Unit Intelijen Keuangan Korea Selatan Meminta Pembatasan Akses terhadap Perusahaan Cryptocurrency
Unit Intelijen Keuangan (FIU) Korea Selatan telah meminta pembatasan akses domestik terhadap dua perusahaan cryptocurrency yang tidak terdaftar dan merujuk tiga operator untuk penyelidikan terkait dugaan pelanggaran hukum keuangan. Menurut laporan dari Yonhap News Agency pada 30 Oktober, FIU, yang beroperasi di bawah Komisi Layanan Keuangan, telah meminta otoritas tinjauan komunikasi negara untuk memblokir akses ke TetherMax dan SuperTrust, termasuk layanan online mereka.
Permintaan ini mengikuti rujukan oleh Aliansi Pertukaran Aset Digital (DAXA), yang mengidentifikasi TetherMax, SuperTrust, dan Aegis Ventures sebagai penyedia layanan aset virtual yang diduga tidak terdaftar. Aegis Ventures dikecualikan dari permintaan pemblokiran akses karena tidak memiliki situs web atau aplikasi mobile terpisah. Namun, ketiga bisnis tersebut telah dirujuk ke otoritas investigasi atas dugaan operasi mereka tanpa pendaftaran yang diperlukan.
Jumlah Bisnis Cryptocurrency Tidak Terdaftar Meningkat
Dengan rujukan terbaru ini, jumlah total bisnis cryptocurrency tidak terdaftar yang dilaporkan ke lembaga investigasi oleh FIU telah mencapai 47. Berdasarkan Undang-Undang Informasi Keuangan Spesifik Korea Selatan, bisnis yang menyediakan layanan cryptocurrency kepada pelanggan lokal harus mendaftar dengan FIU sebelum beroperasi. Persyaratan ini berlaku untuk perusahaan domestik dan platform asing yang melayani penduduk Korea Selatan, bahkan jika bisnis mereka berbasis di luar negeri.
Operator yang terbukti bersalah melakukan kegiatan aset virtual yang tidak terdaftar dapat menghadapi hukuman penjara hingga lima tahun atau denda hingga 50 juta won. Tindakan terbaru ini merupakan permintaan untuk pembatasan akses, dengan otoritas tinjauan komunikasi bertanggung jawab untuk memutuskan apakah akan menerapkan pemblokiran yang diusulkan.
Tindakan Penegakan Hukum dan Biaya yang Dikenakan
Otoritas Korea Selatan telah mengambil langkah serupa terhadap beberapa bursa cryptocurrency asing yang terus menawarkan layanan kepada pelanggan lokal tanpa menyelesaikan proses pendaftaran yang diperlukan. Awal bulan ini, FIU memerintahkan pembatasan akses pada 27 situs web cryptocurrency, termasuk yang dioperasikan oleh KuCoin, MEXC, dan BingX, setelah tinjauan regulasi yang dilakukan pada 6 dan 7 Oktober.
Pada saat itu, otoritas telah melaporkan 44 operator cryptocurrency yang tidak terdaftar kepada lembaga investigasi. Tiga bisnis yang baru diidentifikasi kini telah membawa jumlah tersebut menjadi 47.
Pembatasan bulan Oktober ini mengikuti langkah-langkah sebelumnya terhadap platform perdagangan luar negeri yang aplikasinya tersedia melalui toko aplikasi domestik meskipun tidak terdaftar. Bersamaan dengan tindakan penegakan hukum, FIU mengungkapkan kekhawatiran tentang biaya yang dikenakan oleh bisnis cryptocurrency yang tidak terdaftar dan risiko yang terkait dengan penggunaan platform di luar pengawasan mereka.
Sebuah inspeksi bersama yang dilakukan oleh DAXA dan penyedia layanan aset virtual terdaftar pada bulan Juni menemukan bahwa bisnis yang diperiksa mengenakan biaya perdagangan rata-rata berkisar antara 1,5% hingga 10%. Sebagai perbandingan, lima bursa cryptocurrency terbesar di Korea Selatan yang menawarkan pasangan perdagangan won Korea mengenakan biaya rata-rata sekitar 0,16%.
Risiko dan Penipuan dalam Cryptocurrency
FIU memperingatkan bahwa operator cryptocurrency yang tidak terdaftar dapat dieksploitasi untuk pencucian uang karena mereka beroperasi di luar pengawasan regulasi yang diterapkan pada bisnis yang terdaftar. Seperti yang dilaporkan sebelumnya oleh crypto.news, regulator telah mengidentifikasi sekitar 40 operator yang diduga tidak terdaftar pada bulan Juni dan memperingatkan pelanggan tentang potensi penipuan, peretasan, dan risiko data pribadi.
Beberapa platform luar negeri ditemukan mendekati pelanggan Korea melalui Telegram dan KakaoTalk, sementara bisnis lain menawarkan layanan pertukaran cryptocurrency pribadi yang melibatkan stablecoin dan mata uang fiat. Otoritas mengatakan bahwa operator tertentu menggunakan komunitas online dan saluran promosi untuk menjangkau pelanggan lokal tanpa mempertahankan kehadiran publik yang sama seperti bursa terdaftar.
Langkah-Langkah Regulasi dan Proposal Amandemen
Korea Selatan telah memperkenalkan beberapa langkah selama tahun lalu untuk membatasi akses ke bisnis cryptocurrency yang belum terdaftar dengan FIU. Pada bulan Juli, OKX kembali ke Google Play Store di Korea Selatan setelah penangguhan selama empat hari, sementara aplikasi Bybit tetap tidak tersedia untuk pengguna lokal.
Pembatasan ini mengikuti persyaratan Google untuk aplikasi pertukaran cryptocurrency dan dompet yang didistribusikan di Korea Selatan agar mematuhi aturan pendaftaran penyedia layanan aset virtual lokal. Secara terpisah, negara tersebut memperketat persyaratan transfer cryptocurrency pada bulan Agustus, memperkenalkan kewajiban tambahan bagi bisnis terdaftar yang menangani transaksi yang melibatkan penyedia aset virtual luar negeri.
Langkah-langkah ini mengharuskan bisnis yang tercover untuk mengumpulkan dan memverifikasi informasi terkait dengan transfer cryptocurrency, dengan penyedia penerima dapat meminta detail yang hilang atau menolak transfer ketika informasi yang diperlukan tidak dapat diverifikasi.
Sementara itu, anggota parlemen Korea Selatan memperkenalkan proposal pada bulan Agustus untuk memberikan FIU kekuasaan investigasi langsung atas bisnis cryptocurrency yang diduga tidak terdaftar. Amandemen yang diusulkan akan memungkinkan lembaga tersebut untuk memeriksa dugaan pelanggaran dan meminta penyelidikan kriminal, alih-alih hanya mengandalkan rujukan kepada polisi.
Proposal ini mengikuti kekhawatiran tentang penanganan rujukan sebelumnya, setelah polisi menghentikan penyelidikan terhadap 23 dari 25 operator crypto yang tidak terdaftar yang dirujuk oleh FIU antara Agustus 2022 dan Agustus 2025. Untuk tindakan penegakan terbarunya, FIU mengatakan berencana untuk meminta tinjauan yang lebih cepat terhadap operator yang baru diidentifikasi dan situs web pengganti yang digunakan oleh bisnis yang mencoba terus melayani pelanggan Korea.
Lembaga tersebut bermaksud untuk memperluas akses publik ke daftar penyedia layanan aset virtual terdaftar dan bisnis yang tidak terdaftar yang dilaporkan kepada otoritas investigasi.
