Laporan anti-pencucian uang<\/strong> yang melibatkan cryptocurrency<\/strong> di Jerman mengalami peningkatan sebesar 8,2%<\/strong> pada tahun lalu, berdasarkan laporan tahunan dari Unit Intelijen Keuangan Jerman (FIU). Total laporan yang terkait dengan cryptocurrency meningkat dari 8.049 pada tahun 2022<\/strong> menjadi 8.711<\/strong>, yang mencakup rekor 3,3%<\/strong> dari semua laporan aktivitas mencurigakan (SAR) yang diajukan kepada FIU, lembaga yang bertanggung jawab dalam memerangi pencucian uang di Jerman. Angka total ini menunjukkan kenaikan sebesar 23,6%<\/strong> sejak tahun 2020, dengan Bitcoin<\/strong> menjadi yang paling mendominasi dalam laporan tahun lalu, diikuti oleh Ethereum<\/strong>, XRP<\/strong>, Tether<\/strong>, dan Litecoin<\/strong>.<\/p>\n Menurut FIU, institusi keuangan dan bank telah mengajukan lebih dari 6.000 laporan terkait cryptocurrency<\/strong>, yang umumnya merujuk pada transaksi ke atau dari platform perdagangan<\/strong>, layanan pencampuran<\/strong>, dan situs perjudian<\/strong>. Bagi para analis dari lembaga tersebut, dominasi laporan yang berasal dari pemberi pinjaman adalah indikasi bahwa “pelaku keuangan tradisional telah lama menjadi pengamat utama risiko terkait cryptocurrency.”<\/strong><\/p>\n FIU menginterpretasikan pertumbuhan laporan anti-pencucian uang (AML)<\/strong> yang terkait dengan cryptocurrency sebagai tanda bahwa kejahatan keuangan<\/strong> beradaptasi dengan cepat terhadap inovasi baru dan bahwa cryptocurrency telah menjadi bagian integral dari struktur pencucian uang yang rumit dan internasional. <\/p>\n “Mekanisme yang mendasari seringkali menghindari sistem kontrol tradisional dan memerlukan pendekatan analitis yang lebih canggih,”<\/p><\/blockquote>\n jelas laporan tersebut.<\/p>\n Sebagai contoh, laporan ini menyoroti satu kasus pencucian uang yang melibatkan jaringan individu dan saluran, di mana penyelidikan yang berlangsung hampir sepanjang tahun 2024<\/strong> menunjukkan bahwa peserta utama dalam jaringan tersebut menggunakan 44 rekening bank<\/strong> dan delapan rekening perdagangan cryptocurrency<\/strong>.<\/p>\n Menghadapi kompleksitas semacam itu, FIU menegaskan bahwa “diperlukan pendekatan terkoordinasi oleh semua pihak yang terlibat untuk menangani struktur pencucian uang yang rumit,”<\/strong> dan bahwa evolusi metode pencucian uang yang cepat memerlukan pengembangan teknik analisis dan penyelidikan yang lebih baik.<\/p>\n Menurut para ahli yang berfokus pada AML, angka rekor di Jerman tidak hanya disebabkan oleh pertumbuhan adopsi cryptocurrency secara global, tetapi juga karena meningkatnya tingkat kejahatan keuangan secara umum<\/strong>. <\/p>\n “Kenaikan laporan aktivitas mencurigakan yang berkaitan dengan cryptocurrency di Jerman dipicu oleh kombinasi dari kedua tren tersebut,”<\/p><\/blockquote>\n kata Tobias Schweiger, CEO dan pendiri perusahaan pencegahan kejahatan keuangan berbasis di Munich, Hawk, kepada Decrypt.<\/p>\n Schweiger menegaskan bahwa aset digital dirasakan semakin menarik bagi pelaku pencucian uang karena kemudahan dalam menyembunyikan aliran uang di dalam buku digital<\/strong>, sementara mekanisme deteksi kesulitan mengikuti laju perubahan yang terjadi. <\/p>\n “Teknologi buku digital masih tergolong baru, dan institusi keuangan tengah meningkatkan proses dan alat anti-pencucian uang mereka untuk menghadapi perkembangan ini,”<\/p><\/blockquote>\n tambahnya.<\/p>\n Ia juga mengusulkan bahwa regulasi MiCA<\/strong> dari Uni Eropa akan semakin berperan penting dalam konteks ini, membantu dan mewajibkan perusahaan keuangan untuk memastikan langkah-langkah KYC (Know Your Customer)<\/strong> mereka cukup kuat. Schweiger memperkirakan bahwa, seiring dengan peningkatan langkah-langkah deteksi dan pelaporan<\/strong>, Jerman dan negara lain akan terus menyaksikan kenaikan laporan aktivitas mencurigakan yang terkait cryptocurrency “selama beberapa tahun mendatang,”<\/strong> bersamaan dengan peningkatan laporan yang melibatkan transaksi mata uang fiat.<\/p>\n “Dengan penerapan lebih banyak alat deteksi berbasis kecerdasan buatan (AI), institusi keuangan dan regulator akan lebih mampu mengidentifikasi aktivitas ilegal yang mungkin sebelumnya tidak terdeteksi,”<\/p><\/blockquote>\n ujarnya. Dalam pandangannya, Schweiger berharap akan terjadi pergeseran dalam waktu dekat dari pelaporan responsif menuju “mitigasi risiko proaktif,”<\/strong> yang akan melibatkan penekanan pada analitik waktu nyata serta berbagi data antara institusi dan otoritas. Ia menekankan, <\/p>\n “Untuk secara efektif memerangi kejahatan keuangan di era cryptocurrency, konsistensi dan penerapan teknologi akan menjadi kunci.”<\/p><\/blockquote>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Laporan Peningkatan Anti-Pencucian Uang di Jerman Laporan anti-pencucian uang yang melibatkan cryptocurrency di Jerman mengalami peningkatan sebesar 8,2% pada tahun lalu, berdasarkan laporan tahunan dari Unit Intelijen K…<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":9794,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[42,48],"tags":[4225,4218,4362,4631,4767,4217,4349,4363,4507,4409],"class_list":["post-9795","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-bitcoin","category-legal","tag-bitcoin","tag-ethereum","tag-eu","tag-germany","tag-hawk","tag-legal","tag-litecoin","tag-mica","tag-ripple","tag-tether"],"yoast_head":"\nLaporan dari Institusi Keuangan dan Bank<\/h2>\n
Adaptasi Kejahatan Keuangan<\/h2>\n
Kasus Pencucian Uang yang Signifikan<\/h2>\n
Pendekatan Terkoordinasi Diperlukan<\/h2>\n
Tingkat Kejahatan Keuangan yang Meningkat<\/h2>\n
Menanggapi Perubahan Dalam Teknologi<\/h2>\n
Pentingnya Regulasi MiCA<\/h2>\n
Menggunakan Teknologi AI untuk Deteksi<\/h2>\n