Paxful Holdings Inc. Mengaku Bersalah dan Dikenakan Denda
Paxful Holdings Inc., perusahaan yang mengoperasikan pertukaran Bitcoin peer-to-peer yang ditutup pada tahun 2023, telah setuju untuk mengaku bersalah atas tuduhan federal dan membayar denda kriminal sebesar $4 juta kepada Departemen Kehakiman AS. Selain itu, perusahaan ini juga dikenakan denda sipil sebesar $3,5 juta oleh Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) pada hari Selasa.
Perdagangan dan Aktivitas Kriminal
Antara tahun 2017 dan 2019, Paxful memfasilitasi perdagangan senilai sekitar $3 miliar, menghasilkan lebih dari $29 juta dalam pendapatan, sambil secara sadar memungkinkan aktivitas kriminal, menurut pernyataan Departemen Kehakiman. Paxful beroperasi sebagai platform peer-to-peer di mana pengguna dapat memperdagangkan Bitcoin dan cryptocurrency lainnya untuk fiat, kartu prabayar, dan kartu hadiah.
“Paxful menghasilkan jutaan dolar dengan secara sadar memindahkan cryptocurrency untuk keuntungan penipu, pemeras, pencuci uang, dan penyedia prostitusi,” ungkap Penjabat Asisten Jaksa Agung Matthew R. Galeotti dari Divisi Kriminal Departemen Kehakiman dalam sebuah pernyataan.
“Tergugat menarik klien kriminalnya dengan mempromosikan kurangnya kontrol anti-pencucian uang dan keputusan sengaja untuk tidak mengidentifikasi pelanggannya.”
Transaksi dengan Backpage dan Negara yang Dikenakan Sanksi
Menariknya, Paxful juga memproses transaksi untuk Backpage, sebuah platform iklan prostitusi ilegal yang disita oleh Departemen Kehakiman pada tahun 2018. Antara tahun 2015 dan 2022, hampir $17 juta dalam Bitcoin mengalir dari Paxful ke Backpage dan situs serupa, menghasilkan setidaknya $2,7 juta dalam keuntungan bagi Paxful. Para pendiri perusahaan dilaporkan merayakan apa yang mereka sebut “Efek Backpage” yang mendorong pertumbuhan bisnis mereka.
Departemen Kehakiman juga menyatakan bahwa platform tersebut memfasilitasi transaksi yang melibatkan negara-negara yang dikenakan sanksi, termasuk Iran, Korea Utara, dan Venezuela, dengan memproses lebih dari $500 juta dalam aktivitas mencurigakan. Meskipun menyadari perilaku kriminal di platformnya, Paxful gagal mengajukan laporan aktivitas mencurigakan yang diwajibkan dan menyalahartikan kebijakan anti-pencucian uang kepada pihak ketiga.
Tuduhan dan Denda
Paxful mengaku bersalah atas tiga tuduhan konspirasi: melanggar Travel Act dengan mempromosikan prostitusi ilegal, mengoperasikan bisnis pengiriman uang tanpa lisensi, dan melanggar persyaratan Bank Secrecy Act. Meskipun denda yang sesuai dihitung sebesar $112,5 juta berdasarkan pedoman hukuman yang berlaku, Departemen Kehakiman memutuskan bahwa Paxful hanya perlu membayar sebesar $4 juta.
Selain itu, FinCEN juga menjatuhkan denda sipil sebesar $3,5 juta kepada Paxful karena pelanggaran yang disengaja terhadap Bank Secrecy Act.
Kerja Sama dan Langkah Perbaikan
Perusahaan menerima beberapa kredit karena bekerja sama dengan penyelidik dan menerapkan langkah-langkah perbaikan setelah memberhentikan kepemimpinan yang bertanggung jawab atas pelanggaran tersebut. Penjatuhan hukuman dijadwalkan pada 10 Februari 2026. Co-founder Paxful dan mantan CTO Artur Schaback juga mengaku bersalah pada Juli 2024 atas tuduhan yang muncul dari skema yang sama.
