스테이블코인과 이란의 그림자 은행 네트워크
미국 상원의 조사 결과, 스테이블코인, 특히 테더(USDT)가 이란의 그림자 은행 네트워크와 연결되어 있다는 점이 드러났다. 이는 걸프 지역의 라이선스가 있는 가상 자산 서비스 제공자(VASP)에 대한 준수 압박을 증가시킬 수 있다.
법률 전문가의 경고
법률 전문가 소함 제타니는 현지 통화를 수령하는 것이 상업자들을 제재 노출로부터 보호하지 않는다고 경고하며, 거래의 여러 지점에서 책임이 발생할 수 있다고 강조했다. 그는 다음과 같이 언급했다:
“관련 금지는 지정된 개인과의 거래, 자금 또는 경제 자원의 제공, 또는 지정된 개인이 이익을 가진 재산의 취급과 관련될 수 있습니다.”
상업자들의 오해
많은 상업자들은 여전히 국내 은행 계좌에서 현지 통화를 수령하는 것이 암호화폐 관련 제재 위험으로부터 자신들을 보호한다고 가정하고 운영하고 있다. 그러나 제타니는 책임이 반드시 은행 정산으로 시작되거나 끝나지 않는다고 경고한다.
스테이블코인의 법적 소유권
제타니는 스테이블코인이나 토큰의 명칭이 법적 소유권을 결정하지 않는다고 지적하며, 소유권은 기본 계약 및 실제 결제 흐름에 따라 달라진다고 설명했다. 그는 다음과 같이 덧붙였다:
“모든 제재 질문에 대한 답변을 제공하지는 않습니다. 금지된 거래는 상업자가 토큰을 소유하지 않고도 서비스나 자원을 제공하는 것과 관련될 수 있습니다.”
거래의 복잡성
거래가 순전히 국내로 보일 때에도 외국 규제 체제의 2차 제재 위험에 기업을 노출시킬 수 있다. 제타니는 이러한 위험이 전 세계에서 거래되는 토큰이 사용될 때에도 감지하기 어려울 수 있다고 경고했다.
규제 감독의 중요성
제타니는 규제의 명확성이 궁극적으로 준수하는 시장 참여자에게 이익이 된다고 말했다. 라이선스가 있는 기관은 규제 상태를 보호하기 위한 강력한 유인이 있기 때문이다. 그는 다음과 같이 강조했다:
“사람들은 이 서비스를 제공하기 위해 라이선스를 받을 수 있도록 열심히 노력하고 있으며, 단일 거래로 인해 그들이 힘들게 얻은 라이선스를 위험에 빠뜨리지 않을 것입니다.”
이러한 규제 감독은 UAE가 디지털 자산 기업의 허브로서의 입지를 강화하는 데 도움이 되었다. 제타니는 기업들이 라이선스 과정에서 직면하는 엄격한 테스트 및 준수 요구 사항을 지적하며, 이러한 안전 장치가 디지털 자산 부문이 빠르게 확장하는 동안에도 금융 행동 태스크 포스(FATF)와의 국가의 입장을 지원했다고 주장했다.
