Penipuan Bitcoin ATM di Texas
Ketika sebuah keluarga di Texas kehilangan $25.000 akibat penipuan di Bitcoin ATM, aparat penegak hukum bertindak tegas. Detektif menggunakan alat berat untuk membongkar mesin tersebut dan menyita uang tunai fisik di dalamnya, dengan total mencapai $31.900. Meskipun tindakan ini patut dipuji karena membantu korban penipuan, hal ini terasa seperti merampok Peter untuk membayar Paul. Tindakan semacam ini tidak membawa penipu yang bertanggung jawab ke pengadilan, melainkan justru merugikan pemilik usaha kecil yang memiliki mesin tersebut.
Pengawasan Terhadap Bitcoin ATM
Namun, insiden ini mencerminkan pengetatan pengawasan terhadap Bitcoin ATM yang sedang berlangsung di seluruh Amerika saat ini. Spokane, di Negara Bagian Washington, bahkan telah melarang Bitcoin ATM sama sekali, sementara negara bagian dan kota lain justru mengusulkan undang-undang yang bertujuan untuk melindungi konsumen dari penipuan. Di Illinois, setiap konversi tunai ke kripto yang dilakukan melalui ATM ini harus mencatat alamat tujuan dana. Secara teori, ini dapat membantu detektif melacak penipu di kemudian hari, meskipun banyak penjahat berpengalaman mungkin menggunakan alat pengaburan untuk menutupi jejak mereka.
Usulan yang lebih masuk akal datang dari Vermont, yang telah mengesahkan undang-undang yang memberlakukan batas transaksi harian sebesar $1.000 pada Bitcoin ATM. Ini akan sangat membantu membatasi jumlah uang yang hilang oleh korban. Sementara itu, Nebraska telah bergerak untuk melisensikan operator ATM. Ini berarti mereka perlu memberikan laporan triwulanan dengan data transaksi, dan biaya dibatasi hingga 18% untuk mencegah penipuan terhadap konsumen yang rentan.
Masalah yang Semakin Membesar
Komisi Perdagangan Federal (FTC) telah menyampaikan pandangannya tentang Bitcoin ATM dengan jelas, menggambarkannya sebagai “portal pembayaran untuk penipu.”
Angka resmi menunjukkan kerugian akibat penipuan dari mesin-mesin ini mencapai $12 juta pada tahun 2020, melonjak hampir sepuluh kali lipat menjadi $114 juta pada tahun 2023. Angka yang tidak lengkap menunjukkan kerugian melebihi $66 juta hanya dalam enam bulan pertama tahun 2024, menunjukkan bahwa tahun ini akan menjadi tahun yang memecahkan rekor lainnya.
Penelitian FTC juga mengungkap bagaimana korban dijebak, berapa banyak yang mereka rugi, dan siapa yang cenderung paling rentan. Penipu sering menyamar sebagai pemerintah atau bisnis, atau berpura-pura menjadi dukungan teknis. Kerugian median berada pada angka “sangat tinggi” sebesar $10.000, dengan badan pemerintah menambahkan bahwa ada lebih banyak korban di atas 60 tahun dibandingkan dengan semua kelompok usia lainnya digabungkan.
Upaya Legislasi
Para pembuat undang-undang di Senat AS juga berusaha untuk membangun undang-undang yang lebih ketat yang diterapkan di tingkat negara bagian dan lokal, dipimpin oleh Senator Illinois Dick Durbin. Dia telah memperkenalkan Undang-Undang Pencegahan Penipuan Crypto ATM, yang akan membawa langkah-langkah literat yang dirancang untuk melindungi publik, sambil berusaha membatasi ketidaknyamanan bagi pengguna yang mematuhi hukum.
Pengguna baru akan dilarang menghabiskan lebih dari $2.000 per hari di salah satu mesin ini, meningkat menjadi $10.000 dalam periode 14 hari. Operator juga perlu melakukan percakapan mendetail setiap kali pengguna baru mencoba menyelesaikan transaksi dengan nilai lebih dari $500. Namun yang paling penting, mereka juga berhak mendapatkan pengembalian dana jika laporan polisi diajukan dalam waktu 30 hari.
Membaca di antara garis-garis, ini adalah undang-undang yang menempatkan tanggung jawab pada operator ATM untuk mengawasi apa yang terjadi di toko mereka dan campur tangan jika sesuatu terlihat mencurigakan. Waktu terus berjalan untuk mendapatkan Undang-Undang Pencegahan Penipuan Crypto ATM ditandatangani menjadi undang-undang. Durbin telah mengonfirmasi bahwa dia tidak akan mencalonkan diri lagi pada pemilihan menengah tahun 2026, dengan Demokrat berusia 80 tahun itu mengundurkan diri setelah puluhan tahun melayani.
Durbin juga menawarkan amandemen ketika Undang-Undang GENIUS sedang diproses di Senat, memperingatkan bahwa masih harus dilihat apakah upaya untuk mencegah kerugian crypto ATM akan membuat perbedaan. Seiring dengan naiknya harga Bitcoin dan mendekati rekor tertinggi sepanjang masa, semakin banyak penipu oportunis akan mengambil kesempatan untuk menyerang.
