Gugatan SEC Terhadap Penipuan Crypto
Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) telah mengajukan gugatan sipil yang luas, menuduh sekelompok perusahaan dan “klub investasi” online terlibat dalam penipuan crypto terkoordinasi yang diduga mencuri setidaknya $14 juta dari investor ritel. Gugatan tersebut, yang diajukan pada 22 Desember 2025, di Pengadilan Distrik AS untuk Distrik Colorado, menyebut tujuh terdakwa yang terkait dengan apa yang digambarkan oleh regulator sebagai skema “kepercayaan investasi” klasik.
Metode Penipuan
SEC menyatakan bahwa operasi ini mengandalkan platform perdagangan palsu, keuntungan yang dipalsukan, dan taktik pemasaran agresif untuk menarik korban. Menurut agensi tersebut, kasus ini mencerminkan pola yang berkembang dari penipuan crypto yang menggabungkan rekrutmen melalui media sosial, aplikasi pesan terenkripsi, dan klaim palsu tentang persetujuan regulasi.
Penipuan ini dimulai dengan iklan online dan jangkauan media sosial yang mengarahkan calon investor ke dalam grup WhatsApp pribadi. Di dalam grup tersebut, para penipu berpura-pura sebagai trader berpengalaman dan pendidik keuangan, sambil mempromosikan strategi crypto yang dijelaskan sebagai didorong oleh AI dan berisiko rendah. Dalam grup itu, terdakwa diduga mendorong anggota untuk membuka akun di tiga platform perdagangan yang diduga: Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co., Ltd., dan Cirkor Inc. SEC mengklaim bahwa platform-platform tersebut secara palsu mengklaim sebagai terlisensi atau terdaftar dengan regulator AS.
Penipuan dan Kerugian Investor
Setelah dana disetorkan, investor dilaporkan melihat dasbor yang menunjukkan keuntungan yang stabil. Namun, regulator mengungkapkan bahwa saldo dan keuntungan tersebut sepenuhnya dipalsukan dan dirancang hanya untuk membangun kepercayaan serta mendorong setoran yang lebih besar. Setelah “kesuksesan” awal, SEC menuduh terdakwa mendorong korban untuk membeli “penawaran token sekuritas” palsu yang terkait dengan perusahaan yang tidak ada. Materi promosi menjanjikan pengembalian tinggi dan akses eksklusif.
Ketika investor mencoba menarik dana, platform tersebut diduga memberlakukan biaya dan pajak yang mengejutkan. SEC menyatakan bahwa operator mengancam akan membekukan akun atau menyebabkan kerugian total kecuali pembayaran tambahan dilakukan. Penyidik juga menuduh bahwa sebagian besar dana investor dengan cepat ditransfer ke luar negeri melalui jaringan rekening bank dan dompet crypto, meninggalkan sedikit peluang untuk pemulihan setelah korban berhenti membayar.
Tindakan SEC dan Peringatan untuk Investor
SEC sedang mencari perintah larangan permanen, sanksi sipil, dan pengembalian keuntungan yang diperoleh secara tidak sah, ditambah bunga. Agensi tersebut menekankan fokusnya pada perlindungan investor ritel di pasar crypto. Dalam beberapa tahun terakhir, regulator telah berulang kali memperingatkan tentang penipuan yang menggunakan aplikasi pesan, aplikasi perdagangan palsu, dan klaim regulasi yang salah.
SEC menyatakan bahwa kasus ini mengikuti tindakan sebelumnya terhadap skema kepercayaan crypto serupa yang melonjak selama siklus pasar sebelumnya. Pejabat terus mendesak investor untuk memverifikasi klaim pendaftaran dan tetap waspada terhadap tawaran investasi crypto yang tidak diminta.
