Paxful Holdings Inc.의 유죄 인정
Paxful Holdings Inc.는 온라인 가상 화폐 거래 플랫폼으로, 어제 캘리포니아 동부 지방법원에 제출된 3건의 정보에 대해 유죄를 인정하고, 지불 능력에 따라 400만 달러의 형사 처벌을 받기로 합의했습니다.
법무부 범죄부의 매튜 R. 갈레오티 대행 보조 변호사는 “Paxful은 사기꾼, 강탈범, 돈세탁범 및 매춘업자의 이익을 위해 암호화폐를 의도적으로 이동시킴으로써 수백만 달러를 벌었습니다.”라고 말했습니다.
그는 “피고는 자금세탁 방지 통제를 하지 않겠다는 홍보와 고객을 식별하지 않겠다는 의도적인 결정으로 범죄 고객을 유치했습니다. 이 유죄 판결은 수단에 관계없이 범죄부가 위험한 범죄 활동을 촉진하기 위해 고의적으로 불법 금융에 관여한 범죄자에게 책임을 물을 것임을 보여줍니다.”라고 덧붙였습니다.
캘리포니아 동부 지구의 에릭 그랜트 미국 변호사는 “어제 Paxful Holdings의 유죄 인정은 미국 및 기타 지역에서 심각한 범죄 행위를 고의적으로 촉진한 회사에 책임을 묻는 것입니다.”라고 밝혔습니다.
그는 “회사는 통제의 부족을 계산적으로 활용하여 돈세탁, 제재 위반 및 사기, 로맨스 사기, 강탈 계획 및 매춘을 포함한 기타 범죄 활동의 수단으로 자신을 제공했습니다. 이 해결책은 명확한 메시지를 전달합니다: 플랫폼에서 범죄 활동을 고의로 무시하는 사람들은 미국 법률에 따라 심각한 결과를 직면하게 될 것입니다.”라고 강조했습니다.
법무부와 FinCEN의 입장
금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN) 이사인 안드레아 가키는 “수년 동안 Paxful은 은행 비밀법 의무를 무시하고 이란 및 북한과 같은 불법 활동 및 고위험 관할권과 관련된 거래를 촉진했습니다.”라고 언급했습니다. 그는 “FinCEN은 미국 금융 시스템의 위험을 완화하면서 가상 자산 생태계에서 책임 있는 혁신을 촉진하는 데 전념하고 있습니다.”라고 덧붙였습니다.
IRS 범죄 조사국(IRS-CI) 오클랜드 필드 사무소의 린다 응우옌 특별 요원은 “Paxful Holdings, Inc.는 고의적으로 자신의 플랫폼이 범죄 활동, 즉 사기 및 불법 매춘의 통로로 작용하도록 했습니다.”라고 말했습니다.
그녀는 “Paxful은 자금세탁 방지 법률을 고의로 무시하고 의심스러운 활동을 보고하지 않음으로써 심각한 피해와 결과를 초래하는 범죄를 촉진하면서 불법 거래에서 이익을 얻었습니다. IRS-CI는 가상 화폐 플랫폼이 범죄 행위를 은폐하고 촉진하는 데 사용될 때 책임을 묻는 사명을 확고히 하고 있습니다.”라고 강조했습니다.
Paxful의 범죄 활동
법원 문서에 따르면, Paxful Inc.와 이후 Paxful Holdings Inc. (총칭하여 Paxful)는 고객이 다양한 다른 항목, 즉 법정 화폐, 선불 카드 및 기프트 카드와 거래하기 위해 가상 화폐를 협상하고 거래하는 온라인 P2P 가상 화폐 플랫폼 및 송금 사업(MTB)을 소유하고 운영했습니다. Paxful은 고객이 사기 계획 및 불법 매춘을 포함한 범죄 행위에서 자금을 송금하고 있다는 것을 알고 있었습니다.
2017년 1월 1일부터 2019년 9월 2일까지 Paxful은 2,670만 건 이상의 거래를 촉진하여 총 30억 달러에 가까운 가치를 기록했으며, 2,970만 달러 이상의 수익을 올렸습니다. Paxful은 고객을 대신하여 가상 화폐를 고의적으로 전송했으며, 여기에는 불법 매춘을 위한 온라인 광고 플랫폼인 Backpage와 유사한 사이트가 포함됩니다.
여러 범죄 절차에서 Backpage와 그 소유자 및 운영자는 Backpage가 불법 매춘, 특히 미성년자를 포함한 불법 성매매를 광고하고 이익을 얻었다고 인정했습니다. Paxful의 창립자들은 Paxful의 비즈니스 성장을 가능하게 한 “Backpage 효과”에 대해 자랑했습니다.
2015년 12월부터 2022년 12월 사이에 Paxful의 Backpage 및 유사한 사이트와의 협력으로 인해 Paxful 지갑에서 Backpage 및 복제 사이트로 거의 1,700만 달러 상당의 비트코인이 전송되었으며, Paxful은 최소 270만 달러의 이익을 얻었습니다.
결론 및 향후 계획
유죄 인정 협정에 설명된 바와 같이, 2015년 7월부터 2019년 6월까지 Paxful과 그 창립자들은 Paxful을 고객 확인(KYC) 정보를 요구하지 않는 플랫폼으로 마케팅했으며, 고객이 충분한 KYC 정보를 수집하지 않고 Paxful 플랫폼에서 계정을 열고 거래할 수 있도록 허용했습니다. 그들은 시행되지 않거나 집행되지 않는 가짜 자금세탁 방지(AML) 정책을 제3자에게 제시했으며, Paxful 사용자가 의심스러운 범죄 활동에 관여하고 있다는 것을 알고 있음에도 불구하고 의심스러운 활동 보고서를 제출하지 않았습니다.
그 결과, Paxful은 매춘, 사기, 로맨스 사기 및 강탈 계획의 수단으로 사용되고 있다는 것을 알고 있었습니다. Paxful은 주간 상업을 통해 불법 매춘을 촉진하는 것과 관련하여 여행법 위반을 공모하고, 범죄 행위에서 파생된 자금을 고의적으로 전송하여 무면허 MTB를 운영하는 것과 관련하여 공모하며, 은행 비밀법(BSA)의 AML 프로그램 요구 사항을 위반하는 것에 대해 공모하기로 합의했습니다.
법무부는 Paxful과의 해결책을 여러 요인에 따라 도출했으며, 여기에는 Paxful이 수백만 달러의 불법 거래를 처리한 범죄의 성격과 심각성이 포함됩니다. Paxful은 잘못된 행위를 적시에 자발적으로 공개하지 않았지만, 부서의 조사에 협조한 점에서 신용을 받았으며, 여기에는 방대한 정보를 수집, 분석 및 생산하고, 내부 조사 중에 알게 된 사실에 대한 적시 업데이트를 제공하고, 광범위하고 적시의 시정 조치를 취하는 것이 포함됩니다.
따라서 Paxful은 적용 가능한 미국 형량 지침 벌금 범위의 하한에서 25% 감면을 받았습니다. 법원 문서에 따르면, Paxful은 법률 및 사건의 사실에 따라 적절한 형사 처벌이 1억 1,250만 달러라고 합의했습니다. 법무부의 독립적인 분석에 따르면, Paxful은 400만 달러 이상의 형사 처벌을 지불할 능력이 없다고 판단했습니다. 법원은 2026년 2월 10일에 Paxful에 대한 판결을 내릴 것입니다.
