Strategi Anti-Pencucian Uang Irlandia
Irlandia telah menerbitkan strategi anti-pencucian uang (AML) nasional pertamanya pada hari Kamis, yang mencakup langkah-langkah terkait cryptocurrency yang menargetkan dompet yang dipegang di luar perusahaan yang diatur. Sebagian besar regulasi Transfer Dana Uni Eropa (UE) telah diterapkan di Irlandia, dengan Departemen Keuangan menyatakan bahwa elemen-elemen yang tersisa akan memperkenalkan kewajiban baru bagi penyedia layanan aset kripto.
Kewajiban Baru untuk Penyedia Layanan Aset Kripto
Kewajiban ini mengharuskan “pemeriksaan ditingkatkan” pada transfer yang melibatkan dompet crypto pribadi serta ketelitian yang lebih ketat saat berurusan dengan perusahaan crypto luar negeri. Mekanisme ini mengikuti aturan perjalanan yang ditetapkan oleh Financial Action Task Force (FATF), di mana informasi tentang pengirim dan penerima harus menyertai setiap transaksi.
Regulasi Markets in Crypto-Assets (MiCA)
Dokumen strategi ini mencatat bahwa peluncurannya bertepatan dengan regulasi Markets in Crypto-Assets (MiCA), yang menciptakan kategori penyedia layanan aset crypto sebagai entitas yang diatur di seluruh blok. Irlandia memberikan waktu yang lebih sedikit bagi perusahaan crypto untuk menyesuaikan diri dibandingkan dengan sebagian besar negara anggota lainnya, dengan memberikan jendela grandfathering selama 12 bulan, sementara regulasi lain mengizinkan hingga 18 bulan, menurut daftar European Securities and Markets Authority (ESMA).
Pesan dari Pemerintah Irlandia
Tánaiste dan Menteri Keuangan Simon Harris menyatakan bahwa organisasi kriminal mengeksploitasi teknologi baru, aset crypto, dan jaringan keuangan internasional yang kompleks untuk menyembunyikan keuntungan, dan peluncuran ini mengirimkan pesan bahwa “Irlandia tidak akan menjadi tempat yang aman untuk mencuci hasil kejahatan.” Strategi ini berlaku hingga 2030.
Langkah-Langkah Terkait Crypto
Dokumen yang diterbitkan pada hari Kamis ini dibangun di atas rencana aksi 30 poin yang dirilis pemerintah pada bulan Juni bersamaan dengan Penilaian Risiko Nasional, yang menyebutkan penyalahgunaan aset crypto sebagai salah satu ancaman kejahatan keuangan yang berkembang di Irlandia dan menjanjikan “perlindungan yang ditingkatkan di sekitar aset crypto dan keuangan digital.”
Regulasi Anti-Pencucian Uang di UE
Langkah-langkah konkret terkait crypto yang diusulkan dalam rencana bulan Juni tersebut menugaskan Otoritas Regulasi Perjudian Irlandia untuk menetapkan standar industri dalam menerima aktivitas terkait crypto sebagai sumber dana, dengan ketelitian untuk memverifikasi bahwa dana tersebut sah. Ini dijadwalkan untuk dilaksanakan pada kuartal kedua tahun 2027.
Larangan Akun Anonim
Langkah-langkah yang diambil oleh Irlandia ini merupakan bagian dari kerangka waktu UE yang semakin ketat. Regulasi Anti-Pencucian Uang blok tersebut melarang penyedia layanan aset crypto untuk menyediakan atau memegang akun aset crypto anonim, atau akun yang memungkinkan transaksi untuk dianonimkan atau lebih disembunyikan, termasuk melalui koin yang meningkatkan anonimitas.
Pengawasan dan Implementasi
Namun, larangan ini tidak mencakup dompet yang dihosting sendiri, yang mengecualikan penyedia perangkat keras, perangkat lunak, dan dompet yang dihosting sendiri yang tidak memiliki akses atau kontrol atasnya. Aturan ini akan mulai berlaku pada Juli 2027 dan akan diawasi oleh Otoritas Anti-Pencucian Uang di Frankfurt.
Reformasi di Inggris
Di luar blok, Inggris juga telah merombak rezimnya sendiri, dengan HM Treasury menerbitkan draf reformasi pada September 2025 yang akan menurunkan ambang batas pemberitahuan perubahan kontrol untuk perusahaan crypto dari 25% menjadi 10%.
Kesimpulan
Aturan perjalanan yang sedang diselesaikan oleh Irlandia berasal dari badan yang berbasis di Paris yang merekomendasikan penilaian kerangka nasional dan telah mendesak anggota untuk lebih ketat dalam pengawasan crypto. Dalam laporan bulan Juli, FATF menyatakan bahwa platform DeFi dengan pengendali yang dapat diidentifikasi sudah termasuk dalam aturannya dan harus diawasi seperti perusahaan keuangan lainnya, serta menemukan bahwa hampir 93% yurisdiksi yang disurvei belum menerapkan standar tersebut pada pengaturan yang memenuhi syarat.
