워싱턴 D.C.의 Athena Bitcoin, Inc. 소송
워싱턴 D.C.의 검찰총장 브라이언 L. 슈왈브는 월요일 Athena Bitcoin, Inc.에 대한 소송을 발표하며, 비트코인 ATM 운영자가 노인 주민을 대상으로 한 사기를 지속적으로 무시하고 과도한 수수료를 공개하지 않았다고 주장했다. 이 회사는 5개국에서 4,100개의 비트코인 ATM을 운영하고 있으며, 소비자 보호 절차법을 위반한 두 건의 혐의로 기소되었다. Athena는 또한 취약한 성인과 노인을 재정적으로 착취한 혐의도 받고 있다.
Yahoo Finance에 따르면, OTC에서 거래되는 Athena의 주가는 월요일 8.5% 상승하여 $0.02에 거래되었다. 그러나 이 회사의 주가는 올해 들어 83% 급락했다.
Decrypt는 Athena에 논평을 요청했다. 비트코인 ATM은 고객이 현금을 암호화폐로 교환할 수 있게 해주며, 사기꾼들이 피해자로부터 지급금을 수집하는 방법으로 자주 사용된다. 그들의 목표는 종종 암호화폐가 어떻게 작동하는지 잘 알지 못하는 사람들이다.
소송의 주요 주장
국가 수도에서 운영된 첫 5개월 동안, Athena의 키오스크에 입금된 자금의 93%가 “명백한 사기의 결과”였다고 30페이지의 고소장에서 밝혔다. 2023년, 미국인들은 비트코인 ATM과 관련된 사기로 인해 FBI에 $1억 8,900만의 손실을 보고했다.
일부 암호화폐 거래소는 비트코인을 구매할 때 최대 3%의 수수료를 부과하지만, 슈왈브의 소송은 D.C.의 고객들이 “소비자에게 이러한 수수료를 공개하지 않고” 최대 26%의 수수료를 부과받았다고 주장한다.
“Athena의 마크업은 Athena가 ‘환율’로 잘못 표시하는 수수료 포함 가격에 숨겨져 있다”고 소송은 주장하며, 수수료가 Athena의 웹사이트에 언급되지 않았다고 덧붙였다.
한 사례에서는 피해자가 비트코인이 $80,300에 거래되고 있는 것처럼 청구되었지만, 실제로 자산은 약 $60,000에 거래되고 있었다. 이는 사기꾼이 고객의 거래에서 약 $7,500을 가져가고, Athena는 $2,500의 수수료를 챙겼다는 것을 의미한다.
Athena 기계에서 발급된 영수증은 또한 수수료를 항목별로 나열하지 않아, “소비자들이 자신이 부과받은 과도한 마크업에 대한 명확한 아이디어를 갖지 못하게 한다”고 주장했다.
법적 및 사회적 반응
검사는 Athena가 부과하는 수수료가 고객의 주문 크기와 관련하여 실제로 증가한다고 판단했다. Athena는 고객에게 수수료를 부과했지만, 고객에게 환불이 불가능하다고 주장했다. 만약 환불이 제공된다면, 그것은 $7,500로 제한되며, 고객은 Athena를 향한 향후 법적 책임에서 면제하는 비밀 해제를 서명해야 한다.
슈왈브의 소송은 비트코인 ATM 운영자와 지역 법 집행 기관 간의 긴장을 반영한다. 당국은 일부 경우에 피해자의 자금을 키오스크에서 회수하기 위해 강압적인 수단을 사용했지만, 법원은 회사가 현금을 보유할 권리가 있다고 판단했다.
올해 아이오와 대법원에서 결정된 두 건의 사건에서, 판사들은 비트코인 디포의 키오스크에 있는 두드러진 사기 경고를 인용했다. 그들은 또한 고객이 비트코인을 수신하는 지갑을 소유한다고 말해야 하는 회사의 약관의 한 섹션을 지적했다.
Athena는 고객에게 유사한 체크박스를 확인하도록 요구한다. 그러나 슈왈브는 Athena의 키오스크에 표시된 언어가 차이를 만들지 않는다고 주장했다. 특히 사기꾼들이 피해자를 전화로 붙잡고 무시하라고 말할 때 더욱 그렇다.
“가스 스테이션에서 두려움에 떨고 있는 노인 사기 피해자들은 암호화폐 지갑을 ‘생성’하거나 자신의 ‘개인 비트코인 지갑’을 갖는 것이 무엇을 의미하는지 이해하지 못한다”고 주장한다.
“Athena가 BTMs에서 사용하는 빠른 프롬프트, 장황한 경고 및 긴 복잡한 법적 면책 조항은 사기꾼들이 피해자에게 만드는 혼란과 압박을 악화시킨다”고 소송은 계속된다.
미국 상원 의원 딕 더빈(D-IL)은 지난해 비트코인 ATM 운영자들에게 노인을 대상으로 한 불법 활동을 단속할 것을 촉구했으며, 일부 진보적인 법률가들도 이에 동참했다. 일부 보수파는 교육을 장려하기 위해 연방 건물에 비트코인 ATM을 설치하자는 제안을 하기도 했다.
