otentikasi biometrik, pengenalan wajah, dan pemindaian sidik jari untuk semua transaksi berbasis tunai, menurut laporan tersebut.
Komentar tentang Pengawasan Keuangan
Ketika ditanya apakah langkah-langkah semacam itu dapat berfungsi sebagai template untuk negara-negara berkembang atau dianggap sebagai pengawasan keuangan yang berlebihan, konsultan kejahatan siber David Sehyeon Baek mengatakan kepada Decrypt bahwa inisiatif tersebut merupakan “salah satu eksperimen paling berani dalam mengaitkan identitas fisik dengan transparansi keuangan.” “Secara teori, ini mencegah peniruan dan membuat kepatuhan dapat diukur,” katanya, memperingatkan bahwa tanpa pengawasan yang tepat, sistem semacam itu dapat “berubah menjadi instrumen pengawasan.”
Baek menekankan bahwa negara-negara yang menerapkan sistem serupa “harus mempertimbangkan proporsionalitas dengan hati-hati—memastikan bahwa tujuan anti-kejahatan tidak merusak hak privasi warga atau menciptakan basis data biometrik permanen yang rentan terhadap penyalahgunaan.” “Di tangan yang tepat, biometrik dapat memperkuat kepercayaan digital; di tangan yang salah, itu dapat menormalkan visibilitas keuangan total,” jelasnya.
