바이낸스, 프랑스 당국의 리스크 및 컴플라이언스 기준 강화 요청
바이낸스는 프랑스의 프루덴셜 감독 및 해결 당국(ACPR)의 현장 점검 이후 리스크 및 컴플라이언스 기준을 강화하라는 요청을 받았습니다. 최근 블룸버그 보도에 따르면, 프랑스 당국은 지난해 말부터 바이낸스와 수십 개의 다른 거래소에 대한 통제 점검을 실시하고 있습니다.
이 노력은 해당 국가에서 암호 서비스 제공자로 등록된 암호 플랫폼 중 어떤 것이 향후 몇 달 내에 유럽 연합 전역의 허가를 받을 수 있을지를 결정하기 위해 이루어졌습니다. 컴플라이언스 점검은 유럽 국가 내 수백 개의 암호 자산 서비스 제공 플랫폼에서 시행된 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 기준을 평가하는 것을 포함합니다.
“바이낸스와 코인하우스는 프랑스 당국이 검토하고 있는 기업 중 하나입니다.”
점검 결과, 해당 기관의 관계자들은 세계 최대 암호 거래소인 바이낸스에 컴플라이언스 및 리스크 통제를 강화하라고 전했다고 합니다. 점검에 대한 질문에 바이낸스는 블룸버그에 대해 정기적인 점검은 규제 대상 기관 감독의 “표준적인 부분”이라고 답했습니다. 한편, ACPR과 코인하우스는 검토에 대한 언급을 거부했습니다.
유럽의 중앙 집중적 금융 승인 및 규제 강화
암호 플랫폼에 대한 점검은 유럽이 암호 시장에 대한 중앙 집중적인 금융 승인을 더 많이 부여하려는 시점에 이루어지고 있습니다. 지난달 프랑스, 오스트리아, 이탈리아는 EU의 시장 감독 기관인 유럽 증권 및 시장 당국(ESMA)에 주요 암호 기업을 직접 감독하고 지역 규정을 강화할 것을 촉구했습니다.
그 이후로 EU는 다양한 국가 간의 기준을 일관되게 유지하기 위해 포괄적인 국경 간 규제 및 라이센스 체계를 구현하려고 노력하고 있습니다.
바이낸스의 과거 컴플라이언스 문제
과거에 바이낸스는 컴플라이언스 기준 및 자금 세탁 방지 조치와 관련하여 지역 당국과 문제를 겪은 바 있습니다. 주요 우려 사항 중 하나는 플랫폼의 자금 세탁 방지(AML) 및 고객 확인(KYC) 관행이었습니다. 규제 당국은 거래소가 적절한 신원 확인 없이 사용자에게 거래 및 자금 이동을 허용했다고 비난했으며, 이는 자금 세탁 또는 테러 자금 조달을 가능하게 할 수 있습니다.
가장 최근에는 지난해 8월 바이낸스 호주가 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 시스템에 대한 조사를 받았습니다. 호주 금융 당국은 바이낸스의 독립적인 검토, 높은 직원 이직률, 그리고 불충분한 현지 고위 관리 감독에 대한 여러 가지 우려를 강조했습니다.
이 회사는 AUSTRAC의 고려 및 선택을 위해 외부 감사인을 지명할 28일의 기한을 부여받았습니다. 거래소는 또한 정해진 기간 내에 강력한 고객 식별, 철저한 실사 및 효과적인 거래 모니터링을 포함한 더 강력한 통제를 구현해야 합니다.
미국 내 법적 문제 및 아시아 시장 재진입
2023년에는 미국 상품선물거래위원회(CFTC)와 법무부가 바이낸스를 상대로 자금 세탁 방지 법 위반 및 등록되지 않은 거래 플랫폼 운영에 대한 소송을 제기했습니다. 이로 인해 암호 역사상 가장 큰 규모 중 하나인 43억 달러의 합의가 이루어졌고, 창립자인 장펑 “CZ” 자오가 사임하고 수감되었습니다.
2021년 바이낸스는 stricter compliance regulations로 인해 아시아 시장을 떠났습니다. 그러나 이후 한국의 고팍스 거래소를 인수하여 시장에 재진입했습니다. 7월, 싱가포르가 무면허 암호 플랫폼에 대한 단속을 강화했을 때, 바이낸스는 싱가포르에 있는 400명의 직원이 원격으로만 근무하고 본사는 해외에 있었기 때문에 면허 없이도 눈에 띄지 않을 수 있었습니다.
