FATF Mendorong Penegakan Standar Anti-Pencucian Uang di Cryptocurrency
Financial Action Task Force (FATF) telah meminta pemerintah di seluruh dunia untuk meningkatkan penegakan standar anti-pencucian uang di industri cryptocurrency. Mereka memperingatkan bahwa celah regulasi yang tidak terawasi dapat merusak keamanan keuangan global. Dalam laporan yang dirilis pada hari Kamis dari Paris, pengawas global tersebut menyatakan bahwa yurisdiksi telah membuat kemajuan sejak 2024 dalam menerapkan kerangka kerja anti-pencucian uang dan pendanaan terorisme untuk aset virtual serta penyedia layanan terkait.
Tantangan dalam Penegakan Regulasi
Namun, mereka mencatat bahwa tantangan kritis masih ada, terutama terkait dengan lisensi, pengawasan luar negeri, dan identifikasi entitas yang terlibat dalam layanan aset virtual.
Pembaruan Rekomendasi 15
Pembaruan terbaru FATF berfokus pada Rekomendasi 15, yang diperluas pada tahun 2019 untuk mencakup pasar cryptocurrency. Pengawas menyoroti penyalahgunaan stablecoin yang meningkat oleh jaringan ilegal dan mendesak tindakan regulasi. Menurut laporan tersebut, 99 yurisdiksi telah memberlakukan atau sedang mempersiapkan undang-undang yang sejalan dengan “Travel Rule,” mekanisme kunci untuk memastikan transparansi dalam transfer cryptocurrency lintas batas. FATF juga merilis panduan baru yang menguraikan praktik terbaik untuk mengawasi kepatuhan terhadap aturan tersebut.
Ancaman Terkait Stablecoin
Laporan ini menyoroti ancaman yang meningkat terkait dengan munculnya stablecoin. Dikatakan bahwa penggunaan stablecoin oleh aktor ilegal, termasuk peretas yang terkait dengan Korea Utara, pendana teror, dan pengedar narkoba, telah meningkat secara signifikan. Mereka memperingatkan bahwa adopsi massal stablecoin tanpa regulasi yang terkoordinasi dapat meningkatkan eksposur global terhadap keuangan ilegal.
Pencurian Cryptocurrency oleh Korea Utara
Pencurian cryptocurrency yang dilakukan oleh Korea Utara mengungkap kelemahan dalam penegakan global. Pembaruan ini mengikuti serangkaian tren yang mengkhawatirkan. Sejauh ini tahun ini, Korea Utara melakukan apa yang digambarkan FATF sebagai pencurian aset virtual terbesar dalam sejarah, mencuri $1,46 miliar dari platform pertukaran ByBit. Hanya sekitar 3,8% dari dana yang dicuri telah dipulihkan, menunjukkan celah serius dalam upaya pelacakan dan pemulihan aset internasional.
Tekanan pada Pemerintah untuk Meningkatkan Kerja Sama
Sementara itu, penipuan dan skema terus mengganggu sektor cryptocurrency. FATF mengutip perkiraan industri bahwa sekitar $51 miliar dalam transaksi on-chain tahun lalu terkait dengan aktivitas ilegal semacam itu. Kasus-kasus ini menunjukkan taktik yang semakin canggih oleh pelaku jahat.
Contoh Penegakan Hukum yang Berhasil
Akibatnya, pemerintah berada di bawah tekanan yang semakin besar untuk meningkatkan kerja sama dan memperbaiki mekanisme penyitaan aset. Dalam satu contoh, Operasi Destabilise di Inggris menunjukkan bagaimana penegakan hukum yang terkoordinasi dapat mengganggu jaringan kriminal yang didorong oleh cryptocurrency. FATF mengatakan bahwa upaya semacam itu harus direplikasi secara global dan didukung oleh pengawasan serta penegakan yang lebih kuat.
Dukungan dari Perusahaan Analitik
Pengawas mengakui dukungan dari perusahaan analitik seperti Chainalysis, Lukka, Merkle Science, dan TRM Labs dalam menyusun pembaruan ini. Mereka juga menekankan bahwa hampir 98% dari pasar aset virtual global terkonsentrasi di yurisdiksi dalam Jaringan Global FATF. Membawa para pelaku ini ke dalam kepatuhan penuh, kata mereka, akan menjadi kunci untuk mengurangi risiko di seluruh dunia.
