Pengenalan Kebijakan NPWP di Rusia
Rusia kini mewajibkan nomor identifikasi wajib pajak (NPWP) sebagai syarat untuk membuka rekening deposito digital yang digunakan untuk mencatat cryptocurrency dan hak digital. Kebijakan ini diambil seiring dengan meningkatnya pengawasan identitas di pasar kripto yang baru diatur di negara tersebut.
Persyaratan Baru untuk Rekening Deposito Digital
Layanan Pemantauan Keuangan Federal Rusia, atau Rosfinmonitoring, mengungkapkan bahwa klien harus memberikan nomor pajak individu mereka (INN) saat membuka rekening deposito digital di Rusia. Pernyataan ini disampaikan oleh penasihat direktur agensi tersebut, Vlada Gracheva, pada 9 September.
“Untuk sistem pencegahan pencucian uang, INN klien menjadi pengidentifikasi baru yang wajib, secara khusus wajib,” kata Gracheva. “Ini bertujuan untuk memastikan transparansi transaksi yang dilakukan dengan cryptocurrency.”
INN yang diberikan kepada individu terdiri dari 12 digit dan tetap sama meskipun alamat, nama belakang, atau informasi paspor lainnya berubah. Nomor ini umumnya digunakan untuk tujuan pajak dan pekerjaan di Rusia.
Kontrol Pencegahan Pencucian Uang
Gracheva menambahkan bahwa persyaratan ini merupakan bagian dari kontrol pencegahan pencucian uang yang diterapkan pada aktivitas cryptocurrency, dengan mengintegrasikan pengidentifikasi pajak langsung ke dalam proses identifikasi pelanggan untuk deposito digital.
Langkah ini diambil hanya beberapa hari setelah pasar kripto yang diatur di Rusia secara resmi dibuka pada 1 September, di bawah kerangka kerja komprehensif pertama negara tersebut untuk perdagangan cryptocurrency, penitipan, dan penyelesaian lintas batas.
Aturan untuk Transaksi dan Identifikasi
Deposito digital menjadi bagian kunci dari sistem ini karena mereka menyimpan catatan cryptocurrency dan hak digital klien. Bank Rusia telah mengusulkan aturan rinci untuk deposito dan bursa pada bulan Juli, termasuk persyaratan yang mengatur akun mata uang digital, modal, dan pendaftaran.
Undang-undang pencegahan pencucian uang yang diperbarui di Rusia melarang deposito digital dan operator sistem informasi yang menerbitkan aset keuangan digital untuk membuka akun digital bagi klien anonim atau orang yang menggunakan nama fiktif.
Untuk transaksi yang melebihi 60.000 rubel, aturan mengharuskan entitas yang tercover untuk mengumpulkan dan mengirimkan informasi yang lebih rinci tentang pihak-pihak yang terlibat. Informasi yang diperlukan dapat mencakup:
- Nama lengkap
- Nomor akun digital atau pengidentifikasi dompet
- Alamat tempat tinggal atau alamat terdaftar
- Tanggal lahir
- Nomor identifikasi pajak jika berlaku
Regulasi dan Infrastruktur Baru
Aturan identifikasi ini merupakan bagian dari sistem regulasi yang diperkenalkan setelah Presiden Vladimir Putin menandatangani undang-undang kripto Rusia pada 4 Agustus. Ketentuan inti mulai berlaku pada 1 September, membawa bursa kripto, broker, deposito digital, dan perantara lainnya ke dalam pasar domestik yang diawasi.
Investor yang tidak memenuhi syarat harus lulus tes pengetahuan dan dapat membeli hingga 300.000 rubel cryptocurrency yang memenuhi syarat per tahun melalui setiap perantara. Investor yang memenuhi syarat juga harus menjalani pengujian tetapi tidak menghadapi batas pembelian tahunan yang sama.
Persiapan Layanan Kripto oleh Bank
Bank Rusia telah mengusulkan Bitcoin, Ether, dan USDT sebagai aset yang dapat memenuhi syarat untuk perdagangan terorganisir. Cryptocurrency tetap dilarang sebagai metode pembayaran untuk barang dan jasa biasa di dalam Rusia, sementara kerangka hukum baru mengizinkan penggunaannya untuk penyelesaian lintas batas tertentu.
Perusahaan yang sudah menjalankan layanan bursa kripto diberikan periode transisi untuk mematuhi rezim baru, dengan penyedia yang ada diharuskan menyelesaikan pendaftaran sebelum 1 Juli 2027.
Kesimpulan
Persyaratan INN yang wajib untuk deposito digital muncul saat otoritas Rusia bekerja pada rencana terpisah untuk menghubungkan nomor wajib pajak dengan rekening bank. Bank Rusia telah mengembangkan mekanisme tersebut sebagai bagian dari persiapan untuk platform Antidrop-nya, yang dijadwalkan diluncurkan pada 2027.
Dengan semua perubahan ini, deposito kripto akan beroperasi di bawah aturan identifikasi yang lebih ketat saat Rosfinmonitoring menerima kekuasaan pengawasan baru yang mencakup transaksi cryptocurrency.
