Denda untuk Coinhub oleh DFPI
Departemen Perlindungan dan Inovasi Keuangan California (DFPI) telah menjatuhkan denda sebesar $675.000 kepada operator ATM Bitcoin Coinhub. Denda ini dikenakan karena Coinhub membebankan biaya berlebih kepada pelanggan, seperti yang diumumkan oleh regulator pada hari Jumat. Dari total denda tersebut, sebesar $105.000 akan digunakan sebagai restitusi kepada konsumen California yang dikenakan biaya melebihi batas maksimum yang diizinkan serta biaya penggunaan ATM kripto.
“Operator kios kripto di California telah diberi peringatan bahwa kami berkomitmen untuk memberantas pelaku buruk dan penipu yang membahayakan uang hasil jerih payah konsumen,” kata Komisaris DFPI, KC Mohseni, dalam sebuah pernyataan. “Kami menyambut baik operator yang sah di industri ini, namun DFPI tidak akan mentolerir mereka yang melanggar hukum dan gagal menerapkan langkah-langkah perlindungan yang diperlukan untuk pelanggan.”
Pelanggaran yang Ditemukan
Dalam penyelidikannya, DFPI menemukan bahwa sejak tahun 2024, LSGT Services, LLC—yang beroperasi sebagai Coinhub—telah mengenakan biaya markup di atas maksimum yang diizinkan, menerima transaksi tunai melebihi batas harian $1.000, menghilangkan informasi penting pada struk, dan gagal memberikan penafian yang diwajibkan secara hukum sebelum transaksi dilakukan.
Tindakan Penegakan Terhadap Operator ATM Kripto
Tindakan penegakan terbaru ini merupakan yang keempat dalam beberapa bulan terakhir terhadap operator ATM kripto, sebagai upaya regulator untuk memberikan peringatan kepada mereka yang melanggar Undang-Undang Aset Keuangan Digital California (DFAL). Pada bulan Juni, DFPI juga mengambil tindakan penegakan pertamanya terkait pelanggaran DFAL, mendenda operator ATM Bitcoin Coinme sebesar $300.000, di mana $51.700 di antaranya dialokasikan sebagai restitusi kepada pelanggan California.
Peningkatan Pengawasan di Wilayah Lain
Wilayah lain juga semakin memperketat pengawasan terhadap operator ATM kripto. Dewan kota Spokane, Washington, secara bulat memilih untuk melarang kios tersebut akibat meningkatnya penipuan dan kejahatan keuangan. Selandia Baru juga melarang ATM kripto pada bulan Juli, mengutip kekhawatiran terhadap meningkatnya kejahatan keuangan. Awal pekan ini, polisi di Massachusetts memperingatkan warganya setelah dua penduduk kehilangan hampir $7.000 secara total akibat penipuan ATM Bitcoin yang menggunakan skema baru yang mengklaim bahwa pembayaran diperlukan untuk tugas juri yang hilang.
Peringatan dari FinCEN
Pada bulan Agustus, Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan (FinCEN) mengeluarkan peringatan mendesak mengenai penggunaan ATM Bitcoin dalam penipuan dan dampaknya yang khusus terhadap warga Amerika yang lebih tua. Laporan FBI menunjukkan bahwa demografi tersebut kehilangan hampir $3 miliar akibat penipuan kripto pada tahun 2024, meskipun hanya mencakup sekitar 17% dari populasi. Perwakilan DFPI dan Coinhub belum memberikan tanggapan terhadap permintaan komentar dari Decrypt.
