Pembaruan Aturan Transfer Crypto di Korea Selatan
Korea Selatan akan memperketat transfer antara platform crypto domestik dan bursa luar negeri atau dompet yang dihosting sendiri, berdasarkan aturan anti-pencucian uang yang disetujui oleh Kabinet pada 11 Agustus. Komisi Layanan Keuangan (FSC) menyatakan bahwa penyedia layanan aset virtual terdaftar harus menerapkan kontrol berbasis risiko untuk transfer tersebut dan melakukan pemantauan transaksi mencurigakan secara internal untuk jumlah 10 juta won atau lebih.
Perubahan dalam Kerangka Aturan
Kerangka akhir ini kurang ketat dibandingkan proposal yang diajukan pada bulan Maret, yang akan memperlakukan setiap transfer di atas 10 juta won ke bursa luar negeri atau dompet pribadi sebagai mencurigakan secara otomatis. Setelah menerima keberatan dari industri, Unit Intelijen Keuangan (FIU) beralih ke sistem di mana setiap penyedia terdaftar menilai risiko di bawah kontrolnya sendiri, bukan hanya mengajukan laporan transaksi mencurigakan karena jumlahnya melampaui ambang batas.
Di bawah kerangka yang disetujui, transfer ke bursa luar negeri dengan risiko rendah dapat dilanjutkan. Transfer yang melibatkan bursa luar negeri lainnya atau dompet yang dihosting sendiri umumnya hanya akan diizinkan ketika pengirim dan penerima adalah orang yang sama. Sementara itu, transfer yang melibatkan pihak lawan dengan risiko tinggi dapat dilarang, menurut FSC.
Pemeriksaan Tambahan untuk Transfer Besar
Aturan ini juga memperkuat pemeriksaan seputar transfer yang lebih besar. News1 melaporkan bahwa bursa domestik dapat meminta bukti tambahan, seperti bukti bahwa akun luar negeri milik pelanggan, tujuan transfer, atau sumber dana ketika transaksi menunjukkan risiko yang tinggi. FSC belum menerbitkan daftar dokumen universal yang mengharuskan item-item tersebut untuk setiap transfer.
Korea Selatan memperketat transfer ke platform crypto luar negeri setelah aplikasi Bybit, MEXC, dan HTX dihapus dari Google Play lokal. Di bawah aturan yang direvisi, bursa dapat meminta bukti tambahan untuk setiap transfer. Sebelumnya, Korea Selatan menghapus ambang batas 1 juta won untuk aturan perjalanan terkait transfer antara penyedia layanan aset virtual (VASP) domestik terdaftar.
Implikasi dari Aturan Baru
Aturan yang diubah ini akan mengharuskan informasi identifikasi menyertai setiap transfer semacam itu, terlepas dari ukuran transfer. Penyedia penerima juga harus memperoleh informasi yang diperlukan dan dapat meminta data yang hilang atau menolak transfer ketika tidak dapat diverifikasi.
Rezim transfer yang lebih ketat ini muncul setelah akses Android ke beberapa bursa luar negeri menjadi lebih sulit. Google mengharuskan pengembang bursa crypto dan dompet perangkat lunak yang menargetkan Korea Selatan untuk telah berhasil mengajukan laporan VASP ke Unit Intelijen Keuangan Korea. Seperti yang dilaporkan sebelumnya, setidaknya 29 aplikasi bursa luar negeri menjadi tidak tersedia di Google Play Store Korea selama bulan Juli, termasuk Bybit dan MEXC.
“Aturan yang terlalu ketat dapat mengarah pada peningkatan perdagangan peer-to-peer atau transaksi yang dilakukan melalui saluran tidak resmi.”
Regulator Korea Selatan juga telah mengejar operator yang tidak terdaftar secara langsung. FIU merujuk sekitar 40 bisnis crypto yang tidak terdaftar kepada penegak hukum dan memperingatkan perusahaan terdaftar agar tidak berurusan dengan penyedia yang tidak dilaporkan.
Penegakan dan Implementasi Aturan
Ketentuan transfer crypto tidak mulai berlaku pada 20 Agustus, ketika amandemen terpisah yang mencakup tinjauan pendaftaran VASP dan masalah lainnya mulai berlaku. FSC menyatakan bahwa perluasan Aturan Perjalanan dan persyaratan anti-pencucian uang untuk transfer luar negeri akan mulai berlaku enam bulan setelah dekrit yang direvisi diumumkan, dengan aturan pengawasan terkait dijadwalkan mulai pada waktu yang sama.
Waktu tersebut memberi bursa domestik kesempatan untuk membangun klasifikasi risiko, prosedur pemantauan, dan proses verifikasi. Ini juga berarti pengguna tidak boleh menganggap bahwa setiap transfer 10 juta won akan secara otomatis diblokir atau dilaporkan. Aturan akhir mengharuskan adanya kerangka pemantauan, sementara perlakuan terhadap transaksi individu akan bergantung pada risiko pihak lawan dan penilaian penyedia.
Regulator mengatakan kerangka baru ini dimaksudkan untuk mengatasi risiko pencucian uang di sekitar platform luar negeri dan dompet yang dihosting sendiri, sambil tetap memungkinkan transaksi dengan risiko lebih rendah.
