워싱턴주 Coinflip에 대한 규제 조치
워싱턴주 규제 당국은 Coinflip의 라이센스를 취소하고 암호화폐 키오스크의 준수 실패에 대해 103만 달러의 벌금을 부과하려고 하고 있습니다. 이 혐의는 소비자 환불과 회사 및 CEO에 대한 업계 금지를 요구하고 있습니다.
워싱턴주 금융기관부(DFI)는 9월 3일 GPD Holdings LLC(상호 Coinflip)와 CEO 벤자민 와이스에 대한 혐의를 제기했다고 발표했습니다. 이 집행 조치는 워싱턴의 통일 화폐 서비스 법률 위반에 따른 벌금, 환불 및 제한을 요구하고 있습니다.
DFI는 “Coinflip의 라이센스를 취소하고, 회사와 책임자에게 업계에서의 활동을 금지하며, 회사와 책임자에게 1,029,600달러의 벌금을 부과할 것을 요청합니다.”라고 밝혔습니다.
조사 배경 및 주요 혐의
이 혐의는 2025년 조사에서 발견된 불충분한 준수 및 위험 관리 관행에 따라 제기되었습니다. DFI는 Coinflip의 암호화폐 키오스크 사업이 노인들에게 높은 사기 위험을 초래한다고 밝혔으며, 이들은 회사의 워싱턴 사업의 50% 이상을 차지하고 있습니다.
취약한 소비자를 겨냥한 암호화폐 ATM 사기는 당국의 주목을 받고 있습니다. DFI 이사 찰리 클락은 “주 규제 당국의 조사 작업은 매우 중요하며, DFI는 기업이 준수 기대치를 충족하지 못할 경우 문제를 해결하기 위해 조치를 취할 것입니다.”라고 말했습니다.
8월 26일에 발행된 13페이지 분량의 혐의 진술서는 Coinflip이 적절한 자금 세탁 방지 통제를 갖추지 못했으며 일부 고객이 요구되는 신원 정보를 제공하지 않고 거래를 할 수 있도록 허용했다고 주장합니다. 또한 불충분한 거래 모니터링, 시행되지 않은 한도, 부정확한 규제 보고서, 지연된 통화 거래 보고서, 불명확한 수수료 공시 및 수개월이 지연된 거래 경고 백로그를 지적하고 있습니다.
소비자 보호 및 환불 요구
DFI는 또한 Coinflip이 검토 기간 동안 적절한 보증 보험을 유지하지 못했으며 특정 은행 관계, 법적 조치 및 워싱턴 고객에게 영향을 미친 데이터 유출을 신속하게 보고하지 않았다고 주장합니다. 이러한 혐의는 암호화폐 키오스크의 준수 및 자금 세탁 위험에 대한 광범위한 조사 속에서 제기되었습니다.
이 회사는 또한 준수 환불 정책이 부족하고 최소 15명의 고객에게 요구된 기간 내에 환불하지 못했다고 주장합니다. 암호화폐 키오스크 사기는 워싱턴을 넘어 주목받고 있습니다.
연방 의원들은 미국인들이 2025년에 약 3억 8900만 달러의 암호화폐 ATM 및 키오스크 손실을 보고한 후 암호화폐 ATM 사기 방지 법안을 도입했습니다.
향후 조치 및 다른 주의 사례
제안된 명령은 2023년 9월 1일부터 거래를 완료한 다양한 그룹의 워싱턴 고객에게 환불을 요구할 것입니다. 60세 이상의 고객은 거래 수수료와 마크업을 받을 것이며, 기밀 첨부 파일에 명시된 특정 고객은 전체 거래 금액, 수수료 및 마크업을 받을 것입니다.
워싱턴의 혐의는 여러 다른 주에서 Coinflip에 대한 표적 조치에 따른 것입니다. 예를 들어, 텍사스는 2023년 7월과 2026년 2월에 무면허 스테이블코인 송금에 대해 각각 31,600달러와 40,839.75달러의 벌금을 부과하는 동의 명령을 발행했습니다.
Coinflip은 텍사스의 명령에 대해 위반을 인정하지 않고 미주리 소송은 근거가 없다고 주장했습니다. 워싱턴의 제출서는 최종 집행 명령이 아닌 혐의 진술서로 남아 있습니다. Coinflip과 와이스는 혐의, 제안된 환불, 라이센스 취소, 벌금 및 업계 금지에 이의를 제기하기 위해 행정 청문회를 요청할 수 있습니다.
DFI는 또한 3,837달러의 조사 수수료, 기소 비용 및 관련 회사 기록에 대한 지속적인 접근을 요구하고 있습니다. Coinflip은 멕시코에서 디지털 통화 키오스크, 즉 자동화된 현금 인출기(ATM)를 공식 출시했으며, 이는 두 번째입니다.
