Tinjauan Penipuan di Inggris
Sebuah tinjauan besar mengenai penipuan di Inggris merekomendasikan agar hakim dan magistrat dilatih untuk menangani gelombang kasus yang akan datang yang melibatkan pencucian uang cryptocurrency dan penipuan yang didorong oleh kecerdasan buatan. Rekomendasi ini muncul dalam laporan berjudul “Penipuan di Era Digital,” yang merupakan laporan kedua dari Tinjauan Independen tentang Pengungkapan dan Pelanggaran Penipuan, dipimpin oleh pengacara Jonathan Fisher KC dan diterbitkan pada hari Selasa oleh Kementerian Dalam Negeri.
Rekomendasi Pelatihan untuk Hakim
Laporan ini mendesak pemerintah untuk mengundang Judicial College, lembaga yang melatih peradilan di Inggris dan Wales, untuk meninjau cara terbaik mempersiapkan “semua hakim, termasuk magistrat,” menghadapi kemungkinan peningkatan penipuan yang didukung AI dan “pencucian uang serta aset menggunakan cryptocurrency.” Kekhawatiran utama tinjauan ini terletak pada kesiapan pengadilan. Menurut laporan tersebut, Undang-Undang Penipuan 2006 “secara umum baik” dan “ditempatkan dengan baik untuk menangani penipuan yang didukung AI,” namun tantangannya adalah bahwa pengadilan yang mendengarkan kasus-kasus ini semakin tidak dilengkapi untuk itu.
Alat yang dulunya hanya digunakan oleh penjahat canggih kini “sudah dapat diakses secara luas,” sehingga magistrat dan pusat Pengadilan Mahkota non-spesialis “akan menghadapi kasus dengan sifat dan skala yang belum pernah mereka temui sebelumnya,” yang memanfaatkan AI, transfer dana lintas batas, dan cryptocurrency. Pelatihan untuk ujian yang paling sulit sudah ada melalui kursus “Ujian Panjang dan Kompleks” dari Judicial College, tetapi kursus tersebut bersifat opsional dan sering kali terabaikan oleh kursus lain.
Kekurangan Pengalaman di Pengadilan Regional
Pekerjaan penipuan yang kompleks terkonsentrasi di antara sekelompok hakim di kota-kota besar, meninggalkan Pengadilan Mahkota regional kekurangan pengalaman dan infrastruktur. Laporan tersebut merekomendasikan agar perguruan tinggi mempertimbangkan apakah kursus tersebut perlu diperbarui atau diganti dengan modul khusus tentang penipuan dan pelanggaran terkait, serta apakah pelatihan semacam itu harus diwajibkan bagi hakim yang kemungkinan akan memimpin kasus penipuan kompleks.
Fisher lebih lanjut mencatat bahwa, “Menghadapi volume kasus penipuan yang terus meningkat, akan sangat berharga bagi peradilan yang lebih luas untuk memiliki kesadaran yang lebih besar tentang cara mengelola kasus yang melibatkan penipuan yang didukung AI dan pencucian uang berbasis cryptocurrency.”
Statistik Penipuan di Inggris dan Wales
Laporan tersebut menyebutkan bahwa penipuan mungkin segera menyumbang setengah dari semua kejahatan di Inggris dan Wales, dengan perkiraan 4,1 juta pelanggaran pada tahun hingga Juni 2025, yang berdampak pada satu dari 14 orang dewasa dan satu dari empat bisnis.
Baik AI maupun cryptocurrency sangat mendominasi, dengan lebih dari setengah penipuan investasi kini melibatkan aset crypto, menurut Financial Ombudsman Service. Survei dari Ada Lovelace Institute juga menemukan bahwa 58% responden telah mengalami penipuan keuangan yang didorong oleh AI. Namun, penegakan hukum hampir tidak mengikuti perkembangan. Hanya 13% hasil penipuan yang berakhir dengan dakwaan atau panggilan, menurut temuan tinjauan—sekitar satu dari setiap 54 laporan.
Kasus Penuntutan Terbaru
Laporan tersebut juga menyoroti penuntutan terbaru terhadap Qian Zhimin, yang menjalankan skema Ponzi di China yang menipu lebih dari 128.000 korban dengan kerugian sekitar £5 miliar, kemudian mencuci hasilnya ke dalam Bitcoin—menghasilkan penyitaan Bitcoin terbesar yang terkonfirmasi dalam sejarah Inggris, yaitu lebih dari 61.000 BTC. Dia dijatuhi hukuman pada bulan November selama 11 tahun dan delapan bulan di Pengadilan Mahkota Southwark berdasarkan Undang-Undang Hasil Kejahatan 2002. Hasil penyitaan tersebut belum terurai: nasib Bitcoin yang disita tetap terjebak dalam tarik-menarik antara korban yang ditipu, pemerintah Inggris, dan China, dengan pejabat Keuangan yang mengusulkan untuk menyimpan sebagian dari itu untuk memperkuat keuangan publik.
