중국의 자금 세탁 방지 및 가상 화폐 범죄 감시 강화
중국은 자금 세탁 방지 집행을 강화하고 가상 화폐 관련 범죄에 대한 감시를 확대하며, 국제 협력을 심화할 계획을 발표했다. 이는 당국이 향후 5년 정책 주기를 위한 국가의 금융 보안 프레임워크를 준비하는 과정의 일환이다. 중국 인민은행은 제14차 5개년 계획 기간 동안 자금 세탁 방지 작업을 검토하는 정책 문서에서 당국이 자금 세탁 범죄에 대한 압박을 유지할 것이라고 밝혔다.
“특히 가상 화폐 세탁, 국경 간 자금 이체, 통신 사기, 온라인 도박, 마약 범죄, 불법 모금, 지하 은행 네트워크에 주목할 것”
중앙은행은 중국이 지난 5년 동안 법률, 규제, 집행 및 국제 협력 이니셔티브를 완료한 후 자금 세탁 방지 개발의 새로운 단계에 진입했다고 말했다. 관계자들은 향후 노력은 개정된 자금 세탁 방지법을 시행하고, 위험 기반 감독을 강화하며, 실질 소유권 보고를 개선하고, 국경 간 집행 협력을 강화하는 데 집중할 것이라고 밝혔다.
자금 세탁 범죄 단속 강화
중국 인민은행은 2022년 중앙은행, 공안부 및 9개 정부 기관이 공동으로 시작한 캠페인을 통해 최근 몇 년간 자금 세탁 범죄에 대한 단속을 강화했다고 말했다. 이 이니셔티브에 따라 조사관들은 기초 범죄 활동과 관련된 세탁 네트워크를 모두 조사하는 “이중 조사” 접근 방식을 확대했다. 중앙은행은 기관들이 증거 수집, 사건 처리 및 법적 적용 문제를 해결하기 위해 협력하고, 전문 자금 세탁 그룹, 가상 화폐 세탁 작전 및 국경 간 세탁 계획에 대한 단속을 강화했다고 밝혔다.
보고서에 따르면, 중국 전역의 법원은 2025년 동안 자금 세탁 범죄 조항인 형법 제191조에 따라 2,000건 이상의 판결을 내렸다. 당국은 또한 범죄 조직이 불법 자금을 숨기기 위해 새로운 방법을 채택했다고 경고했다. 중앙은행은 신기술과 새로운 비즈니스 모델이 자금 이체를 악용할 수 있는 추가 경로를 제공하여 탐지 및 거래 추적을 더 어렵게 만들었다고 말했다.
국경 간 자금 세탁 네트워크의 도전
중국 관계자들은 국경 간 세탁 네트워크가 증가하는 도전 과제로 지목했다. 보고서는 조직 범죄 그룹이 관할권 간의 법률 및 규제 시스템의 차이를 악용하고, 지하 은행, 대리 계좌, 상쇄 거래 및 가상 화폐를 사용하여 자금 이동을 위장하고 있다고 밝혔다. 중앙은행은 중국이 2025년 발효된 자금 세탁 방지법의 주요 개정을 완료했다고 말했다.
개정된 법률은 공식적으로 위험 기반 접근 방식을 채택하고 신기술 및 신흥 분야와 관련된 자금 세탁 위협을 모니터링하기 위한 요구 사항을 도입했다. 당국은 또한 2024년 중국 인민은행과 국가시장감독관리국이 공동으로 발행한 조치를 통해 국가 실질 소유권 보고 시스템을 구축했다. 관계자들은 이 시스템이 외부 회사를 이용해 불법 활동을 숨기는 것을 방지하는 중요한 도구라고 설명했다.
가상 화폐 관련 감독 강화
이 문서는 중국 당국이 가상 화폐 관련 활동에 대한 감독을 강화하는 가운데 발표되었다. 2월, 중국 인민은행, 중국 증권 규제 위원회 및 기타 기관은 해외 위안화 연동 스테이블코인 및 토큰화된 실물 자산에 대한 규제 제한을 확대하는 공지를 발표했다. 이 프레임워크는 비트코인, 이더리움 및 테더와 같은 가상 화폐가 주권 통화와 동일한 법적 지위를 가지지 않으며 중국 내에서 화폐로 유통될 수 없다고 명시했다.
“암호화폐 거래, 토큰 발행, 시장 조성 서비스 및 암호화폐 연계 금융 상품을 불법 금융 활동으로 분류했다”
당국은 또한 암호화폐 투자와 관련된 민사 법적 행위는 무효이며, 투자자가 발생하는 손실에 대한 책임이 있다고 밝혔다. 중앙은행은 향후 자금 세탁 방지 노력이 정보 공유, 조사, 자산 회수 및 집행 조정에 대한 국제 협력을 강화할 것이라고 말했다. 특히 국경 간 범죄 활동 및 불법 자금 이체와 관련된 사례에서 더욱 그러할 것이라고 밝혔다.
미래의 국제 결제와 스테이블코인
5월, 중국 최고인민법원 사법위원회 위원인 리우 귀샹은 법원이 가상 화폐 및 국경 간 금융 활동과 관련된 분쟁의 판결 기준에 대한 추가 연구를 진행할 것이라고 말했다. 최근 우려에도 불구하고, 중국 인민은행 연구국의 왕 신 국장은 정책 입안자들이 스테이블코인 및 중앙은행 디지털 통화에 주목하고 있다고 말했다. 6월 17일 루자주이 포럼에서 왕 국장은 스테이블코인이 미래의 국제 결제에서 더 큰 역할을 할 수 있으며, 그 사용에 대한 규제 조정 및 국제 협력에 대한 지속적인 관심을 촉구했다.
