Peringatan dari Joint Chiefs of Global Tax Enforcement (J5)
Joint Chiefs of Global Tax Enforcement (J5) menerbitkan dua pemberitahuan pada hari Kamis yang memperingatkan bahwa meja perdagangan crypto over the counter (OTC) dan pemroses pembayaran digunakan untuk menyembunyikan dan memindahkan dana yang terkait dengan aktivitas kriminal. Kelompok yang terdiri dari badan pajak dari Australia, Kanada, Belanda, AS, dan Inggris ini menyatakan bahwa rata-rata volume perdagangan harian untuk meja OTC mencapai $1,44 miliar—jauh lebih tinggi dibandingkan dengan volume yang diperkirakan sebesar $74,5 juta untuk bursa.
Risiko dan Aktivitas Mencurigakan
“Meja ini memberikan klien anonimitas dan keandalan saat memindahkan jumlah uang atau cryptocurrency yang besar, sehingga berpotensi berfungsi sebagai alat penyembunyian bagi penghindar pajak dan pencuci uang,” kata J5 dalam sebuah pernyataan di situs web Australian Taxation Office. Mereka menambahkan bahwa hingga saat ini, “hampir $236 miliar dalam aktivitas mencurigakan telah dilaporkan kepada Financial Crimes Enforcement Network yang terkait dengan platform perdagangan ini.”
J5 mencatat bahwa pemroses pembayaran cryptocurrency telah melihat peningkatan lebih dari 1.000% dalam laporan aktivitas mencurigakan yang terkait dengan mereka dari 2020 hingga 2024, sementara laporan aktivitas mencurigakan terkait pemroses yang diajukan kepada Financial Crimes Enforcement Network mencapai $5 miliar.
Penggunaan Meja OTC
Meja OTC sering digunakan oleh individu dan perusahaan dengan kekayaan bersih tinggi yang tidak ingin berdagang di bursa terbuka. Namun, J5 khawatir bahwa penegak hukum dan lembaga regulasi tidak dapat memantau transaksi secara real-time karena meja OTC tidak diidentifikasi dan diberi label di banyak alat analisis blockchain komersial. “Meskipun memfasilitasi transaksi miliaran setiap hari, sebagian besar meja OTC mungkin tidak mengajukan laporan aktivitas mencurigakan untuk mengurangi risiko yang terkait dengan volume cryptocurrency yang sangat besar yang diperdagangkan,” ungkap mereka.
Mereka mencatat bahwa akibatnya, meja OTC “mungkin memberikan lapisan tambahan bagi pelaku kriminal yang berusaha mencuci dana ilegal dari ekosistem cryptocurrency ke dalam keuangan tradisional.”
Pemroses Pembayaran dan Barang Mewah
Mengenai pemroses pembayaran, J5 juga mencatat bahwa dalam beberapa tahun terakhir, beberapa perusahaan produk mewah telah menawarkan kemampuan untuk membayar dengan cryptocurrency, termasuk dealer untuk Rolls-Royce dan Bentley, Ferrari, broker yacht, perusahaan properti, dan perusahaan jam tangan mewah. “Kemampuan untuk mengalihkan cryptocurrency dan membeli barang-barang mewah bisa menjadi konsep yang menarik bagi penghindar pajak dan pelaku ilegal yang bertujuan menggunakan hasil dari penghindaran pajak, pencucian uang, dan kejahatan keuangan lainnya.”
Tindakan Penegakan dan Regulasi Baru
Telah ada beberapa tindakan penegakan di bidang ini. Pada tahun 2021, otoritas AS menyelesaikan kasus dengan Bitpay karena pelanggaran terhadap beberapa program sanksi. Di Hong Kong, pemerintah akan menerapkan rezim regulasi baru untuk meja OTC tahun ini yang akan mencakup persyaratan kepatuhan terhadap Undang-Undang Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme setempat (AMLO). Langkah ini dipicu setelah bertahun-tahun layanan OTC, termasuk toko fisik di kota, beroperasi di area abu-abu.
Keruntuhan bursa crypto JPEX pada tahun 2023, yang menggunakan influencer untuk mempromosikan banyak toko fisik ini, menyebabkan pengakuan dari regulator bahwa mereka tidak tahu berapa banyak bisnis OTC yang beroperasi di kota dan bahwa ada sedikit pengawasan terhadap aktivitas mereka. Aktivitas mereka akan lebih dibatasi oleh rezim lisensi stablecoin, yang diperkenalkan tahun lalu, karena penggunaan USDT untuk banyak transaksi.
Upaya untuk Mendeteksi Aktivitas Ilegal
Meja perdagangan OTC, termasuk yang dijalankan oleh bursa besar, menggunakan berbagai teknik untuk melacak aliran ilegal yang potensial. Menurut Haider Rafique, Global Managing Partner dan CMO di OKX, ini termasuk KYC/AML yang komprehensif, pengawasan real-time melalui analitik blockchain, dan kolaborasi erat dengan regulator dan otoritas untuk mendeteksi, melaporkan, dan membantu membekukan aliran mencurigakan dengan cepat. “Membangun kepercayaan dalam crypto berarti menutup pelaku buruk secara tegas,” katanya kepada Decrypt. “Kami sangat mendukung penegak hukum dalam memberantas aktivitas crypto ilegal, termasuk penyalahgunaan saluran OTC,” tambahnya.
