국세청의 은행 검토 결과
국세청의 초기 보고서에 따르면, 아홉 개의 주요 국립은행을 검토한 결과, 이들 은행이 재정적 위험이 아닌 합법적인 사업, 즉 디지털 자산을 기반으로 고객에게 서비스 제한 또는 거부를 했다는 사실이 드러났습니다. 이러한 발견은 2013년 법무부의 이니셔티브인 ‘Operation Choke Point’에 대한 우려를 다시 불러일으킵니다.
Operation Choke Point의 영향
이 프로그램은 특정 합법 산업을 고위험으로 간주하도록 은행에 압력을 가했습니다. 비록 이 프로그램은 2017년에 공식적으로 종료되었지만, 암호화폐 분야의 비평가들은 최근 몇 년간 ‘Operation Choke Point 2.0’이라는 유사한 역학이 재현되었다고 주장하며, 연방 규제 기관이 은행들이 암호화폐 기업에 서비스를 제공하는 것을 비공식적으로 저지했다고 주장하고 있습니다.
FDIC 내부 문서와 우려
올해 초 공개된 FDIC 내부 문서는 기관 내에서 암호화폐 활동에 대한 회의적인 시각을 보여주며 이러한 우려를 부채질했습니다. 높은 감시를 받는 합법적인 사업에는 석유 및 가스 탐사, 석탄 채굴, 총기, 민간 교도소, 담배 및 전자 담배, 성인 오락 등이 포함됩니다.
OCC의 조사 결과
이 기관의 검토는 JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank, BMO Bank의 정책을 조사했습니다. OCC는 이들 은행 중 적어도 일부가 해당 산업의 고객에게 특별한 제한이나 높은 감시를 적용했다고 밝혔습니다.
국세청장 Jonathan V. Gould는 이러한 발견이 “규제 기관이나 은행에 의해 촉발된 금융 무기화 노력을 종식시키려는 기관의 의지를 반영한다”고 말했습니다. 그는 OCC가 조사가 계속되는 동안 은행에 책임을 물을 계획이라고 덧붙였습니다.
조사의 향후 계획
이 기관은 목요일의 발견이 조사 첫 번째 단계에 불과하다고 강조했습니다. 수천 건의 불만이 검토 중이며, OCC는 은행이 특정 산업에 대해 불법적인 차별을 했는지 평가를 계속하고 있습니다. OCC는 일반적으로 암호화폐에 대한 시각을 완화하고 있습니다.
지난달, 이 기관은 주요 은행들이 “그렇지 않으면 허용되는” 은행 활동을 위해 블록체인에서 네트워크 수수료를 지불하기 위해 암호화폐를 자산으로 보유하는 것이 공식적으로 허용된다는 해석 서한을 확인했습니다. 화요일, 규제 기관은 은행들이 암호 자산과 “위험 없는 주 거래”를 처리할 수 있다고 추가로 밝혔습니다.
