Circle dan Tuduhan Kegagalan dalam Membekukan Dana Ilegal
Circle kini menghadapi sorotan baru setelah penyelidik on-chain, ZachXBT, mengklaim bahwa penerbit USDC tersebut gagal membekukan atau memblacklist sekitar $420 juta dalam aliran dana ilegal sejak tahun 2022. Klaim ini berfokus pada 15 kasus peretasan dan penipuan di mana Circle diduga memiliki kesempatan untuk bertindak, tetapi tidak bergerak cukup cepat.
Klaim ZachXBT
Menurut utas publik ZachXBT dan laporan lanjutan, ia menyatakan bahwa Circle mengambil tindakan “minimal” atau bahkan gagal bertindak dalam 15 kasus terpisah yang terkait dengan aliran USDC yang dicuri atau ilegal. ZachXBT berargumen bahwa penundaan tersebut berlangsung selama tiga tahun dan melibatkan permintaan dari penegak hukum, permintaan dari sektor swasta, serta kasus-kasus yang terlihat di on-chain.
Ia memberikan beberapa contoh konkret. Misalnya, ia menyebutkan bahwa Circle tidak membekukan sekitar $9 juta dalam USDC yang terkait dengan peretasan GMX pada Juli 2025. Selain itu, Circle baru memblacklist dompet yang terkait dengan peretasan Cetus setelah USDC yang dicuri tersebut dikonversi menjadi Ether. Dalam kasus Drift Protocol yang baru-baru ini terjadi, para penyerang berhasil memindahkan sekitar $232 juta dalam waktu enam jam melalui lebih dari 100 transaksi sebelum dana tersebut dikonversi.
Respons Circle dan Tanggung Jawab Penerbit Stablecoin
Cointelegraph melaporkan bahwa Circle tidak memberikan tanggapan segera sebelum publikasi berita ini. Tuduhan ini kembali memicu perdebatan mengenai seberapa besar tanggung jawab yang harus diemban oleh penerbit stablecoin terpusat dalam kasus peretasan dan penipuan. Circle memiliki kemampuan teknis untuk membekukan USDC dan memblacklist alamat dompet, sehingga waktu respons menjadi isu sentral dalam diskusi seputar klaim ZachXBT.
ZachXBT berusaha memisahkan kritiknya dari serangan yang lebih luas terhadap Circle. Ia menulis, “Circle membangun produk yang baik, dan saya sendiri memegang USDC. Ini bukan pos tentang berharap mereka runtuh.” Ia menambahkan bahwa “sembilan angka hilang dari ekosistem karena ketidakaktifan yang berulang” dan menyatakan bahwa angka $420 juta hanya mencakup kasus-kasus publik utama.
Inisiatif Circle untuk Perlindungan Pengguna
Kritik yang diperbarui ini juga menarik perhatian pada komentar sebelumnya dari Circle mengenai kontrol transaksi. Pada September 2025, Presiden Circle, Heath Tarbert, menyatakan bahwa perusahaan sedang mengeksplorasi transaksi USDC yang “dapat dibalik” yang memungkinkan pembatalan atau perubahan dalam kasus peretasan, pencurian, atau penipuan. Ide ini menunjukkan bahwa Circle telah mempelajari perlindungan pengguna yang lebih kuat untuk beberapa aliran pembayaran.
Circle sebelumnya telah bertindak dalam kasus penegakan lainnya. Pada Agustus 2022, Kantor Pengendalian Aset Asing Departemen Keuangan AS menjatuhkan sanksi terhadap Tornado Cash, dengan alasan bahwa mixer tersebut telah digunakan untuk mencuci lebih dari $7 miliar dalam mata uang virtual sejak 2019. Setelah sanksi tersebut, Circle membekukan USDC yang terkait dengan alamat Tornado Cash yang disanksi, menunjukkan bahwa perusahaan telah menggunakan kontrol blacklist ketika tindakan kepatuhan diperlukan.
