Tuntutan SEC Terhadap Penipuan Investasi
Securities and Exchange Commission (SEC) telah mengajukan tuntutan terhadap empat entitas terkait penipuan yang diduga melibatkan program perdagangan dan bot AI palsu, yang menarik ratusan investor dan mengakibatkan kerugian lebih dari $15,3 juta. Investor yang mentransfer dana ke dalam dua program online tersebut dilaporkan mengalami pengembalian yang tidak nyata dan dijanjikan pengawasan dari SEC yang tidak benar.
Detail Tuntutan
Dalam tuntutan yang diajukan pada 29 September, SEC menyebutkan nama-nama entitas yang terlibat, yaitu Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd., dan TSAI Capital Foundation. Badan tersebut mengklaim bahwa dua skema tersebut telah menyalahgunakan dana sebesar lebih dari $12,5 juta dan $2,8 juta, masing-masing. SEC mencurigai bahwa entitas-entitas ini kemungkinan dioperasikan oleh individu yang berada di luar negeri.
Taktik Penipuan
Dua pengaduan yang diajukan menggambarkan taktik yang berbeda, tetapi keduanya mengklaim bahwa entitas tersebut menggunakan otoritas SEC untuk mendapatkan kepercayaan dari investor.
“Meskipun metode yang digunakan untuk menipu investor yang tidak bersalah dalam penipuan investasi ini bervariasi, tujuannya tetap sama – menjanjikan pengembalian yang besar kepada calon investor, mengklaim bahwa mereka adalah entitas yang sah yang diatur oleh SEC, dan kemudian mencuri uang mereka,” ungkap David Woodcock, Direktur Divisi Penegakan SEC.
Cryptoaiml diduga membangun kepercayaan di grup WhatsApp dengan menyamar sebagai profesional investasi dan membagikan sinyal perdagangan yang diklaim dihasilkan oleh AI, dari setidaknya Agustus 2024 hingga Maret 2025. Pendekatan ini mirip dengan taktik yang telah diidentifikasi oleh SEC, termasuk klaim panduan ahli yang mengarahkan investor ke platform perdagangan yang tidak nyata. Investor yang mengikuti arahan Cryptoaiml dilaporkan mentransfer aset kripto ke platform yang menjanjikan keuntungan, tetapi tidak melakukan perdagangan sama sekali, menurut SEC. Beberapa investor juga menandatangani perjanjian manajemen investasi yang diwakili sebagai sah.
Permintaan Biaya dan Penipuan Lanjutan
Ketika investor berusaha menarik kembali uang mereka, entitas tersebut diduga mengklaim bahwa akun mereka dibekukan dan meminta biaya di muka. Platform perdagangan kripto palsu dan tuntutan pembayaran yang tidak terduga merupakan ciri khas dari penipuan investasi semacam ini. TSAI Pro dan TSAI Capital Foundation diduga menggunakan WhatsApp, Facebook, dan situs web mereka antara September 2024 dan Maret 2025 untuk mempromosikan program yang berbeda. Investor diberitahu bahwa mereka dapat menyewa bot perdagangan AI untuk mendapatkan keuntungan yang dijamin dan menghasilkan uang dengan merekrut orang lain. SEC mengklaim bahwa bot tersebut tidak ada dan dana yang disetorkan tidak pernah digunakan untuk menghasilkan pengembalian.
Penyelidikan dan Tindakan SEC
Badan tersebut juga telah mengajukan tuntutan terpisah terkait penipuan investasi bot AI yang melibatkan dana sebesar $12,3 juta. Cryptoaiml menampilkan tangkapan layar Form D yang dipalsukan di situs webnya, sementara TSAI memposting sertifikat SEC palsu yang merujuk pada pengajuan yang dipalsukan lainnya. Form D adalah pemberitahuan yang digunakan untuk penawaran sekuritas tertentu; mengajukan satu tidak berarti SEC telah menyetujui investasi tersebut. Klaim mengenai status regulasi merupakan bagian dari upaya yang diduga untuk meyakinkan orang bahwa program tersebut sah.
Peringatan untuk Investor
SEC mendorong masyarakat untuk memeriksa latar belakang siapa pun yang menawarkan atau menjual investasi kepada mereka. Peringatan tentang grup obrolan investasi menjelaskan langkah-langkah untuk memverifikasi apakah seorang profesional investasi dan perusahaan yang diklaim adalah asli. Pemeriksaan tersebut sangat penting ketika seseorang dalam grup pesan mengklaim mewakili bisnis yang diatur. Regulator sekuritas negara bagian juga telah menggambarkan tawaran investasi kripto yang dibangun di sekitar yayasan pendidikan dan bot AI. Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara memperingatkan pada Maret 2025 bahwa operasi semacam itu dapat menggunakan grup WhatsApp, klaim teknologi kepemilikan, dan janji pengembalian untuk menarik investor. Pejabat New York juga telah memperingatkan bahwa proyek kripto palsu dan tawaran investasi AI dapat menyebar melalui percakapan online dan platform sosial.
Dalam kasus yang diajukan pada 29 September, SEC telah menghapus Form D yang diajukan oleh Cryptoaiml Ltd. dan TSAI Pro Ltd. dari situs webnya. SEC juga mengusulkan pengecualian khusus untuk kontrak investasi kripto tertentu, termasuk jalur untuk penawaran yang mencapai $75 juta setiap tahun.
