바이낸스의 유죄 인정과 준수 운영 재건
바이낸스의 430억 달러 규모의 미국 유죄 인정 이후, 준수 운영을 재건하려는 노력에 압박이 가해지고 있다. 재정 범죄 모니터링 및 제재 검사를 담당하는 여러 직원들이 떠나고 있으며, 최고 준수 책임자 노아 펄먼이 자신의 퇴사를 고려하고 있다는 보도가 나왔다.
“펄먼은 경영진과 ‘미래 퇴사 문제’에 대해 논의하고 있으며 올해 또는 내년 중으로 떠날 수 있다.” – 블룸버그
2023년 1월 바이낸스에 글로벌 최고 준수 책임자로 합류한 펄먼은 거래소가 미국 법 집행 실패를 인정하고 미국 역사상 가장 큰 기업 벌금 중 하나에 동의한 후 제재 집행 및 자금 세탁 방지(AML) 시스템을 개편하기 위해 고용되었다.
그 유죄 인정의 일환으로 바이낸스와 창펑 자오 창립자는 은행 비밀법 및 제재 규칙 위반을 인정했으며, 미국 법무장관 메릭 갈랜드는 430억 달러 패키지, 여기에는 250억 달러의 몰수 및 180억 달러의 형사 벌금이 포함되어 있으며, “암호화폐 산업에 명확한 메시지를 보낸다”고 강조했다.
규제 당국의 압박과 바이낸스의 대응
이전 crypto.news 기사에 따르면, 미국 규제 당국은 암호화폐 회사들로부터 320억 달러 이상을 징수했으며, 바이낸스의 430억 달러 합의는 가장 큰 단일 구성 요소 중 하나였다. 규제 당국은 바이낸스의 사례가 전통적인 사기보다는 AML 및 제재 의무 위반에서 비롯되었다고 강조했다.
블룸버그의 보도에 대한 응답으로 바이낸스는 “현재 퇴사 일정이 없으며 후임자를 결정하지 않았다”고 밝혔으며, 펄먼은 “현재의 업무에 집중하고 있다”고 덧붙였다. 이 회사는 2023년 이후 준수 관련 인력 증가와 투자에 대해 반복적으로 언급하며, 2023년 1월부터 2025년 6월까지 준수 관련 직원 수를 30% 이상 늘리고 불법 활동에 대한 직접 노출을 96% 줄였다고 주장했다.
“불법 노출의 96% 감소는 우리의 인프라와 3억 사용자를 보호하기 위해 뒤에서 일하는 1,500명 이상의 전문가들의 증거” – 노아 펄먼
그러나 이러한 주장은 최근 파이낸셜 타임스의 조사에 의해 도전받았으며, 이 조사에서는 바이낸스가 2023년 유죄 인정 이후에도 테러 자금 조달 및 기타 적신호와 관련된 의심스러운 계정이 운영되도록 허용하고 있음을 발견했다.
미래의 준수 위험과 시장 반응
FT는 약속된 모니터링 업그레이드에도 불구하고 수억 달러의 의심스러운 자금 흐름이 플랫폼을 통해 이동했다고 보도하며, 바이낸스의 개편된 준수 시스템이 광고한 대로 작동하고 있는지에 대한 새로운 의문을 제기했다. 최근의 인사 변화는 바이낸스가 내부 통제에 대한 미국의 감독을 완화하려고 하는 가운데 발생하고 있다.
월스트리트 저널은 경영진이 유죄 인정 이후 거래소의 AML 준수를 감독하기 위해 설치된 독립적인 미국 모니터를 제거하기 위해 워싱턴 관계자들에게 로비를 했다고 보도했다. 동시에 crypto.news는 자오의 사임 및 유죄 인정에서부터 미국 자회사의 자산 보관 관행에 대한 지속적인 감시에 이르기까지 규제 압력에 의해 바이낸스의 글로벌 시장 점유율과 거버넌스가 어떻게 재편되었는지를 문서화했다.
바이낸스의 내부 지표는 더 긍정적인 이야기를 전하고 있다. 회사의 커뮤니케이션 및 최근 미디어 인터뷰에서는 제재 관련 노출이 2024년 1월 0.284%에서 2025년 7월 0.009%로 감소했으며, 이는 96.8% 감소한 수치라고 강조했다. 또한 71,000건 이상의 법 집행 요청을 처리하고 불법 활동과 관련된 약 1억 3,100만 달러의 몰수를 촉진했다고 밝혔다.
이러한 개선이 지속적인 직원 이직과 청소 작업을 이끌기 위해 고용된 경영진의 잠재적 퇴사 속에서도 유지될 수 있을지가 앞으로 규제 당국과 시장이 바이낸스의 준수 위험을 어떻게 평가할지를 결정할 것이다.
