Laporan Lonjakan Aktivitas Mencurigakan Terkait Cryptocurrency di Jerman
Unit Intelijen Keuangan Jerman (FIU) melaporkan lonjakan rekor dalam jumlah laporan aktivitas mencurigakan yang terkait dengan cryptocurrency tahun lalu, meskipun total pengajuan Suspicious Activity Reports (SAR) secara keseluruhan menurun. Dalam laporan tahunan yang dirilis pada hari Selasa di Cologne, FIU mengungkapkan bahwa sebanyak 8.711 pemberitahuan terkait cryptocurrency diajukan pada tahun 2024, yang menandai peningkatan sebesar 8,2% dibandingkan tahun sebelumnya, menurut laporan Bloomberg. Peningkatan ini terjadi meskipun jumlah total SAR mengalami penurunan setelah FIU mengeluarkan pedoman baru yang bertujuan untuk mengurangi laporan yang tidak relevan.
Jenis Transaksi yang Mencolok
Sebagian besar transaksi yang dicatat melibatkan Bitcoin (BTC), diikuti oleh Ethereum (ETH), Tether (USDT), dan Litecoin (LTC). Token-token ini sering kali terlibat dalam aktivitas di platform perdagangan, layanan pencampuran, atau perjudian online. FIU mencatat bahwa jenis transaksi ini biasanya digunakan untuk menyembunyikan asal-usul dana ilegal, yang semakin memperkuat peran aset digital dalam skema pencucian uang.
Tren Internasional
Secara internasional, tren di Jerman mencerminkan kekhawatiran yang semakin mendalam mengenai penggunaan cryptocurrency untuk tujuan kriminal. Di Inggris, Badan Kejahatan Nasional melaporkan bahwa bursa crypto terkait dengan 6,6% dari semua SAR pada periode 2023–2024, ketika total pengajuan sedikit meningkat menjadi sekitar 872.000 laporan. Inggris juga mencatat lonjakan tajam dalam laporan mengenai pendanaan kontra-terorisme dan tindakan pembekuan akun.
Di Amerika Serikat, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) menerima lebih dari 8.600 SAR yang berhubungan dengan cryptocurrency pada tahun anggaran 2023. Lonjakan ini didorong oleh sebuah saran spesifik yang diterbitkan pada bulan September, yang menyebabkan pengajuan mingguan meningkat hingga 1.560. Secara keseluruhan, entitas di AS mengajukan 4,6 juta SAR selama tahun tersebut.
Pencucian Uang Global Terkait Cryptocurrency
Secara global, volume pencucian uang yang terkait dengan cryptocurrency juga substansial. Data dari Chainalysis menunjukkan bahwa volume cryptocurrency yang dicuci mencapai $31,5 miliar pada tahun 2022, sebelum menurun menjadi $22,2 miliar pada tahun 2023, meskipun angka tersebut masih jauh di atas level sebelum tahun 2021. Chainalysis juga mencatat bahwa pada tahun 2023, volume transaksi cryptocurrency secara keseluruhan mengalami penurunan sebesar 15%, sementara volume cryptocurrency yang dicuci berkurang sekitar 30%. Namun, sulit untuk menentukan apakah ada perubahan positif, karena total penggunaan cryptocurrency untuk tujuan kriminal tetap stabil sekitar $50 miliar per tahun pada tahun 2022, 2023, dan 2024, menurut Chainalysis.
