케냐의 가상 자산 규제 강화
케냐의 증권 규제 당국은 새로운 법률에 따라 가상 자산 기업을 라이센스하고 감독하기 위해 국가의 빠르게 성장하는 암호화폐 시장을 감시할 블록체인 감시 시스템을 도입하고자 합니다. 자본 시장 당국(Capital Markets Authority)은 디지털 자산 거래를 모니터링하고, 의심스러운 활동을 조사하며, 규정 준수를 강제하기 위해 고급 블록체인 분석 플랫폼을 찾고 있다고 자본 FM 아프리카(Capital FM Africa)가 보도한 입찰 문서에서 밝혔습니다.
이 시스템은 비트코인, 이더리움 및 최소 20개의 다른 블록체인을 실시간 및 회고적으로 추적할 것입니다.
이 플랫폼은 고위험 지갑, 대규모 이체, 코인 믹서, 다크넷 관련 주소 및 제재된 기관에 대한 자동 경고를 생성하며, 유엔 및 미국 외국 자산 통제국의 제재 목록에 따라 거래를 검토할 것입니다. 또한 지갑 간의 관계를 매핑하고, 거래 타임라인을 재구성하며, 체인 간 자금을 추적하고, 자금 세탁, 랜섬웨어, 사기 및 테러 자금 조달과 관련된 위험 점수를 부여할 것입니다.
규제 당국은 케냐인이 가장 많이 사용하는 거래소를 식별하고, 현지 시장에 서비스를 제공하는 무면허 해외 플랫폼을 탐지하고자 한다고 밝혔습니다. 설명된 기능은 체인알리시스(Chainalysis), TRM Labs 및 엘립틱(Elliptic)과 같은 블록체인 정보 기업들이 정부 및 규제 기관에 판매하는 도구와 유사합니다.
가상 자산 서비스 제공자 법
이번 구매는 케냐의 가상 자산 서비스 제공자 법(Virtual Assets Service Providers Act)을 지원할 것이며, 이 법은 윌리엄 루토(William Ruto) 대통령이 10월에 서명하여 11월에 발효되었습니다. 이 법은 중앙은행이 결제, 스테이블코인 및 수탁 지갑을 감독하고, CMA가 거래소, 중개인, 투자 자문 및 토큰화 플랫폼을 규제하는 방식으로 감독을 분리합니다.
이는 금융 행동 태스크 포스(Financial Action Task Force)가 설정한 자금 세탁 방지 기준에 부합하기 위한 더 넓은 노력의 일환입니다. 현재까지 라이센스가 발급된 기업은 없습니다. 국가 재무부는 3월에 초안 규정을 발표했으며, 기존 운영자는 2026년 11월까지 준수해야 합니다.
케냐의 암호화폐 시장 현황
케냐는 아프리카에서 가장 큰 암호화폐 시장 중 하나로, 주민들은 2024년 7월부터 2025년 6월까지 약 190억 달러의 암호화폐를 수령했으며, 이는 대륙에서 4위에 해당합니다. 체인알리시스에 따르면, 600만 명 이상의 케냐인이 디지털 자산을 사용하고 있으며, 그 대부분은 비공식적인 P2P 채널을 통해 이루어집니다.
케냐는 이러한 도구를 도입하는 데 있어 결코 혼자가 아닙니다. 미국에서는 이민세관단속국(Immigration and Customs Enforcement)이 지난해 TRM Labs와 Chainalysis로부터 포렌식 소프트웨어를 구매하기 위해 움직였으며, 이들은 이미 FBI, DEA 및 IRS와 계약을 체결하고 있습니다. 영국의 세무 당국인 HMRC는 의심스러운 거래를 추적하기 위해 TRM Labs를 채용했습니다.
