인도의 암호화폐 거래소 단속 강화
인도가 암호화폐 거래소에 대한 단속을 강화하면서, 금융정보국 인도(FIU-IND)는 Huione, BingX, Paxful, LBank, CoinW, ProBit Global 등 25개 플랫폼에 대해 자금세탁방지(AML) 규정 위반에 대한 통지를 발송했습니다. 10월 2일 공식 발표에서 재무부는 규제 당국이 이들 암호화폐 거래소에 대해 인도에서 앱과 웹사이트의 공개 접근을 차단하라고 명령했다고 확인했습니다.
CoinMarketCap 데이터에 따르면, 25개 거래소는 함께 수십억 달러의 사용자 자산을 관리하고 있으며, 이 중 14개 거래소는 지난 24시간 동안 220억 달러 이상의 거래량을 기록했습니다. 인도의 AML 집행은 해외 암호화폐 플랫폼에 대한 단속이 강화되는 가운데 이루어졌습니다. 인도는 포괄적인 디지털 자산 프레임워크가 없지만, 2023년 3월 재무부는 가상 자산 서비스 제공자(VASPs)를 자금세탁방지법(PMLA) 2002의 적용을 받도록 하여 FIU 등록 및 보고 요건을 의무화했습니다.
규제 환경과 세금 정책
인도는 포괄적인 암호화폐 법안 대신 부분적인 감독을 선택하고 있습니다. 지난달 발표된 문서에 따르면, 인도 중앙은행(RBI)은 효과적인 규제가 어렵다고 주장했습니다. 인도는 또한 암호화폐 활동을 억제하기 위해 높은 세금과 규정 준수 요건에 의존하고 있습니다. 이익에 대한 30% 세금과 거래에 대한 1% 원천징수 세금은 국내 거래량을 급격히 줄였습니다.
그러나 FIU-IND에 등록된 경우 글로벌 거래소는 운영이 허용되며, Bybit가 자금세탁방지법(PMLA) 위반으로 9.27억 루피(106만 달러)의 벌금을 납부한 후 서비스를 재개한 사례가 있습니다. 규제 당국은 50개 이상의 암호화폐 거래소가 FIU-IND에 등록했다고 밝혀, 규정 준수가 증가하고 있음을 나타냈습니다. 그러나 등록되지 않은 플랫폼은 주요 산업 플레이어에 대한 이전 조치 이후 증가하는 감시를 받고 있습니다.
암호화폐 채택과 글로벌 동향
2023년과 2024년 동안 Binance, Coinbase, KuCoin, OKX는 모두 유사한 집행 조치를 받았습니다. OKX는 결국 인도를 떠났고, 다른 거래소들은 FIU에 등록하여 현지 운영을 재개했습니다. 여러 거래소는 벌금을 납부하고 현지 등록을 마칠 때까지 URL 차단 및 앱 스토어 제거를 경험했습니다. Binance와 KuCoin은 이러한 요건을 충족한 후 운영을 재개했지만, 규제 환경은 여전히 엄격합니다.
이러한 제한에도 불구하고 암호화폐 채택은 지속되고 있습니다. 관계자들은 인도인이 약 45억 달러의 디지털 자산을 보유하고 있으며, 제한된 채택과 엄격한 규제가 광범위한 금융 시스템에 대한 위험을 제한하는 데 도움이 되고 있다고 추정하고 있습니다. 인도의 글로벌 암호화폐 채택에서의 우위는 해외 암호화폐 거래소가 인도에서의 운영을 계속 추구하도록 하고 있습니다.
2025 Chainalysis 암호화폐 채택 지수는 인도가 세 번째 연속으로 암호화폐 채택에서 세계 1위를 차지했으며, 중앙 집중식 소매, 기관 활동, DeFi 및 분산 서비스에서 선두를 달리고 있습니다.
2025년 6월까지의 12개월 동안 인도는 온체인 암호화폐 활동에서 69%의 연간 가치 증가로 선두를 차지했습니다. 인도와 아시아 태평양(APAC) 시장 전역의 총 암호화폐 거래량은 1.4조 달러에서 2.36조 달러로 증가했습니다. 이러한 요인은 암호화폐 거래소가 인도 시장을 추구하도록 이끌며, 운영을 위한 규제 요구 사항을 충족해야 합니다.
미래 계획과 규제 강화
별도의 발전으로, 인도는 2027년 4월까지 OECD의 암호자산 보고 프레임워크(CARF)를 시행할 계획이며, 이를 통해 암호화폐 거래의 자동 글로벌 보고가 가능해져 규정 준수와 투명성을 강화할 예정입니다. 재무부의 고위 관계자는 국가가 내년에 다자간 유능한 당국 협정(MCAA)에 서명할 것으로 기대하고 있다고 밝혔습니다. 이 협정은 자동 세금 정보 교환을 위한 법적 구조를 수립할 것입니다.
인도는 2015년에 금융 계좌 데이터에 대한 MCAA에 가입했으며, 다가오는 협정은 디지털 자산으로 범위를 확장합니다. 글로벌 암호화폐 보고 시스템은 투자자의 해외 거래소에 보유된 코인을 추적하고, 해외 중앙 집중식 거래소(CEX) 거래를 보고할 것입니다. 세무 회사에 따르면, 시스템이 가동되면 보고는 현재 연도뿐만 아니라 과거 연도에 대해서도 이루어질 것이며, 당국은 이전에 신고되지 않은 소득에 대해 다양한 조항에 따라 통지를 발부할 수 있다고 덧붙였습니다.
