Hukuman Penjara untuk Promotor Skema Ponzi Cryptocurrency
Seorang promotor senior yang terlibat dalam skema Ponzi cryptocurrency senilai jutaan dolar yang menargetkan investor kelas pekerja berbahasa Spanyol dijatuhi hukuman penjara federal selama 71 bulan pada hari Kamis. Magdaleno Mendoza menerima hukuman tersebut atas perannya di IcomTech, sebuah perusahaan yang mengklaim sebagai penyedia layanan penambangan dan perdagangan cryptocurrency yang diluncurkan pada pertengahan 2018 dan runtuh pada akhir 2019, menurut pernyataan dari Kantor Pengacara AS untuk Distrik Selatan New York.
Detail Skema Ponzi
Skema ini secara keliru menjanjikan pengembalian harian yang dijamin dari perdagangan dan penambangan cryptocurrency. Namun, sebenarnya, skema ini beroperasi sebagai Ponzi klasik yang mendaur ulang dana dari investor baru untuk membayar peserta sebelumnya, sementara para promotor mengalirkan ratusan ribu dolar untuk kepentingan pribadi. Mendoza juga diperintahkan untuk membayar restitusi sebesar $789,218.94 dan menyita $1,5 juta, termasuk rumahnya di Downey, California, yang dibeli dengan hasil dari skema tersebut.
Peran Mendoza dalam IcomTech
Mendoza, yang sebelumnya telah mempromosikan setidaknya dua skema Ponzi cryptocurrency lainnya, merupakan salah satu promotor senior IcomTech dan memiliki kontak rutin dengan pendiri David Carmona. Dia bahkan menggunakan restorannya di daerah Los Angeles untuk mengadakan acara presentasi, mengumpulkan ribuan dolar tunai, sementara para promotor berkeliling negara dengan pameran yang mencolok, tiba dengan mobil mewah dan pakaian desainer, sementara para korban menyaksikan “keuntungan” hantu yang tidak dapat mereka akses.
Strategi Penipuan dan Dampaknya
Mulai Agustus 2018, permintaan penarikan dipenuhi dengan penundaan, alasan, dan biaya tersembunyi, yang mendorong IcomTech untuk meluncurkan token milik sendiri, “Icoms,” yang secara keliru dipromosikan sebagai berharga untuk pembayaran di masa depan tetapi pada akhirnya tidak bernilai, sehingga memperdalam kerugian investor. Ari Redbord, kepala kebijakan global di perusahaan intelijen blockchain TRM Labs dan mantan pengacara AS, mengatakan kepada Decrypt bahwa skema semacam ini mengeksploitasi hambatan nyata yang dihadapi oleh komunitas imigran.
“Promotor sering berbagi bahasa atau latar belakang budaya dengan korban, yang mengurangi skeptisisme dan meningkatkan kredibilitas,” catat Redbord. “Skema ini juga mengeksploitasi hambatan nyata—akses terbatas ke layanan keuangan tradisional, kurangnya paparan terhadap peringatan regulasi dalam bahasa utama seseorang, dan ketergantungan yang besar pada jaringan dari mulut ke mulut.”
Hukuman dan Implikasi Hukum
Redbord menambahkan bahwa hukuman 71 bulan tersebut “secara umum konsisten dengan bagaimana pengadilan memperlakukan skema Ponzi cryptocurrency berskala besar saat ini, terutama di mana ada niat yang jelas, kerugian signifikan bagi korban, dan promosi yang berkelanjutan.” “Pengadilan semakin kurang fokus pada label ‘crypto’ dan lebih pada faktor penipuan tradisional seperti skala, durasi, kerugian, dan peran kepemimpinan,” tambahnya.
Hukuman tersebut juga mencakup pelanggaran imigrasi, karena Mendoza telah tinggal di AS secara ilegal selama beberapa dekade, telah dideportasi empat kali (salah satunya dengan identitas palsu), dan melanjutkan untuk mempromosikan setidaknya tiga skema Ponzi cryptocurrency lainnya setelah IcomTech runtuh. Beberapa rekan konspirator telah dihukum dan dijatuhi hukuman secara terpisah atas peran mereka dalam skema tersebut, termasuk pendiri David Carmona, CEO yang diklaim Marco Ruiz Ochoa, pengembang web Gustavo Rodriguez, serta promotor senior David Brend, Juan Arellano, dan Moses Valdez.
Redbord mencatat bahwa promotor berulang tetap “salah satu tantangan terberat” dalam penipuan cryptocurrency. “Banyak yang berpindah dari satu skema ke skema berikutnya, mengganti merek presentasi dan menargetkan komunitas baru, sering kali di berbagai platform dan yurisdiksi,” katanya. “Kasus IcomTech menunjukkan bahwa bahkan ketika promotor muncul kembali, sejarah mereka pada akhirnya akan mengejar mereka.”
