독일의 암호화폐 관련 의심 거래 증가
독일 금융정보청(FIU)은 작년에 암호화폐와 관련된 의심 거래 보고서가 사상 최고로 급증했다고 발표했다. 전체 SAR(의심스러운 거래 보고서) 제출 건수는 감소했지만, 암호화폐 관련 보고서는 증가하였다. 화요일 쾰른에서 발표된 연례 보고서에 따르면, 2024년에는 총 8,711건의 암호화폐 관련 알림이 제출되었으며, 이는 전년 대비 8.2% 증가한 수치이다.
비트코인과 기타 암호화폐의 사용
FIU는 새로운 지침을 통해 관련 없는 보고서를 줄이려 노력했음에도 불구하고 이러한 증가는 계속되었다. 주목받은 거래의 대부분은 비트코인(BTC)과 관련이 있었으며, 그 뒤를 이더리움(ETH), 테더(USDT), 라이트코인(LTC)이 따랐다. 이들 암호화폐는 주로 거래 플랫폼, 믹싱 서비스 또는 온라인 도박과 관련된 활동과 연결되었다.
FIU는 이러한 거래 유형이 불법 자금의 출처를 숨기는 데 자주 사용된다고 지적하며, 자금 세탁에서 디지털 자산의 역할이 증가하고 있음을 강조했다.
국제적 암호화폐 범죄 경향
국제적으로 독일의 이러한 경향은 암호화폐의 범죄적 사용에 대한 우려가 커지는 추세와 일치한다. 영국에서는 국가범죄수사국(NCA)이 2023-24 기간 동안 제출된 모든 SAR의 6.6%가 암호 거래소와 관련이 있다고 보고했으며, 총 제출 건수는 약 872,000건으로 소폭 증가하였다. 영국은 또한 테러 자금 조달 보고서와 계좌 동결 조치의 급증을 밝혔다.
미국에서는 FinCEN이 2023 회계 연도에 8,600건 이상의 암호화폐 관련 SAR을 접수했으며, 이는 9월에 발행된 특정 자문에 따른 결과로, 주간 제출 건수가 최고 1,560건으로 급증하였다. 미국의 전체 SAR 제출 건수는 연간 460만 건에 달한다.
글로벌 암호화폐 자금 세탁 현황
글로벌 차원에서 암호화폐와 관련된 자금 세탁은 여전히 상당하다. Chainalysis의 데이터에 따르면, 세탁된 암호화폐의 거래량은 2022년에 315억 달러에 달했으며, 2023년에는 222억 달러로 감소했지만 여전히 2021년 이전 수준보다 높은 편이다. Chainalysis는 2023년에 전체 암호 거래량이 15% 감소했음에도 불구하고 세탁된 암호화폐 거래량은 약 30% 감소했다고 밝혔다. 2022년에서 2024년까지 총 범죄적 암호화폐 사용은 연간 약 500억 달러로 대체로 안정적인 모습을 보였다고 Chainalysis는 덧붙였다.
