Pertukaran Crypto di Filipina Menghadapi Risiko Hukum
Pertukaran crypto global terkemuka kini menghadapi risiko hukum yang meningkat di Filipina setelah dituduh secara ilegal menargetkan pengguna dan melanggar aturan kepatuhan aset digital yang ketat. Komisi Sekuritas dan Pertukaran Filipina (SEC) menerbitkan pemberitahuan pada 4 Agustus, memperingatkan investor tentang platform crypto offshore yang tidak terdaftar yang terus melayani pengguna di Filipina.
Regulator mengingatkan bahwa sejumlah penyedia layanan aset digital beroperasi di negara tersebut tanpa izin yang tepat. Platform-platform ini, menurut SEC Filipina, menawarkan layanan perdagangan crypto yang melanggar persyaratan kepatuhan yang baru diterapkan. Pemberitahuan tersebut menekankan bahwa aturan ini berlaku untuk setiap individu atau entitas yang menawarkan, mempromosikan, atau memfasilitasi akses ke tempat perdagangan aset crypto atau layanan perantara seperti pembelian, penjualan, dan perdagangan derivatif aset crypto.
Daftar Pertukaran yang Melanggar Regulasi
Pemberitahuan tersebut mengidentifikasi 10 pertukaran yang saat ini melanggar regulasi sekuritas domestik:
- OKX
- Bybit
- Mexc
- Kucoin
- Bitget
- Phemex
- Coinex
- Bitmart
- Poloniex
- Kraken
Semua pertukaran ini baik secara aktif mempromosikan layanan atau tetap sepenuhnya dapat diakses oleh pengguna di Filipina meskipun tidak memiliki lisensi yang dikeluarkan oleh SEC berdasarkan Surat Edaran No. 4 dan No. 5, yang mulai berlaku pada Juli 2025. Regulator juga menyatakan bahwa pertukaran cryptocurrency lainnya mungkin juga melanggar, mencatat, “Daftar ini tidak lengkap. Platform lain yang menawarkan layanan serupa kepada publik Filipina tanpa pendaftaran atau persetujuan SEC juga dianggap beroperasi melanggar hukum sekuritas Filipina.”
Kekhawatiran dan Tindakan Regulator
Setelah pemblokiran geo sebelumnya terhadap Binance, SEC Filipina mengungkapkan bahwa beberapa platform lain tetap dapat diakses dan terlibat dalam kegiatan pemasaran yang tidak sah yang ditujukan kepada penduduk Filipina. Regulator menekankan bahwa mereka terus menawarkan atau memasarkan layanan aset crypto kepada publik Filipina tanpa pendaftaran atau lisensi yang diperlukan.
Selain kekhawatiran perlindungan investor, SEC Filipina juga menekankan risiko nasional yang lebih luas yang ditimbulkan oleh aktivitas crypto yang tidak diatur. Karena entitas-entitas ini beroperasi di luar cakupan Undang-Undang Pemberantasan Pencucian Uang (AMLA), mereka tidak tunduk pada kontrol kepatuhan seperti uji tuntas pelanggan, pencatatan, atau pelaporan transaksi mencurigakan.
SEC memperingatkan bahwa kurangnya pengawasan ini dapat memungkinkan pembiayaan ilegal lintas batas dan meningkatkan kerentanan negara terhadap daftar abu-abu.
Tindakan penegakan hukum dapat mencakup perintah penghentian dan penghindaran, proses pidana, serta koordinasi dengan perusahaan teknologi untuk mengurangi eksposur. Sebagai tanggapan, beberapa pendukung crypto telah mendesak regulator untuk mengadopsi pendekatan kepatuhan yang lebih kolaboratif guna mendorong inovasi dan keterlibatan yang lebih aman di sektor aset digital.
