Peringatan dari Otoritas Anti-Pencucian Uang Uni Eropa
Otoritas Anti-Pencucian Uang Uni Eropa (AMLA) telah mengeluarkan peringatan kepada regulator dan platform layanan aset virtual, seperti bursa cryptocurrency, penyedia dompet kustodian, dan ATM cryptocurrency. Bruna Szego, Ketua AMLA, menekankan bahwa sangat penting bagi blok tersebut untuk dilindungi dengan baik dari risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme yang berasal dari sektor ini.
Tugas dan Tanggung Jawab AMLA
Organisasi yang berbasis di Frankfurt ini, yang mulai beroperasi pada awal bulan, bertugas memastikan bahwa 27 negara anggota Uni Eropa mematuhi seperangkat regulasi anti-pencucian uang baru yang komprehensif. Dalam sebuah wawancara dengan The Financial Times, Szego menjelaskan bahwa regulator diharapkan untuk menilai “pemilik manfaat dari penyedia layanan aset crypto,” termasuk “siapa pemegang saham mereka dan di mana mereka berada.”
“Kita perlu memastikan bahwa pemilik tidak terlibat dalam pencucian uang atau pendanaan terorisme,” ujarnya.
Risiko Spesifik di Pasar Crypto Eropa
Szego juga mengidentifikasi beberapa risiko spesifik terkait AML di pasar crypto Eropa, seperti “kontrol yang tidak konsisten” antara negara-negara anggota Uni Eropa yang berbeda, serta pasar yang “terfragmentasi” di mana banyak perusahaan berusaha untuk mendapatkan persetujuan regulasi di bawah MiCA. Ia mencatat risiko seperti “penerapan yang berbeda” dari aturan antara otoritas nasional.
Pentingnya Kepatuhan di Setiap Yurisdiksi
Anna Holmes, rekan senior di tim litigasi kriminal di firma hukum Inggris Kingsley Napley, menyatakan kepada Decrypt bahwa penting bagi perusahaan yang sah di sektor ini untuk siap memenuhi persyaratan AMLA “di setiap yurisdiksi di mana mereka berniat untuk beroperasi,” dan mencatat bahwa ini “mungkin berbeda” tergantung pada negara anggota Uni Eropa tertentu.
Regulasi Baru dan Implikasinya
Holmes berpendapat bahwa pernyataan tegas AMLA mengenai AML di sektor crypto adalah “tidak mengejutkan” dan mencerminkan pendekatan ketat yang diambil oleh regulator sebanding, seperti Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA). Di bawah regulasi AML baru Eropa, penyedia layanan cryptocurrency akan dilarang memberikan atau berinteraksi dengan dompet anonim dan koin privasi.
VASPs diharapkan untuk memberikan “akses langsung, segera, dan tidak terfilter” ke data akun aset crypto kepada lembaga pemerintah, termasuk berbagai Unit Intelijen Keuangan blok tersebut dan Otoritas Anti-Pencucian Uang Uni Eropa. Aturan ini akan mulai berlaku sepenuhnya pada Juli 2027.
Kasus Terkait Pencucian Uang di Perusahaan Crypto
Perusahaan crypto yang beroperasi di Eropa tidak asing dengan penyelidikan besar terkait pencucian uang. Binance dikenakan denda sebesar €3,3 juta oleh bank sentral Belanda karena gagal mengikuti proses pendaftaran AML-nya pada Juli 2022. Sementara itu, otoritas Prancis membuka penyelidikan anti-pencucian uang terhadap perusahaan tersebut pada Januari 2025 di tengah kecurigaan pendanaan terorisme, termasuk perdagangan narkoba dan penipuan pajak.
