영국의 사기 검토 및 교육 권장
영국의 주요 사기 검토에서 판사와 치안 판사가 암호화폐 자금 세탁 및 인공지능에 의해 발생하는 사기와 관련된 사건의 증가에 대비할 수 있도록 교육을 받을 것을 권장했습니다. 이 권고는 법무부가 화요일 발표한 독립적인 공개 및 사기 범죄 검토의 두 번째 보고서인 “디지털 시대의 사기“에 포함되어 있으며, 변호사 Jonathan Fisher KC가 의장을 맡고 있습니다.
법원 시스템의 준비 부족
이 보고서는 정부가 잉글랜드와 웨일스의 사법부를 교육하는 사법 대학에 초청하여 “모든 판사, 치안 판사를 포함하여” AI 기반 사기 및 “암호화폐를 이용한 자금/자산 세탁”의 증가에 대비하는 최선의 방법을 검토할 것을 촉구합니다. 검토의 우려는 법원에 있습니다. 2006년 사기법은 “전반적으로 건전”하고 “AI 기반 사기를 다루기에 적합하다”고 하지만, 이러한 사건을 다루는 법원은 점점 더 이러한 사건에 대한 준비가 부족하다는 것입니다.
사기 사건의 증가와 교육 필요성
보고서에 따르면, 한때 정교한 범죄자에게만 제공되던 도구들이 “이제는 널리 접근 가능”해졌으며, 이는 치안 판사와 비전문 Crown Court 센터가 “이전에 접해본 적이 없는 성격과 규모의 사건”을 다루게 될 것임을 의미합니다. 가장 어려운 재판을 위한 교육은 이미 사법 대학의 “장기 및 복잡한 재판” 과정에서 제공되고 있지만, 이는 선택 사항이며, 검토에 따르면 종종 다른 과정에 의해 가려집니다.
복잡한 사기 작업은 주요 도시의 일부 판사에게 집중되어 있어 지역 Crown Courts는 경험과 인프라 모두 부족한 상황입니다. 보고서는 대학에 해당 과정을 업데이트하거나 사기 및 관련 범죄에 대한 맞춤형 모듈로 대체할지를 검토할 것을 권장하며, 복잡한 사리를 다룰 가능성이 있는 모든 판사에게 그러한 교육이 의무화되어야 하는지 여부도 검토해야 한다고 언급했습니다.
사기 사건의 현황
Fisher는 또한 “사기 사건의 양을 고려할 때, 더 넓은 사법부가 AI 기반 사기 및 암호화폐 기반 자금 세탁 사건을 관리하는 방법에 대한 인식을 높이는 것이 가치 있을 것”이라고 덧붙였습니다. 보고서에 따르면, 사기는 곧 잉글랜드와 웨일스의 모든 범죄의 절반을 차지할 수 있으며, 2025년 6월까지의 연도에 약 410만 건의 범죄가 발생할 것으로 추정되며, 이는 14명 중 1명의 성인과 4개 기업 중 1개에 영향을 미칩니다.
AI와 암호화폐는 모두 큰 비중을 차지하고 있으며, 금융 옴부즈맨 서비스에 따르면 현재 투자 사기의 절반 이상이 암호 자산과 관련이 있습니다. Ada Lovelace Institute의 조사에 따르면 응답자의 58%가 AI 기반 금융 사기를 경험했다고 합니다. 그러나 단속은 거의 따라가지 못하고 있습니다. 검토에 따르면 사기 사건의 결과 중 단 13%만이 기소 또는 소환으로 끝나며, 이는 약 54건의 보고서 중 1건에 해당합니다.
사례 연구: Qian Zhimin의 기소
보고서는 중국에서 128,000명 이상의 피해자로부터 약 50억 파운드를 사취한 폰지 사기를 운영한 Qian Zhimin의 최근 기소를 강조합니다. 그녀는 그 수익을 비트코인으로 세탁하여 영국 역사상 가장 큰 비트코인 압수 사건을 발생시켰으며, 61,000 BTC 이상이 압수되었습니다. 그녀는 2002년 범죄 수익법에 따라 남부 런던 Crown Court에서 11년 8개월의 형을 선고받았습니다. 그 압수된 자산은 아직 풀리지 않았으며, 압수된 비트코인의 운명은 사기 피해자, 영국 정부 및 중국 간의 힘겨루기에 갇혀 있으며, 재무부 관계자들은 일부를 공공 재정을 지원하기 위해 보유하는 방안을 제시했습니다.
