코네티컷 법무장관의 소비자 경고
코네티컷의 법무장관은 한 주민이 사기를 당해 20만 달러를 입금한 후 자금을 회수할 수 없게 되자, 소비자들에게 해외 DeFi 거래 플랫폼에 대해 경고했다. 이 경고는 레버리지, 합성 자산, 제한된 구제 수단을 강조했다.
사기 사건의 경과
코네티컷 주민은 규제되지 않은 분산형 금융(DeFi) 암호화폐 거래소에 20만 달러를 입금한 후, 자신을 아는 사람이라고 주장하는 사람에게 속아 자금을 회수할 수 없게 되었다고 주 정부 관계자들이 9월 3일 밝혔다. 코네티컷 소비자 경고는 관련된 특정 거래소나 이체를 요청한 사람을 밝히지 않았다.
“이것은 혁신이 아니라 착취입니다. 돈을 넘기기 전에 조사하고, 문제가 발생할 경우 어떤 보호 장치가 있는지 알아두세요.” – 윌리엄 통, 코네티컷 법무장관
해외 DeFi 플랫폼의 위험
경고는 GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol, Hyperliquid을 미국 규제 보호를 넘어 운영되는 해외 DeFi 플랫폼으로 언급했다. 그러나 코네티컷 주민이 이들 중 어떤 서비스를 사용했는지는 명시하지 않아 손실을 특정 플랫폼에 귀속시킬 수는 없다.
많은 영구 분산형 거래소는 거래자가 참조 자산을 구매하지 않고도 디지털 지갑에서 직접 레버리지 노출을 얻을 수 있도록 허용한다. 이러한 영구 DEX 계약은 만료일이 없으며 청산, 자금 조달 비율, 스마트 계약 및 오라클 위험을 도입한다.
레버리지의 위험성
코네티컷 관계자들은 일부 해외 플랫폼이 50배, 100배 또는 최대 250배의 레버리지를 제공하여 소규모 시장 변동이 입금된 담보를 지울 수 있다고 말했다. 상품선물거래위원회(CFTC)의 암호화폐 영구 계약 브리핑에 따르면, 높은 레버리지는 해외 거래소에서 일반적이지만 영구 계약에 고유한 것은 아니며, 규제된 플랫폼의 레버리지는 위험 관리 프레임워크에 의해 관리된다.
소비자 보호의 필요성
코네티컷의 경고는 애플, 테슬라, 엔비디아, 스페이스X와 같은 기업에 연결된 영구 계약도 포함되어 있으며, 구매자들이 실제 주식이 아닌 합성 가격에 대해 레버리지 베팅을 하고 있다고 경고하고 있다. 이러한 플랫폼의 중앙 집중식 소유자는 가격을 변경하고, 거래에서 자산을 제거하며, 거래 및 고객 인출을 중단할 수 있다.
또한, 코네티컷 주민이 2025년에 별도의 사기 암호화폐 기회를 통해 22만 8천 달러를 잃었다고 보고한 후 경고가 나왔다. 이 사건은 온라인 운영이 수익성 있는 수익을 약속하고 그에게 반복적인 지불을 하도록 설득한 은퇴한 물리 치료사와 관련이 있다.
사기 피해자에 대한 경고
관계자들은 또한 회복 전문가나 변호사로 자신을 소개하는 사람들이 초기 손실 후 선불 수수료를 요구할 수 있다고 경고했다. 7월 FBI의 경고는 가짜 대리인이 인공지능 생성 비디오, 위조된 정부 웹사이트 및 회수된 자금에 대한 거짓 약속을 사용하여 이전의 사기 피해자를 겨냥하는 범죄자들을 설명했다.
소비자 경고는 코네티컷 주민들에게 암호화폐 서비스가 등록되어 있는지 확인하고, 거래 및 통신 기록을 보관하며, 의심되는 사기를 신속하게 보고할 것을 요청하고 있다. 코네티컷은 암호화폐 ATM을 규제하는 새로운 안전 장치를 도입했지만, 주 정부 관계자들은 분산형 거래는 일반적으로 다른 소비자 안전 장치가 적용되더라도 되돌릴 수 없다고 말했다.
연방 검찰은 기술 지원 및 정부 사칭 사기 계획을 통해 다섯 명의 피해자로부터 약 47,000달러의 암호화폐를 요구하고 있다.
